Acciones de dividendos: características de las buenas acciones de dividendos

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Acciones de dividendos: características de las buenas acciones de dividendos

Las mejores acciones de dividendos tienen características fáciles de entender. Las características lo ayudan a analizar los aspectos cuantitativos de la empresa que elige invertir. Lo más importante es que los números son consistentes y mejoran cada año. Si los números son consistentes sin aumentos a lo largo de los años, sigue siendo una buena compañía. Incluso si hubo uno o dos años de inactividad durante un período de 5 a 10 años, vale la pena invertir en esta compañía para obtener dividendos que lo ayudarán a crear su libertad financiera. Ahora que comprende que la consistencia es el problema más importante, consideremos las diversas características.

1. Dividend Yield: una relación financiera que muestra cuánto paga una empresa en dividendos cada año en relación con el precio de su acción (el precio que compra la acción). En ausencia de ganancias de capital, el rendimiento del dividendo es el retorno de la inversión de una acción. El rendimiento del dividendo se calcula como dividendo anual dividido por el precio de la acción que pagó. Por ejemplo, si compró la acción a $ 10 y el pago anual de dividendos es de $ 0 50, el rendimiento del dividendo es del 5%.

Hay dos rendimientos de dividendos diferentes a considerar. Primero es mediante el uso de los dividendos de los meses finales 12. Usted toma los últimos doce dividendos divididos por el precio de compra por acción para obtener el rendimiento. En segundo lugar, utiliza los dividendos esperados para los próximos 12 meses dividiendo ese número por el precio de compra para obtener el rendimiento. Debe conocer su rendimiento preferido antes de comenzar su investigación. Cuanto más alto es el dividendo, mejor. Esto ayudará a obtener más ingresos pasivos de dividendos para lograr su libertad financiera. Recuerde, los rendimientos fluctuarán todo el tiempo a medida que los precios de las acciones suban y bajen. Además, la cantidad de dividendos puede cambiar para bien o para mal. Recuerde verificar estos puntos cada vez que decida invertir.

2. Ventas o Ingresos: es un hecho simple, sin ventas no hay ingresos, no hay ingresos no hay ganancias. Por lo tanto, sin ganancias significa que no se pueden pagar dividendos. Como inversor, debe verificar si las ventas de su empresa están aumentando. Cuanto mejor sea la tasa de crecimiento de las ventas, mejor será su inversión, ya que esto conducirá a más ganancias que se pueden pagar como dividendos que conducirán a su libertad financiera. Verifique la tendencia de las ventas de su posible empresa antes de invertir.

3. Beneficio – también conocido como ganancias o EPS. Las ganancias ayudan a las empresas a crecer y esto generará más dividendos. Más ganancias equivalen a una compañía más saludable. Mientras más saludable sea la compañía, mayores serán las posibilidades de crecimiento de dividendos. Los dividendos más altos dan mejores rendimientos de dividendos. También tendrá más dinero para reinvertir los dividendos para obtener ingresos pasivos y libertad financiera. Hay muchas formas de medir la rentabilidad; lo mejor es el retorno sobre el capital (ROE), cuanto mayor sea, mejor.

4. Deuda: es el monto que debe una empresa. Por supuesto, cuanto menor sea la deuda, mejor será para los inversores de ingresos por dividendos, ya que la empresa tendrá más dinero para pagarle. Demasiada deuda puede representar un riesgo para futuros pagos de dividendos. La compañía puede pasar por tiempos difíciles y la caída de las ganancias, lo que afecta la cantidad de dividendos que se pueden pagar. La compañía puede necesitar el dinero para pagar la deuda y puede que no le quede suficiente para sostener los pagos de dividendos. La relación deuda / capital (D / E) le ayuda a usted, el inversionista, a ver rápidamente si la deuda es demasiado alta.

5. Altos márgenes de flujo de efectivo libre: el negocio es el flujo de efectivo. Sin un flujo de caja positivo, la compañía no puede hacer crecer orgánicamente su negocio y no podrá pagar dividendos. Tenga cuidado con las compañías que pagan más dividendos que su efectivo gratis. Las buenas empresas pueden convertir un alto porcentaje de sus ventas en un flujo de caja libre que genere mejores dividendos. Los mejores dividendos y la reinversión darán ingresos pasivos y libertad financiera.

6. Un índice de pago bajo: un índice de pago de dividendos es el dividendo anual por acción dividido por las ganancias por acción. Cuanto más bajo sea el índice de pago de dividendos, mientras se logra un alto rendimiento de dividendos, al menos 5%, mejor será la calidad de su inversión. Por lo tanto, cuanto mayor sea el índice de pago, mayor será el peligro de que se corte el dividendo. Por ejemplo, la compañía que paga el 80% de sus ganancias en dividendos cada año tendrá que recortar sus dividendos si hay una baja severa del negocio. Es por eso que también debe buscar empresas cuyas ventas estén creciendo o, en el peor de los casos, no cayendo. Además, una proporción baja de pago de dividendos deja espacio para que crezca el dividendo.

Para los inversores de ingresos con estrategia a largo plazo, es mejor invertir en compañías que pagan rendimientos de dividendos moderadamente superiores a la media, pero con el potencial de un crecimiento significativo de dividendos con el tiempo, ya que esto lo ayudará a obtener más dividendos. Esto le dará más ingresos pasivos. Puede usar los dividendos o reinvertirlos para crecer y basar los ingresos para lograr su libertad financiera.

En conclusión, pensaría que a todos solo les importa el precio de las acciones que poseen. ¿Quién quiere perder dinero? Bueno, a los inversores en dividendos les importa mucho menos si el mercado tiene una recesión. Los dividendos son el mejor amigo de los inversores en el mercado de valores. Los dividendos en silencio lo ayudan a generar ingresos pasivos y su libertad financiera. Los dividendos no son lo suficientemente sexys como para llamar la atención. No son “la próxima inversión en caliente” o no hacer millones a corto plazo. Es cierto que muchas empresas que pagan dividendos no han escapado de la recesión del mercado. Especialmente las instituciones financieras han sido duramente afectadas. Sin embargo, es importante recordar a largo plazo, invertir para obtener dividendos es la mejor y más fácil estrategia de inversión e históricamente ha dado el mayor rendimiento total. Los dividendos son dinero en efectivo en su bolsillo. No tiene que vender una acción para obtener dividendos. La mayoría de los programas de dividendos son persistentes. Las empresas con programas bien establecidos raramente reducen o eliminan sus dividendos. Se observan de cerca y se informa que hacen que la información sea fácil de obtener. Una vez que se han establecido los patrones de dividendos, cualquier cambio se informa al instante. Con el tiempo, podrá hacer una transición del cheque de pago de trabajar arduamente al pago de dividendos, lo que le dará la libertad financiera para cuando lo desee y no porque tenga que hacerlo.

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