5 cosas a considerar al seleccionar un planificador financiero

0
21
5 cosas a considerar al seleccionar un planificador financiero

A diferencia de alguien que se hace llamar CPA o médico, casi cualquier persona puede llamarse a sí mismo un “planificador financiero”. o un “asesor financiero” independientemente de su formación académica y experiencia profesional. Además, no todos son imparciales en sus consejos y no todos actúan siempre en sus clientes mejores intereses.

Para asegurarse de que su planificador financiero esté bien calificado en finanzas personales e imparcial en su consejo, considere las siguientes cinco cosas:

1. Credenciales de planificación: Tener una credencial altamente reconocida en La planificación financiera, como Certified Financial Planner (CFP) o Personal Financial Specialist (PFS), confirma que el profesional con el que tiene la intención de trabajar ha adquirido la educación y la experiencia necesarias para servir como planificador financiero. Las credenciales CFP y PFS se otorgan solo a aquellas personas que han cumplido con los requisitos de certificación de educación y experiencia en la planificación de finanzas personales. Además, tienen que aprobar los exámenes de certificación y aceptar adherirse a los estándares de práctica y los requisitos de educación continua.

2. Experiencia en la materia: los planificadores financieros son profesionales de planificación, no necesariamente expertos en la materia. Por ejemplo, un planificador financiero será experto en análisis y planificación de impuestos, pero a diferencia de una Cuenta Pública Certificada (CPA) o un Agente Inscrito en el IRS (EA), no necesariamente es un experto en la materia cuando se trata de reglas impositivas. podría ser experto en marcar un plan de inversión, pero a diferencia de un Chartered Financial Analyst (CFA), es posible que no sea una autoridad en materia de inversiones. Trabaje con un planificador financiero que también sea un experto en la materia en las áreas de finanzas personales que son importantes para lograr sus objetivos financieros.

3. Especialización del cliente: no todos los planificadores financieros prestan servicios a todo tipo de clientes. La mayoría se especializa en atender solo a ciertos tipos de clientes con perfiles específicos. Por ejemplo, un planificador personal puede desarrollar su experiencia y personalizar sus servicios para servir solo a aquellas personas y familias que tienen ciertas profesiones, o una etapa particular de la vida con objetivos financieros específicos y patrimonio neto. Pregunte si el planificador se especializa en atender solo a ciertos tipos de clientes con perfiles específicos para determinar si es el adecuado para su situación y objetivos financieros.

4. Estructura de tarifas: La estructura de tarifas determina en gran medida a qué intereses sirve mejor: a sus clientes o los suyos. Un profesional de honorarios solo cobra honorarios por su asesoramiento, mientras que un profesional de honorarios no solo cobra honorarios sino que también gana comisiones, honorarios de referencia y otros incentivos financieros por los productos y soluciones que recomiendan para usted. En consecuencia, es más probable que el asesoramiento de una persona que paga solo sea imparcial y lo mejor para usted que el asesoramiento de un planificador financiero basado en honorarios. Trabaje con un profesional cuya estructura de tarifas no tenga conflictos y esté alineada para beneficiarlo.

5. Disponibilidad: Él o ella debe estar regularmente disponible, atento y accesible para usted. Pregúntele al planificador a cuántos clientes atiende actualmente y la cantidad máxima de clientes que planea atender en el futuro regularmente. Esta relación de clientes a planificador es uno de los factores clave para evaluar la disponibilidad de su planificador en el futuro. Además, pregunte qué actividades de planificación suelen realizar el planificador y cuáles se delegan a un para planificador u otros miembros del personal junior. Por último, asegúrese de que se pueda acceder fácilmente al planificador por teléfono y correo electrónico durante el horario comercial normal.

Una vez que haya seleccionado algunos planificadores financieros bien calificados e imparciales en su área local, consulte primero a los que ofrecen una consulta inicial GRATUITA. Durante la consulta inicial, evalúe la disponibilidad del planificador y cualquier otro atributo profesional que esté buscando en su planificador financiero.

Tener un planificador financiero imparcial y bien calificado a su lado es extremadamente importante en su viaje hacia sus objetivos financieros. Al buscar uno, tenga en cuenta las credenciales profesionales del planificador, la especialización del cliente, la experiencia en el tema, la estructura de tarifas y la disponibilidad para seleccionar el planificador financiero adecuado para sus necesidades.

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here