5 consejos útiles para identificar fondos mutuos

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5 consejos útiles para identificar fondos mutuos

Los fondos mutuos son fondos administrados profesionalmente y son un método popular de inversión, particularmente con inversionistas con pequeñas sumas de dinero. Pero, ¿cómo identifica los fondos mutuos de otras inversiones? Aquí hay algunos consejos para que comiences.

  1. Los fondos se agrupan con otros inversores. Esta es la clave para los fondos mutuos que en realidad son fondos administrados. Los gerentes profesionales invierten los fondos agrupados en nombre de los inversores. En lugar de comprar una cantidad de acciones como cuando invierte en acciones, su dinero compra una cantidad de unidades. De esta manera, se pueden invertir pequeñas sumas de dinero en una serie de activos diferentes, lo que le brinda diversificación sin la necesidad de una gran suma de dinero.
  2. Gestionado profesionalmente. Como ya se señaló, los fondos son administrados profesionalmente por personas capacitadas en el área de inversión. Tienen los recursos y las habilidades para administrar sus fondos en su nombre. Este es el trabajo del gerente, por lo que trabajan todos los días dejándote concentrarte en las cosas que disfrutas hacer. Tienen contacto constante con los mercados. Esto no significa que todos los gestores de fondos sean los mejores, pero hay cosas que puede hacer para verificar cuán respetados son los fondos y los administradores a través de casas de investigación como Morningstar. Su asesor financiero también puede ayudarlo aquí. Lea el prospecto de la compañía para averiguar qué tan disciplinada es y cómo se adhiere a la estrategia que establece.
  3. Un prospecto está disponible. Un prospecto es un documento legal aprobado por la Comisión de Seguridad del país y muestra áreas en las que el fondo mutuo puede invertir, como acciones y bonos. Proporciona detalles de todos los asuntos financieros relacionados con la opción de inversión. En Nueva Zelanda, además del prospecto, se le debe proporcionar un Estado de inversión que responda a ciertas preguntas en términos simples en lugar de jerga de inversión.
  4. La mayoría de los fondos son administrados por una junta directiva y muchos tienen fideicomisarios que supervisan la administración de los fondos, asegurándose de que se administren e inviertan adecuadamente en términos de las estrategias de inversión de fondos. Los fondos están sujetos a normas regulatorias, contables y fiscales específicas.
  5. Los fondos' Los objetivos de inversión definen el tipo de valores en los que invertirá el fondo. Hay una variedad de diferentes tipos de fondos y estos pueden ser listados de acciones o acciones, bonos o intereses fijos, efectivo o mercados monetarios. También puede haber una combinación de todas las clases de activos, proporcionando una verdadera diversificación para los inversores.

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