7 cosas que debe saber sobre las transferencias de IRA

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7 cosas que debe saber sobre las transferencias de IRA

No sé nada sobre ti, pero sé que no estás demasiado contento con el rendimientos que ha estado obteniendo en sus inversiones de jubilación. Muchos inversores están preocupados por su futuro y se preguntan si podrán jubilarse cómodamente como estaba planeado originalmente. Las transferencias de IRA se están volviendo cada vez más comunes a medida que los inversores encuentran formas de tener más control sobre sus inversiones y aumentar sus retornos. Aquí hay 7 cosas que debe saber sobre las transferencias y lo que puede hacer para asegurarse de aprovechar al máximo la conversión.

1. Conozca las reglas de reinversión de IRA en frecuencia. No puede hacer más de una reinversión por año desde una IRA diferente. La misma restricción no se aplica a las transferencias de cuentas patrocinadas por el empleador como 401 k planes y 403 b planes.

2. Obtenga asesoramiento sobre transferencias de IRA de un tercero y no de su banco o empleador. Los bancos y los empleadores tienden a disuadir a los titulares de cuentas de hacer reinversiones porque pierden el control de las inversiones y, por lo tanto, pierden ganancias. Obtenga asesoramiento independiente y haga su propia investigación para asegurarse de que no está mal informado.

3. Conozca las reglas y restricciones de reinversión de IRA para que no se penalice. Por ejemplo, asegúrese de que un custodio de la cuenta escriba un cheque a otro custodio de la cuenta cuando realice la transferencia. Don no te escribas un cheque porque, al hacerlo, deberás pagar 20% del monto de impuestos como multa.

4. Conozca la diferencia entre reinversiones y transferencias y decida qué opción se adapta mejor a sus necesidades. Si solo transfiere los fondos de una institución financiera a otra y no necesita usarlos, una transferencia puede ser suficiente.

5. Encuentre una cuenta de custodia que pueda ayudarlo a administrar su reinversión y las inversiones posteriores. Evite los bancos, que son conocidos por cobrar tarifas exorbitantes para administrar las cuentas de inversión. Tomarán la mayoría de las ganancias y solo le darán una parte. Además, elegirán lugares de inversión que los beneficien más que a usted.

6. Las transferencias de IRA solo valen la pena si usted va a autodirigir su cuenta. Encuentre una compañía que esté configurada para ayudar a los inversores como usted a dirigir su cuenta. Al autodirigir su cuenta, tendrá el control de sus inversiones y una gama mucho más amplia de opciones de inversión. Esto significa que tendrá muchas más oportunidades para aumentar sus ganancias.

7. Conozca las reglas de reinversión de IRA de su compañía de custodia y asegúrese de que no cobre tarifas por la conversión. Lo más importante es encontrar una empresa que se especialice en inversiones inmobiliarias. El sector inmobiliario es la inversión más estable que existe, especialmente en estos tiempos económicos inestables. Los bienes raíces tienden a aumentar de valor con el tiempo y están asegurados contra las formas comunes de pérdida, como los desastres naturales. Además, las compañías de custodia que se especializan en bienes raíces pueden garantizar duplicar sus devoluciones o pagar la diferencia para que no haya ningún riesgo involucrado en la transferencia.

Ahora que está armado con esta información, evalúe cuidadosamente sus opciones. Las transferencias de IRA son obviamente muy beneficiosas porque pueden ayudarlo a maximizar sus retornos. Sin embargo, es importante hacer una gran cantidad de investigación antes de hacer un rollover para garantizar una transición sin problemas. Si lo hace, se quedará sin sorpresas y podrá allanar el camino hacia un futuro financiero cómodo y seguro a través de la inversión inmobiliaria.

Puede obtener más información sobre la inversión inmobiliaria de IRA en mi sitio web.

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