Algunos consejos para la inversión de fondos mutuos

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Algunos consejos para la inversión de fondos mutuos

¿Cuáles son las mejores maneras de encontrar los mejores fondos mutuos? ¿Cuáles son los criterios para los mejores fondos que debo buscar? ¿Qué categorías de fondos o familias de fondos son las mejores? Estas son las preguntas más importantes cuando uno sale para tratar de encontrar el mejor fondo de bonos o de crecimiento. Algunos de los mejores sitios para la investigación de fondos mutuos son: Morningstar (fácilmente el más famoso), otros son sitios web de tipo revista como money magazine, motley fool, etc. ¿En cuanto a qué es un gran fondo?

Relación de gastos (que es la proporción de lo que cobran por administrar el fondo en lugar de la cantidad total invertida), una larga historia de éxito y, lo que es más importante (en mi opinión), ¡qué tan bien se ha desempeñado el fondo en los malos tiempos! Por ejemplo, en el año increíblemente desastroso de 2008, si un fondo no perdió más del 10% o si duró lo mismo (independientemente de si ese fondo fue un fondo de crecimiento o un fondo de bonos), este fondo debería haber considerado un “Fondo, porque el año 2008 es la prueba de fuego para los fondos mutuos de todos los tiempos, o como lo llaman ahora, un” Bajo Generacional “en el mercado de valores.

Algunos analistas y expertos financieros han estado diciendo que la inversión de fondos mutuos es para las aves, una apuesta tonta. Estoy en total desacuerdo. Creo que todos los inversores deberían tener una parte de su cartera en crecimiento y fondos mutuos de bonos, y una parte separada de su cartera en un agente de descuento de muy bajo precio con los mejores contratos. De esta manera, si está equivocado en un extremo de su cartera, podría estar en el otro.

La diversificación es la clave; Siempre ha sido y siempre será. En los horribles años de 2000-2002, no haberse diversificado en su cartera, y también haber invertido en fondos de tecnología, habría significado enormes pérdidas. A partir de marzo de 2000, el mercado de valores comenzó a bajar y no dejó de bajar hasta octubre de 2002. En ese momento, el NASDAQ cayó de 5200 a 1100 y el Dow cayó de 11,700 a 7200. No estar diversificado con ese tipo de pérdidas podría haber significado el final de su carrera de inversión. Y como el año 2008 nos enseñó a todos, la historia se repite DEFINITIVAMENTE. En mi humilde opinión, uno de los peores errores que puede cometer en la inversión de fondos mutuos es pagar una tarifa de back-end o front-end. La regla número uno de comprar un fondo mutuo es nunca pagar una tarifa de front-end o back-end. También recuerde volver a equilibrar su cartera cada pocos meses.

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