Análisis de riesgos: mejor usarlos ahora, antes de una crisis financiera

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Análisis de riesgos: mejor usarlos ahora, antes de una crisis financiera

El sofisticado cliente de gestión patrimonial de hoy (# exige acceso a herramientas de análisis de riesgos de vanguardia. Además, los bancos y los administradores de patrimonio deben integrar el análisis de riesgos en su enfoque de inversión a medida que interactúan con entornos complejos de regulación y cumplimiento. La competencia con otros bancos y asesores por un alto patrimonio neto y activos de clientes ricos sigue siendo intensa.

A raíz de la recesión económica mundial que comenzó en 2008, los bancos y asesores tienen el desafío de preservar el capital del cliente. Deben ofrecer herramientas que permitan a los clientes comprender los posibles impactos de la volatilidad del mercado. Las empresas que operan sin herramientas de análisis de riesgos lo hacen bajo su propio riesgo.

Bancos y herramientas de análisis de riesgos

Según Steve Culp, Accenture riesgo global En la práctica de gestión, los bancos saben que deben continuar invirtiendo en herramientas de análisis de riesgos, incluidos los procesos y herramientas cualitativos y cuantitativos. Una encuesta realizada por Accenture muestra que aproximadamente 73 por ciento de los bancos planifican inversiones en análisis de riesgos; planean invertir aproximadamente 10 por ciento más que en años anteriores. Las herramientas de modelado financiero, calidad de datos / abastecimiento e integración de sistemas tienen una gran demanda por parte de los bancos. Los encuestados de

Accenture & dicen que necesitan herramientas sofisticadas de análisis de riesgos para reducir costos y mejorar el rendimiento crediticio. La tecnología ayuda al banco a identificar posibles préstamos morosos. Los gerentes de relaciones del banco pueden tomar medidas anteriores para ayudar a las contrapartes que sufren dificultades financieras. La reestructuración o refinanciación de los préstamos existentes antes de que se conviertan en activos no productivos es crucial para la rentabilidad actual y futura del banco. Identificar clientes de mayor riesgo y relaciones no rentables ayuda al banco a desplegar capital para obtener el máximo rendimiento.

Soluciones de gestión de riesgos: no un tamaño único para todos

La mayoría de los clientes bancarios requieren soluciones de gestión de riesgos personalizadas. Culp dice que los clientes deben comprometerse a obtener experiencia y recursos internos para administrar las herramientas de gestión de riesgos. Los bancos más pequeños se retrasan en la adquisición de nuevas herramientas de gestión de riesgos. La mala calidad o integridad de los datos rinde menos que la gobernanza de datos ideal. La capacidad de administrar y recolectar datos requiere que el cliente integre herramientas analíticas en un campo de fuentes de datos.

Las herramientas eficaces de gestión de riesgos diferencian al banco de los demás. Los clientes sofisticados comparan y contrastan los recursos ofrecidos por los bancos para su uso en la gestión de carteras y activos.

Avances en finanzas cuantitativas y soluciones de software

En un artículo publicado por Hubbis, el experto en software financiero y CEO Jean-Luc Freymond discutió por qué Los gestores patrimoniales deberían centrarse en la gestión de riesgos como un camino hacia mejores rendimientos de la cartera.

Las herramientas de gestión de riesgos permiten a los administradores de activos alinear las propuestas de inversión con los clientes objetivos financieros Conozca a su cliente requiere que el banco o el administrador de patrimonio comprenda el perfil de riesgo del cliente. Según Freymond, “con medidas de riesgo más precisas y asignaciones de activos mejor diversificadas, las empresas de gestión de patrimonios pueden ofrecer un rendimiento superior y propuestas de inversión más seguras que coincidan con sus clientes” 39; objetivos en términos de preservación de la riqueza o crecimiento del capital “.

Las herramientas de análisis de riesgos permiten a los gerentes implementar y ofrecer tanto gestión de riesgos como procesos de mitigación. “La capacidad de usar y demostrar este proceso es extremadamente importante en el entorno altamente volátil de hoy en día, donde vemos que cada vez más clientes nerviosos desafían a sus banqueros en el tema de la mitigación de riesgos”. ; dice Freymond.

Use Risk Analytics Now

Los mercados financieros muestran períodos históricos de expansión y contracción. En el entorno financiero totalmente globalizado de hoy, los bancos y los gerentes financieros deben considerar la gestión y mitigación de riesgos como parte de la propuesta de valor total del cliente. Preparar a los clientes para la volatilidad requiere la utilización de herramientas y procesos por parte de la empresa para ayudarlos a alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo.

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