5 cosas que debe saber antes de visitar a un consultor financiero

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5 cosas que debe saber antes de visitar a un consultor financiero

Si está buscando un planificador financiero, hay algunas cosas que debe saber incluso antes de tener su sesión de revisión inicial. Esta lista de ninguna manera es exhaustiva, pero debería orientarte en la dirección correcta y ayudarte a descubrir los datos preliminares que te ayudarán a obtener la mayor ayuda para hacer crecer tu dinero de la manera más eficiente posible.

1. Sepa lo que significan las diferentes licencias. Hay muchas designaciones diferentes que un profesional financiero puede obtener, y no todas ellas significan lo mismo o marcan los mismos conjuntos de habilidades El Certified Personal Financial (CFP) es una de las licencias más completas. Estos profesionales han tomado muchas horas de clases y deben tomar cursos de actualización de vez en cuando. Esta no es la única designación que le permite a alguien recomendar y vender productos financieros, pero cubre una gran cantidad de posibilidades diferentes y lo ayudará a cubrir tantas posibilidades como sea posible.

2. Verifique las afiliaciones. Algunos profesionales trabajan con una gama muy limitada de productos financieros debido a para quién trabajan. A veces, estos asesores no pueden moverse fuera del rango establecido por sus empleadores. Esto solo te duele, ya que estás limitado en tus elecciones. Además, a veces los agentes de seguros pueden vender productos y anualidades variables. Esto puede ser conveniente, pero tenga en cuenta que los agentes de seguros con licencia pueden no tener un enfoque tan especializado como un profesional financiero regular.

3. Busque un motivo. En muchos casos, los asesores financieros obtienen una comisión mayor de algunas ventas que de otras. Si está cuestionando a su planificador todo el tiempo porque no está seguro de si sus recomendaciones están en su mejor interés o el de ellos, no tendrá éxito con su dinero. No desea entrar en una relación en la que no confía. Se supone que este tipo de relación profesional es mutuamente beneficiosa, no lo olvide. En cambio, busque profesionales que ganen un porcentaje fijo de la cantidad total de dinero que presiden, no comisiones individuales.

4. Familiarícese con el código de ética del profesional. Los diferentes planificadores tendrán diferentes pautas que deben cumplir . Básicamente, debe darse cuenta de que habrá un cierto conjunto de pautas establecidas, por lo que, en el raro caso de que su dinero sea mal administrado, tendrá algunos motivos para apelar. La gran mayoría de los planificadores serán éticos, pero desea tener una red de seguridad si ocurriera algo impensable.

5. Busque versatilidad y un historial probado. Cualquier persona que haya estado en el negocio de asesoramiento durante un período prolongado de tiempo tiene un registro de ganancias y pérdidas. . Generalmente están disponibles para las personas que los solicitan. Busque a alguien que constantemente genere riqueza, pero también observe los antecedentes de los productos que emplea. Desea un planificador financiero que pueda crear una forma única de administrar su dinero de la manera que mejor se adapte a sus necesidades individuales.

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