¿Alguna vez alguien compara adecuadamente los rendimientos de inversión?

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Acabo de pasar un par de días emocionantes en busca de algo que ahora parece no existir.

No puedo encontrar, y créanme que he buscado, cualquier cosa, en cualquier lugar que me permita comparar los rendimientos de las inversiones.

Antes de contarles más sobre mi búsqueda y la falta de sitios web de comparación, revistas, libros o cualquier otro punto de referencia útil sobre comparaciones de retorno de inversión, debo informarle que la brecha que apareció pronto se llenará, ya que ahora estoy felizmente planificando para construir y lanzar tal sitio.

Mi búsqueda comenzó cuando asistí a dos presentaciones en el espacio de dos días, tanto por personas que buscan asumir y administrar el dinero de inversión del cliente. Ambos son negocios establecidos de “inversión”, uno es un gerente discrecional y el otro un asesor independiente que recomienda los fondos de otras personas a través de carteras modelo.

Ambos demostraron su historial en sus presentaciones, uno que muestra cómo habían producido un 8% por año durante los últimos cinco años, y el otro 9% por año durante los últimos cinco años. Lo primero lo hizo con una volatilidad y fluctuación mínimas de un año a otro (incluso en 2008 habían producido un + 4%), el otro había producido fluctuaciones masivas de un año a otro, desde el -17% en un año hasta el + 22% en otro. .

Me sorprendió que ambos estuvieran lanzando al mismo tipo de audiencia y, sin embargo, sus rendimientos de inversión, mientras que casi idénticos, en otros aspectos, eran completamente diferentes.

Es posible en cualquier momento tomar una instantánea y comparar diferentes opciones, fondos, carteras, servicios, etc., para ver lo que habrían producido. Pero si lo piensas lógicamente, por sí solo, ¿de qué sirve esto? Puede combinar en esta comparación otros factores, como la volatilidad y los costos, y esto ayuda, pero nuevamente la posición de toma instantánea presenta un problema.

Lo que quería encontrar era un sitio web de comparación de inversiones que comparaba correctamente las opciones y las posibilidades de inversión, por lo que si una persona descubre de repente que tiene £ 100,000 para invertir, realmente podría juzgar el mejor lugar para colocar su dinero basándose en principios sólidos construidos matemáticamente. que se extendió más allá de la instantánea de encuadrar la comparación en un momento dado.

Discutí esto con un par de personas clave dentro del mundo de la inversión que pudieron confirmar la idea de que tal conjunto de principios de comparación podría construirse. Entonces me puse a buscar un sitio de este tipo y, en el momento de escribir esto, no pude encontrar uno.

Lo que encontré y le insto al lector a que sea muy cauteloso si encuentra, o lo que es peor, utiliza una base de comparación de este tipo: muchos sitios y publicaciones que proporcionan un rendimiento de precios de fondos históricos comparativos y comparan los rendimientos de estos. Esto es peligroso porque, en mi opinión, es probable que sea una instantánea en la que incluso anomalías estadísticas muy pequeñas pueden cambiar el marco muy rápidamente.

Necesitamos mejores herramientas de comparación para que los inversores puedan hacer mejores juicios sobre el valor variable de una gama de fondos de inversión y puertos. Mi objetivo es crear y construir un servicio de comparación de este tipo y convertirlo en un sitio web que pueda utilizar. Mientras tanto, sugiero a los inversores que busquen un asesor de inversiones individual que sea independiente y que pueda hacer esto por usted.

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