5 secretos para encontrar los mejores fondos mutuos

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5 secretos para encontrar los mejores fondos mutuos

1. No coloque demasiada fe en la calificación de estrellas de Morningstar : es posible que algunos de los mejores fondos mutuos no reciban la mejor calificación de Morningstar, e incluso los fondos que obtienen cinco estrellas de esta compañía aún pueden tener un desempeño desalentador en el futuro. El rendimiento anterior y el rendimiento futuro son dos cosas diferentes, y el sistema de calificación de Morningstar solo se basa en el rendimiento anterior. Según el presidente de investigación del fondo Morninstar, Don Phillips, la calificación de estrellas solo debe usarse para determinar qué tan bien se ha desempeñado un fondo en el pasado, y no debe considerarse un indicador de qué tan bien se desempeñará un fondo mutuo en el futuro.

2. Evite los fondos administrados activamente : un mito común es que los mejores fondos mutuos son aquellos que se administran activamente, y los hechos no confirman este concepto erróneo. Lo contrario es cierto, porque en general los fondos administrados activamente tienden a tener un peor desempeño que aquellos sin administración activa. Además, la administración activa tiende a elevar el costo de invertir en estos fondos para que sean más caros. Aproximadamente el 66% de los fondos que se gestionan activamente no alcanzarán el conjunto de referencia, y mucho menos superaron este objetivo.

3. Los hechos informados por la familia del Fondo no son siempre la historia completa : cuando las familias de fondos mutuos proporcionan informes sobre los rendimientos de los fondos que la familia ofrece, esta información puede ser engañosa. Una gran cantidad de fondos de bajo rendimiento se liquidan o absorben en otros fondos, y el fondo inicial básicamente desaparece. Alrededor del 33% de los fondos administrados activamente irán por esta ruta, aunque este porcentaje es algo menor para otros fondos. Los inversores pueden obtener información brillante sobre los fondos exitosos que ofrece la familia de fondos y los fondos que no tuvieron éxito no se indican en absoluto en los informes.

4. Las proporciones de gastos y la tasa de rotación importan mucho : los mejores fondos mutuos son aquellos que tienen una baja relación de gastos y una baja tasa de rotación. Los fondos que tienen un alto índice de gastos cuestan más para los inversores, y este costo se deduce del rendimiento de la inversión. Una alta tasa de rotación también significa tarifas más altas, debido a los gastos de inversión involucrados cada vez que el fondo compra o vende una inversión. Estos costos se transfieren a los inversionistas en el fondo y se traducirá en un menor retorno de la inversión. Una mejor opción es elegir fondos que mantengan baja la tasa de rotación y la relación de gastos, de modo que haya más capital para componer y un mayor saldo de inversión futura.

5. Las tarifas de carga normalmente son gastos innecesarios : algunos expertos creen que los mejores fondos mutuos son fondos de carga, pero la mayoría de los expertos están de acuerdo en que las tarifas de carga no son necesarias. Un fondo de carga cobra una tarifa que está diseñada para cubrir el costo de los consejos de inversión recibidos, pero algunos corredores sin escrúpulos ordenarán a los clientes que cobren tarifas para aumentar la cantidad que el corredor hace de la inversión. Algunos fondos de carga pagan al agente por cada inversor dirigido al fondo específico. Si el asesoramiento de inversión es realmente necesario, entonces un planificador financiero puede ser una mejor opción, y si este consejo no es necesario, la tarifa de carga es una pérdida de dinero.

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