4 factores a considerar al elegir un profesional de inversiones

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4 factores a considerar al elegir un profesional de inversiones

Si su dinero es valioso para usted, debería dedicar un tiempo valioso a buscar al profesional de inversiones adecuado para que lo ayude a administrar su dinero. Antes de comprometer sus fondos ganados con tanto esfuerzo a un planificador financiero, agente de bolsa o asesor de inversiones, debe dedicar tiempo a elegir al profesional adecuado para el trabajo.

Una decisión acertada puede ayudar a evitar que su dinero se pierda por profesionales irresponsables o incluso por estafadores. Hay varios factores que debe considerar al elegir un profesional de inversiones … … continúe leyendo para los cuatro primeros:

1) Identifique cuáles son sus necesidades financieras : dedique un tiempo a conocer sus objetivos financieros y los tipos de inversiones que podrían ayudarlo en este proceso. Tener una idea básica de lo que quiere que pase con su dinero le dará una idea de qué tipo de profesional le ayudará a alcanzar sus metas.

2) Recopilar información sobre posibles ajustes : la comparación de compras es tan importante en la elección de un profesional de inversiones como en la compra de un automóvil. Si bien las recomendaciones de amigos y familiares son un buen punto de partida, aún debe recopilar más información.

Siempre debe verificar el historial profesional del asesor de inversiones potenciales: sus credenciales, historial laboral, posible acción disciplinaria o reclamos pendientes en su contra. Puede consultar esta información de forma gratuita a través del sitio web de BrokerCheck del gobierno. Un profesional de inversiones siempre debe estar registrado en al menos un órgano de gobierno. Puede ponerse en contacto con el regulador de valores de su estado para averiguar exactamente cómo deben registrarse y si están registrados de manera adecuada.

3) Entreviste al menos a dos profesionales: debes reunirte con al menos dos profesionales potenciales para tener una idea de las diferencias entre ellos. Al entrevistar, haga preguntas directas al profesional de inversiones que haya preparado de antemano. El profesional de inversiones debe tomarse el tiempo para responder sus preguntas de manera directa y exhaustiva. Si se confunde, pídales que revisen lo que acaban de decir. Esté preparado: calentar a los profesionales de la inversión no siempre es lo mejor. De hecho, el encanto puede ser una forma de cegar a los inversores en estafas y malos tratos. Asegúrate de que te guste más que la personalidad del profesional.

4) Averigüe cómo se compensa al profesional de la inversión: los profesionales en el campo de la inversión reciben sus pagos de diversas maneras: decisiones, tarifas fijas, tarifas por hora, salarios o intereses de los fondos que administran. Es importante que entienda cómo se pagará a su profesional de inversiones con su relación. Un planificador financiero que trabaja con una comisión para vender acciones en ciertos fondos puede no tener su mejor interés en mente, a pesar de sus obligaciones fiduciarias.

Los profesionales de la inversión suelen ser competentes y tienen su mejor interés en mente, pero el fraude financiero continúa ocurriendo. Debido a esto, es importante que se eduque lo mejor que pueda sobre los tipos de inversiones en que se invertirá su dinero y las personas a las que confíe para que tomen esas decisiones por usted. Pasar el tiempo por adelantado para elegir un corredor de bolsa, un planificador financiero o un asesor de inversiones calificado puede asegurarse de que no sea víctima de un fraude financiero a largo plazo.

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