Administración de dinero y comercio de futuros

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Administración de dinero y comercio de futuros

Muchas personas creen que la mayoría de los comerciantes diarios pierden dinero y solo unos pocos son rentables. Si bien este punto de vista tiene algún mérito, la diferencia entre los traders diarios exitosos y los traders diarios no exitosos a menudo tiene sus raíces en la técnica de administración del dinero. Al referirme a la administración del dinero, quiero dejar en claro que estoy hablando de la administración del dinero en relación con el saldo de su cuenta de futuros y no con la forma en que paga las facturas de su hogar o administra su puntaje de crédito.

Una habilidad que prevalece universalmente en los operadores que no tienen éxito son las habilidades de administración de dinero inferiores. Y para que conste, declararé que discutir la administración del dinero es muy impopular entre los comerciantes; Por lo general, se supone, por razones desconocidas, que los operadores entienden la administración adecuada del dinero en lo que se refiere al comercio. Nada podría estar más lejos de la verdad, especialmente para un operador con una cuenta más pequeña.

Veo muchas corredurías que reducen sus requisitos de margen comercial diario, especialmente en los últimos meses a medida que la volatilidad en el mercado ha disminuido. Soy consciente de una corredora de futuros que ha reducido sus márgenes diarios de ES a $ 300 por contrato. Si bien esto puede ser, al pie de la letra, muy atractivo para el comerciante promedio de un día, I no estoy convencido de que esta tendencia sea una gran idea. A menudo, reducir los requisitos de margen es un incentivo para que los comerciantes negocien más contratos en su cuenta y, por lo tanto, terminan asumiendo más riesgos de lo que es aceptable. Dado que los contratos de futuros mini están altamente apalancados, el comercio de más contratos que las técnicas generales de administración de dinero podrían generar pérdidas masivas y pérdidas inaceptables. Extender demasiado su modelo de tolerancia al riesgo es una forma rápida de salir del negocio de comercio de futuros.

Entonces, ¿cuántos contratos debe negociar?

Consideremos un ejemplo: 39; el operador A establece una cuenta de negociación de futuros con $ 3500 como su saldo de margen inicial. Además, vio el anuncio en Internet con la firma de corretaje que ofrecía requisitos de margen comercial de $ 300 días y rápidamente se inscribió con la firma. Cada corredora tiene un departamento de gestión de riesgos, y le asignan un límite máximo de cinco contratos. Supongamos que el Trader A es un trader de soporte y establece su stop-loss en 12 ticks. El operador A está entusiasmado con la posibilidad de negociar 5 contratos. Vamos a calcular lo que está arriesgando en este comercio en particular. En el contrato ES, cada marca vale $ 12. 50. Entonces, $ 12. 50 x 12 = $ 150. Con su plan de negociar 5 contratos, está arriesgando $ 750 (5 contratos x $ 150). En este ejemplo, el Operador A está arriesgando aproximadamente 22% del saldo de su cuenta en esta operación. Esto es casi 22% de toda su cuenta de margen. Obviamente, el comerciante A está muy extendido en la cantidad de contratos que negoció. Este comportamiento no es inusual.

¿Cuántos contratos debe negociar el comerciante A?

La técnica adecuada de administración de dinero dictaminaría que ese día el operador correría el 5-7% del saldo total de su cuenta en una operación determinada. Incluso admitiría que un operador agresivo podría estar justificado al arriesgar hasta 10% del saldo de su cuenta en una operación determinada. A los 2 contratos, el Operador A estaría arriesgando $ 300, o justo debajo del 10% del saldo de su cuenta, que es un nivel de riesgo aceptable para un operador experimentado . Un operador novato probablemente solo debería intercambiar 1 contacto en cualquier operación determinada. Cualquiera de los contratos 1 o 2 mantiene a un comerciante dentro de un modelo normal de tolerancia al riesgo. Algo más de 2 contratos es excesivo y expone al comerciante a niveles de riesgo inaceptables. Con 5 contratos, un comerciante podría fácilmente quedarse sin dinero con 4 operaciones sin éxito.

La administración del dinero se trata realmente de administrar el riesgo. Un comerciante sabio no se expone a un riesgo excesivo ni a una posible ruina financiera. El comercio diario no es una propuesta rápida para hacerse rico, y un secreto para el éxito es administrar su dinero adecuadamente. Aprender a negociar la cantidad de contratos que se correlacionan con el saldo de su cuenta de futuros es una habilidad importante para aprender. Con demasiada frecuencia, los comerciantes intercambian su cuenta a través de una implementación deficiente de gestión del dinero.

Obtener la calificación en el juego de comercio de futuros requiere el empleo de una técnica de administración de dinero consistente, y un operador que emplea una técnica de administración de dinero deficiente probablemente desperdiciará sus ganancias potenciales y, al final, toda su cuenta de negociación. Mantenga su riesgo financiero potencial por debajo del 10% en todas las operaciones y tendrá una gran posibilidad de permanecer en el juego.

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