5 preguntas que debe hacerle a su asesor financiero

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5 preguntas que debe hacerle a su asesor financiero

Cuando se trata de cómo manejar el dinero que tanto te costó ganar, simplemente no puedes ser demasiado cuidadoso. 39; Muchas personas han puesto toda su confianza y ahorros en manos de un asesor que puede no haber tenido la experiencia o el conocimiento sobre la mejor manera de manejar los fondos. En un instante podría verse obligado a comenzar de nuevo. Una mala inversión o decisión podría eliminar toda una vida de ahorros.

Cuando está considerando los servicios de un asesor financiero, hay algunas preguntas importantes que debe hacer antes de confiarle su dinero. Es mejor estar bien informado antes de contratarlo que arrepentirse después de haberlo hecho.

1. ¿Es este asesor un fiduciario? En términos simples, un fiduciario es alguien que pondrá el mejor interés de su cliente por encima de sus propios beneficios. Un beneficiario tiene que informarle con anticipación cuánto cobra por sus servicios. Además, tienen que decirle cómo ganan su dinero y hacerle saber si tienen posibles conflictos de intereses que les impidan ofrecerle servicios integrales y justos.

2. Debería preguntar sobre la experiencia de este asesor financiero ; Don no tengas miedo de preguntar sobre sus estudios, títulos, certificaciones y licencias. Hay muchos grados de conocimiento que un asesor financiero podría lograr para hacerlo aún más valioso en su profesión. Después de aprobar un examen de 10 horas, un asesor puede pasar al título de planificador financiero certificado o CFP. Cuanto más conocimiento y experiencia tenga su asesor, más decisiones informadas podrá tomar en su nombre.

3. Descubra por adelantado lo que cobra este asesor y cómo basa sus honorarios. Es mejor saber desde el principio si hay una tarifa base para configurar su cartera. También debe saber si tendrá que pagar en función de un porcentaje de sus activos. Si un asesor financiero recibe una comisión sobre ciertos productos, será ventajoso que se los venda a usted, pero no necesariamente para su beneficio comprarlos.

4. Descubra qué tipo de enfoque tiene hacia las inversiones. Esta es una pregunta importante porque quieres a alguien que esté en la misma página que tú. Si usted es un inversionista conservador que está dispuesto a esperar pacientemente a que sus fondos crezcan, no debe ser emparejado con un tomador de riesgos que esté buscando cosechar grandes recompensas rápidamente. Algunas veces esta táctica funciona, pero cuando no funciona (t) puede ser devastadora.

5. ¿Será esta persona su asesor financiero dedicado o trabajará para una empresa, donde estará sujeto a diferentes asesores a medida que pase el tiempo? Desea trabajar con alguien en quien confíe y una vez que establezca una relación sólida, se sentirá más seguro trabajando hacia los mismos objetivos.

Encontrar los asesores financieros correctos puede requerir un poco de esfuerzo por adelantado, pero al final valdrá la pena.

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