4 cosas a evitar cuando se invierte en acciones

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4 cosas a evitar cuando se invierte en acciones

En 2020, batí más de $ 1 millón de dólares en transacciones en una de nuestras cuentas de jubilación. (un post más detallado que está en las obras) ¿Mi regreso al final del año? Alrededor de $ 2K. Wah Wah. Estamos esperando un número más grande? Yo tambien.

No uso esa estrategia para todas nuestras cuentas, pero al tratar de “ganarle al mercado” quería ver qué tan bien podía hacerlo.

A lo largo de los años, he probado muchas estrategias diferentes y me ha afectado la psicología del mercado al igual que muchas personas, pero mirando atrás después de invertir durante 30 años, mis errores más grandes se destacan. He destacado aquí, lo que estimo que me ha costado grandes pérdidas durante ese tiempo. Hagámoslo.

# 1 Preguntar a amigos si una acción es una inversión buena o mala
Tenía un amigo que era un gran usuario de los productos de Adobe. Un cliente de por vida, que estaba inmerso en las características y había usado su software durante muchos años. Cuando surgió una recomendación para comprar las acciones, rechacé la idea y ella se cubrió y no se comprometió a pensar que aún había un crecimiento disponible dentro de la compañía. Tomé eso como comentario negativo y pasé la acción. La acción ha marchado constantemente desde alrededor de $ 40 a $ 170 recientemente. Pedirle a un amigo una luz verde o una luz roja sobre tal inversión es lo mismo que tirar dardos a un gráfico de cotizaciones. Puedes valorar su opinión como cliente, pero no leas más de eso.

Arreglo: ¿Eres dueño de la investigación y confías en tu instinto?

# 2 prestando demasiada atención a las fuentes de noticias
A menudo evalúo mis fuentes de inversión, en función de lo que me cuestan, y mi posterior retorno de las ideas de inversión que obtengo de su contenido. Basado en esa fórmula, la revista Barron’s probablemente me ha costado más de $ 15K por el precio de pagar demasiado por Transocean (RIG), basado en un artículo de 500 palabras escrito sobre la compañía de perforación costa afuera en 2020. La compañía matriz de Deep La tragedia de la plataforma Water Horizon que inundó la costa del Golfo con petróleo durante 30 días en 2009, se veía bien en el papel. No lo fue y procedió a hundirse de $ 50 a menos de $ 10 durante un período de 3 años. Con tanto ruido en todos los canales de inversión, es difícil no verse influido por la selección de valores del día.

Me sorprendió un poco cuando se rompió la historia de que incluso Jim Cramer no gana al mercado. La mayor parte de esto se trata de asegurarse de que está equilibrando su verdadero riesgo (ver a continuación) e investigar lo más posible sobre la compañía.

Solución: no subas demasiado en una sola inversión y utiliza múltiples fuentes para equilibrar tu decisión.

# 3 Observando el mercado demasiado casi todos los días.

En el pasado, he tratado de microgestionar mis inversiones, en compras y ventas, en función de la ganancia o pérdida general, en un día, una semana o un período mensual. La mayoría de las veces, esto responde a lo que es el estándar para la mayoría de las personas que lo prueban. Termino vendiendo a mis ganadores demasiado pronto y aferrándome a mis perdedores (y a un mayor porcentaje de los perdedores) durante demasiado tiempo. Si llega al final de este artículo y realmente puede llegar a una conciliación de su verdadera exposición al riesgo, al final del día, debe sentirse muy cómodo con sus inversiones, sin importar lo que suceda en el mercado. un dia a dia (y eso no siempre significa simplemente “comprar y mantener” para siempre)

Una acción que microgestioné muy de cerca fue Fitbit (FIT). Comenzó como una pandilla y me sentí como un genio desde el principio, pero había tanto sentimiento negativo acerca de las acciones, a pesar de que la compañía estaba mostrando una ganancia, que cuando la marea comenzó a cambiar, estaba demasiado expuesto. Aprendí mis lecciones sobre eso, pero aún conservé algunas acciones a un nivel de riesgo con el que estoy bien. Lo hago porque sigo creyendo en la empresa y soy un ávido usuario de sus productos. Según mi inversión actual, estoy bien si las acciones bajan entre un 10% y un 15%.

Arreglo: Apague los canales de noticias. Hay muy pocas “noticias de última hora” que marcarán la diferencia en sus devoluciones.

# 4 vendiendo muy pronto

Esta última es realmente la otra cara de la misma moneda, relacionada con la de arriba. He perdido tanto dinero vendiendo demasiado pronto, que debería estar retirado en una playa en algún lugar. Me recordó una nota que había enviado a mi sobrina que aborda las estrategias de inversión a largo plazo. Desde Microsoft hasta Amazon, muchas personas tienen historias que incluyen la venta demasiado pronto, y no deberían hacerlo porque es fácilmente inevitable.

Mi tirón prematuro más reciente fue con el stock de Weight Watchers (WTW). Ingresé a una posición hace 3 años, y la agregué a medida que caían las acciones. Obtuve una ganancia inesperada cuando Oprah compró el 10% de la compañía y obtuve una pequeña ganancia en el rebote. Si bien las acciones se dispararon, alcanzaron un máximo de alrededor de $ 25 y regresaron a los adolescentes bajos durante un año, siempre sentí que valía la pena en las inmediaciones de donde establecí una posición, $ 50. Sin embargo, después de los altibajos de otro año, sin transacción, decidí abandonar mi posición de las 600 acciones restantes a $ 17. Hoy, la acción está a $ 46.

Todos tenemos historias de Ganar / Perder, pero la conclusión es que fui en contra de mi propio juicio (y el de mi esposa) de vender demasiado pronto. El stock está en $ 46 hoy, y me hubiera ganado $ 18K extra si simplemente hubiera tenido el stock. El costo promedio en dólares también funciona cuando usted vende. Entonces, si está saliendo de una posición que cree que podría cambiar, simplemente no salga del 100%.

Arreglo: Compre lo que sabe y entienda los fundamentos. También entender el panorama competitivo.

Entendiendo el riesgo

Al mirar una cesta de recomendaciones de varias fuentes, en el pasado, a veces he intentado “acertar” una conjetura, basada en una sensación visceral o en el alboroto que había en el mercado. No intentes esto. No funciona. Lo que me di cuenta de lo que estaba haciendo era que estaba tomando demasiado “riesgo”. Todo el mundo sabe que las inversiones son riesgosas, pero realmente debe analizar objetivamente la exposición que tiene, especialmente en varias cuentas de inversión. Por ejemplo, si posee perforadoras en alta mar en una cuenta y Exxon en otra cuenta, debe considerar eso como una inversión en petróleo. Cuantas más cuentas mantengas, más difícil será.

Lo que me ayudó a comprender mejor el riesgo fue leer el capítulo sobre el tema de un libro de inversión básico. El libro proporciona ejemplos prácticos sobre el riesgo y la realidad. Cuando selecciona una acción y normalmente se desliza de $ 40 dólares por acción a $ 20 dólares por acción, entonces ha perdido el 50% de su inversión original. SIN EMBARGO, lo que la mayoría de la gente pasa por alto es que esa misma acción debe aumentar en un 100% ahora, solo para que pueda alcanzar el punto de equilibrio. Las posibilidades de que eso suceda, especialmente durante un corto período de tiempo, son muy reducidas. Ahora, tomo una posición inicial mucho más pequeña en cualquier stock, y decido con el tiempo si quiero sumar, restar o salir sutilmente de esa posición.

Esto también le permite tener una idea del estilo de informe de la administración, durante los informes de ganancias trimestrales. Algunos de estos directores ejecutivos están enloquecedoramente frustrados con lo que dicen y cómo informan sus propios números. Tener una idea de esas habilidades podría proporcionarle una indicación de si usted es un buen candidato para esa compañía, como inversionista.

Línea de fondo

La conclusión es que realmente debería enfocarse en aprender todo lo que pueda sobre usted mismo, como inversionista. Eso incluye tanto fortalezas como debilidades. Haga todo el trabajo de piernas que pueda y tenga en cuenta lo que sabe que es históricamente correcto. La historia se repite, y eso es más cierto en el mercado de valores que en casi cualquier otro lugar.

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