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2013 y 2020: Bond Bubble Vs Bond Funds

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2013 y 2014: Bond Bubble Vs Bond Funds

Si actualmente está invirtiendo dinero o planea invertir dinero en fondos de bonos, debe comprender qué efecto tendría una burbuja de bonos en su inversión si la burbuja estalla en 2020 o 2020. ¿Qué es una burbuja de bonos y qué fondos son más peligrosos para invertir dinero? ¿en?

Todos los fondos de bonos (también llamados FONDOS DE INGRESOS) invierten dinero para sus inversores en obligaciones de deuda denominadas bonos (valores de deuda) y pasan los ingresos por intereses que ganan a los inversores en forma de dividendos, que a menudo se reinvierten automáticamente para comprar el fondo adicional para el inversor Comparte . Una burbuja de bonos es como cualquier otra burbuja (como una burbuja de acciones) en los mercados financieros. Cuando los precios alcanzan niveles EXTREMOS que no son sostenibles, tienes una burbuja. Cuando esa burbuja estalla, los precios caen como una roca.

Los inversionistas promedio han estado invirtiendo dinero en fondos de bonos durante años mientras vendían fondos de acciones; y las compañías de fondos, así como el gobierno de los EE. UU., también han estado invirtiendo mucho dinero en títulos de deuda. Esta fuerte actividad de compra hace subir los precios de los bonos y bajar las tasas de interés. Y las tasas de interés han alcanzado niveles mínimos EXTREMOS, lo que significa que los precios de los bonos son extremadamente altos, desde entonces, una burbuja de bonos.

¿Por qué debería preocuparse por la burbuja de bonos? Recuerde, estos títulos de deuda se negocian en el mercado abierto después de su emisión original, al igual que las acciones, por lo que fluctúan en precio. Los inversionistas invierten dinero en ellos por los intereses relativamente altos que pagan. Cuando las tasas de interés bajan, los bonos suben de precio porque pagan una tasa de interés fija, lo que hace que los bonos existentes sean más atractivos en relación con otras alternativas que producen ingresos. Cuando las tasas suben, los valores de deuda y los fondos de bonos que los mantienen disminuyen en precio (valor).

En 2012, podría invertir $ 1000 en el bono de 30 años de la más alta calidad y ganar un 3% al año, o $ 30 al año en ingresos por intereses durante los próximos 30 años. ¿Qué estaría dispuesto a pagar por la misma inversión si pudiera ganar un 6% o $ 60 al año en una nueva emisión del mismo valor en 2020, 2020 o más allá?

Si actualmente está invirtiendo dinero en un fondo de bonos a largo plazo de alta calidad, el fondo posee los títulos de deuda. Usted posee acciones de fondos y una parte muy pequeña de una gran cartera de inversiones. Una burbuja explosiva de bonos significa que los precios de los bonos caen en picado, lo que se traduce en mayores tasas de interés y grandes pérdidas para los inversores. El problema con los fondos a largo plazo es que mantienen bonos que están sujetos a tasas de interés bajas durante mucho tiempo (20 años o más). En julio de 2012, los bonos de mayor calidad en el mundo, que son los bonos del Tesoro a 30 años de EE. UU., Cayeron a un rendimiento de tasa de interés de menos de 2 ½% … ¡habiendo sido tan alto como 14% en 1981!

Es por eso que los fondos de bonos han sido un buen lugar para invertir dinero, básicamente durante más de 30 años. Las tasas de interés han estado cayendo. Es probable que en 2020 y 2020 estemos viendo la otra cara y una burbuja de bonos porque las tasas no pueden ser mucho más bajas, pero podrían subir significativamente. Pocos inversores de hoy tienen una idea de lo que sucede cuando suben las tasas de interés. La última vez que los inversores de fondos de bonos se sacudieron fue entre 1977 y 1981 cuando las tasas casi se duplicaron. ¿Qué pasó con los fondos de bonos a largo plazo? Perdieron casi de su valor. Los fondos a largo plazo son los más peligrosos de poseer en 2020, 2020 y más allá.

Los fondos de bonos que tienen títulos de deuda que, en promedio, vencen en 5, 6 o 7 años, en comparación con 20 o más, pagan dividendos más bajos; pero son un lugar mucho más seguro para invertir dinero para evitar grandes pérdidas si la burbuja de los bonos estalla o al menos se desinfla. ¿Por qué? Los valores que poseen, y el inversionista está invirtiendo dinero en, están en valores de renta fija que tienen una tasa de interés que solo está bloqueada por unos pocos años frente a 20 años o más. Al vencimiento (en 5, 6 o 7 años) los valores se rescatan, y los propietarios (como las compañías de fondos) recuperan su capital (como $ 1000) y el valor ya no existe (como un préstamo que usted paga). Luego, el fondo simplemente reemplaza la seguridad por otra para permanecer totalmente invertido.

La explosión de la burbuja de bonos podría enviar su cartera de inversiones a una caída en picada en 2020 o 2020 si tiene fondos de bonos que tienen vencimientos a largo plazo. Recuerde, estos fondos han tenido un buen rendimiento constante durante años, incluso en el entorno reciente de tasas de interés cada vez más bajas. La razón por la que invertir dinero aquí ha sido bastante rentable para muchos inversores NO es porque hayan ganado altas tasas de interés y hayan pagado a los inversores altos dividendos en los últimos años. Sus divorcios solo han sido confiablemente altos en comparación con menos del 1% en el banco.

Invertir dinero en fondos de bonos ha sido rentable porque las tasas de interés más bajas han enviado precios de bonos (y, por lo tanto, precios de acciones de fondos de bonos) más altos. Pero recuerde, estos fondos implican riesgo. Si la tendencia de la tasa de interés se revierte en 2020 o 2020, los fondos de bonos perderán dinero. Si la burbuja de bonos se desenreda a menudo y con prisa, muchos inversionistas de fondos de bonos recibirán un duro golpe. Eche un vistazo a la MURIDAD MEDIA de sus fondos de bonos. Busque fondos con un vencimiento promedio de 5 a 7 años en lugar de 20 o más.

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