2014 y 2020: la mejor cartera de inversiones y los mejores fondos mutuos

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Al armar su mejor cartera de inversiones para 2020, 2020 y más allá, querrá enfocarse en mantener los mejores fondos mutuos en cada una de las clases de activos. La mejor cartera de inversiones incluye tanto la diversificación como el equilibrio para mantener el riesgo moderado. Poseer los mejores fondos mutuos hace que esto sea fácil de lograr.

Hay momentos en que la mejor cartera de inversiones es de naturaleza agresiva y los mejores fondos mutuos para acciones y bonos son aquellos que persiguen los rendimientos más altos. Con un mercado de valores que ha aumentado 5 años consecutivos y un mercado de bonos que ha estado en marcha durante más de 30 años … 2020, 2020 y más allá no es uno de esos momentos. La moderación es la clave si desea permanecer invertido sin correr riesgos innecesarios. Veamos las tres clases de activos básicos y más para encontrar los mejores fondos en cada categoría para el inversionista promedio.

Los fondos de bonos también se denominan “fondos de ingresos” porque su objetivo es ganar ingresos de intereses más altos que el promedio y pagarlos a los inversores en forma de dividendos. El principal factor de riesgo en 2020, 2020 y más allá es el hecho de que los precios de las acciones del fondo caerán si las tasas de interés aumentan. La mejor cartera de inversiones evitará los rendimientos de dividendos más altos ofrecidos por los fondos de bonos a largo plazo y / o de alto rendimiento (basura). Estos son simplemente demasiado volátiles, demasiado riesgosos para el inversionista promedio. Los mejores fondos mutuos en el área de bonos: fondos de bonos corporativos de mediano a medio plazo y de alta calidad.

Los fondos de bonos gubernamentales de la más alta calidad pagan muy poco en dividendos, así que evítelos. Los dividendos altos son un producto de emisiones de bonos de baja calidad o vencimientos de bonos a largo plazo en la cartera del fondo, o ambos. La mejor cartera de inversiones para 2020, 2020 y más allá tendrá un enfoque moderado. Los mejores fondos mutuos para obtener un buen ingreso de dividendos sin alto riesgo son aquellos que violan poco la calidad, al tiempo que reducen considerablemente el “riesgo de tasa de interés”. Los fondos de bonos corporativos de mediano plazo a medio plazo ofrecen la mejor combinación para obtener buenos dividendos con solo un riesgo moderado.

La mejor cartera de inversiones no perseguirá los fondos de acciones de crecimiento que pagan poco o nada en dividendos. El mercado de valores ha estado caliente durante cinco años consecutivos y las acciones de crecimiento (como las empresas de alta tecnología) han tenido una buena racha. Si las cosas van al sur desde aquí, el sector de crecimiento probablemente será el más afectado. Los fondos de renta variable (o crecimiento e ingresos) ofrecen dividendos con menos énfasis en el crecimiento agresivo en el valor de los precios de las acciones. Los mejores fondos mutuos en el departamento de acciones: fondos de capital de alta calidad y gran capitalización. El mejor ejemplo sería tener acciones en un fondo S&P 500 INDEX. Allí tendrías una pequeña parte de las 500 compañías más valiosas de Estados Unidos.

Para aumentar aún más la diversificación y el equilibrio en su cartera, es posible que desee agregar algunos fondos de acciones especializadas que se especializan en estos sectores: oro, recursos naturales y, a veces, bienes raíces. Estas clases de activos han demostrado en el pasado que a veces se oponen a la tendencia cuando el mercado de valores en general está bajo presión de venta. Por encima de todo, la mejor cartera de inversiones para 2020, 2020 y más allá será ampliamente diversificada. ¿Por qué no agregar algún contrapeso por si acaso?

Los fondos del mercado monetario son los mejores fondos mutuos de alta seguridad. Vaya con fondos de dinero libres de impuestos solo si está en una categoría impositiva alta. Para la mayoría de los inversores, simplemente vaya con un gran fondo de mercado monetario de propósito general. No ganan mucho interés ahora porque las tasas del mercado monetario están cerca de mínimos históricos. Cuando las tasas suban, el rendimiento del dividendo aquí seguirá automáticamente en el paso. La mejor cartera de inversiones de hoy debería tener algo de dinero escondido en el mercado monetario a la espera de oportunidades futuras.

Al armar su mejor cartera de inversiones para 2020, 2020 y más allá, no pase por alto los costos involucrados. Los mejores fondos mutuos no tienen cargos por ventas pesadas o altos gastos anuales que disminuyen sus retornos netos año tras año. Busque “fondos sin carga” en Internet y mejore el rendimiento de su cartera pagando SIN cargos de ventas mientras ahorra dinero año tras año con menores gastos en fondos.

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