401k Rollover a Roth IRA: una forma de hacerlo

0
4

A veces en la vida necesitamos considerar nuestras opciones y encontrar formas y medios para mejorar nuestras condiciones. La mejora está siendo solicitada por varias situaciones que pueden tener un impacto más o menos significativo en nuestras vidas. Por lo general, estas cosas son necesarias y, a veces, necesitamos hacer actualizaciones que sean apropiadas para adaptarse a las mareas del tiempo.

Como decir, por ejemplo, las cuentas de jubilación que tenemos actualmente, si tiene una cuenta de jubilación individual que cree que necesita una actualización, esto es posible gracias a los métodos previstos por estas cuentas; si tiene una 401 k y desea mejorar lo que tiene actualmente con el de Roth IRA, esto se puede facilitar.

Aunque la intención puede ser que desee terminar cualquier conexión con su empleador anterior, tenga en cuenta que puede no ser necesaria una transferencia. Sin embargo, esto es algo en lo que debe pensar. Piense en esto, si su ingreso en 2008 excede los ciento dieciseis mil dólares, no está calificado para abrir una cuenta Roth IRA. Para las cuentas matrimoniales y conjuntas, la restricción es de ciento sesenta y nueve mil dólares.

Si está ganando mucho dinero, entonces también puede considerar transferir a un IRA tradicional, sin embargo, esto sería impopular porque al momento de su jubilación, su retiro será gravado. Derrotará el propósito de un rollover que pretendía.

Al hacer la transferencia, elija entre las compañías de fondos mutuos que le gustaría facilitar la transferencia de fondos de su 401 a Roth. Póngase en contacto con la compañía financiera y busque la ayuda de un agente de reinversión. Hay muchas personas involucradas en este procedimiento para hacer las cosas más convenientes para usted. Procesarán todos los rastros de papel, todo lo que tiene que hacer es otorgarles acceso con los fondos. También puede decirles cómo se invertirá el dinero. Deberá firmar los documentos que le envían.

La empresa que está abriendo su Roth IRA se comunicará con la compañía donde se encuentra actualmente su 401 K. Se coordinarán muchas veces y no harás nada. Es posible que su empleador anterior le pida que se comunique personalmente con ellos para validar sus intenciones, y por lo general demorarían y lo desanimarían a retirar sus fondos. Tienes que mantenerte firme e imponer tu derecho porque es tu dinero.

Se le darán opciones con qué hacer con su 401 k dinero. Es posible que desee que se transfiera directamente al nuevo Roth IRA. Se enviará sin que tenga que tocarlo. Es posible que a su compañía anterior no le guste esto, algunos querrían emitir un cheque y hacer que lo envíe a la compañía Roth IRA. En este caso, asegúrese de que el cheque lleva el nombre de la nueva Roth IRA. Verá si el cheque se realiza a su nombre, aparecerá como canje y estará sujeto a una multa del diez por ciento en los impuestos. Por lo tanto, debe asegurarse de que no se haga bajo su nombre.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here