1. Mirando al futuro: las ventajas del uso de un Robo-Advisor
A través de los avances tecnológicos, los Robo-Advisors están revolucionando la forma en que los inversores administran su cartera de activos. Estas herramientas ofrecen muchos beneficios a los inversores, incluyendo decisiones de inversión simplificadas y ahorros en costos. Estas son algunas de las ventajas que los inversores pueden obtener al usar un Robo-Advisor:
- Acceso a una cartera diversificada sin necesidad de imponer costos por autoservicio.
- Planes de inversión flexibles, diseñados para ajustarse a los objetivos y necesidades de los inversores.
- Una selección de los mejores productos existentes para el inversor.
- Relación costo-beneficio mucho más alta que con un asesor financiero tradicional.
Otra gran ventaja de los planes de inversión administrados por un Robo-Advisor es la facilidad de configuración. Un Robo-Advisor puede ser configurado con sólo unos pocos clics del mouse, lo que le permite configurar una cartera de inversión completamente automatizada. Esto hace que la administración de una cartera de activos sea mucho más eficiente que con un servicio de asesoría tradicional, ya que reduce el procesamiento humano a un mínimo.
Los Robo-Advisors también ofrecen un enfoque personalizado y configurable para tus planes de inversión. Esto le permite tomar decisiones por su cuenta sobre la composición de su cartera, mientras el Robo-Advisor se encarga de administrar los detalles de la inversión. Esta capacidad de personalización le ofrece a los inversores un grado de flexibilidad sin precedentes, permitiendo que los inversores se ajusten a sus objetivos y necesidades individuales.
2. ¿Qué es un Robo-Advisor?
Un Robo-Advisor es un corredor de bolsa automatizado, un software de inteligencia artificial que se encarga de invertir tu dinero en los instrumentos financieros que crea que le ofrecerán los rendimientos más altos. Funciona aplicando los conocimientos y técnicas de inversión de los profesionales de inversión de alto rendimiento para maximizar su retorno.
A diferencia de un asesor financiero humano o un asesor de inversiones, los Robo-Advisores son sistemas automatizados que se alimentan de un algoritmo y se diseñan para ofrecer servicios financieros a un precio mucho más bajo que los tradicionales. Estos algoritmos se basan en los principios de diversificación de activos, riesgo controlado, ahorro a largo plazo y un enfoque al inversor individual.
- Gratis o de bajo costo
- Fácil de usar
- No hay emociones implicadas
- Principio de diversificación
- Riesgo controlado
Los Planes de Robo-Advisor pueden resultar ideales para los principiantes en el mundo de la inversión, para los que tienen un presupuesto limitado y para los que simplemente desean mantener sus inversiones bajo control. Estas herramientas permiten a sus usuarios realizar analíticas integrales del mercado, controlar sus inversiones de forma segura, conseguir un buen rendimiento y recibir asesoramiento financiero personalizado.
3. ¿Eres el cliente adecuado para un Robo-Advisor?
Los Robo-Advisors están diseñados para proporcionar soluciones a aquellos clientes que suelen no ser adultos y aún no tienen una gran cantidad de ahorros. Si bien un Robo-Advisor es una herramienta útil para muchos, no es adecuado para todos. A continuación, se detallan los tipos de clientes adecuados para un Robo-Advisor.
- Personas que comienzan a ahorrar: Si estás comenzando a construir tu cartera de inversiones, un Robo-Advisor puede ser una gran herramienta para ayudarte. Estas herramientas toman en cuenta tus objetivos de ahorro, perfiles de riesgo y otros factores para ayudarte a construir una cartera óptima.
- Personas sin experiencia en inversiones: Si desea comenzar a invertir sin tener que preocuparse por elegir acciones u otros vehículos de inversión, entonces un Robo-Advisor es probablemente la mejor solución.
Personas sin tiempo para invertir: Si tienes un trabajo a tiempo completo que no te deja tiempo para invertir, entonces un Robo-Advisor es una gran opción. Estas herramientas pueden mantener tu cartera actualizada con pequeños ajustes, sin que tengas que invertir tu valioso tiempo.
Un Robo-Advisor puede ser una herramienta útil y sencilla para aquellos clientes que no tienen mucho tiempo o experiencia con las inversiones bursátiles. Si eres uno de ellos, entonces considera usar un Robo-Advisor para optimizar tu cartera y cumplir con tus objetivos de ahorro.
4. Las claves para elegir el Robo-Advisor perfecto
Una de las mejoras recientes más valoradas de la tecnología financiera es el fenómeno conocido como Robo-Advisors. Estas herramientas permiten a los inversores administrar sus activos con la máxima eficiencia, cumpliendo sus metas financieras.
Si estás en el mercado para un Robo-Advisor de confianza, hay varias consideraciones que hay que tener en cuenta. ¡Mira estas 4 claves para asegurarte de elegir el Robo-Advisor perfecto para ti!:
- ¿Es transparente? Asegúrate de que el Robo-Advisor que estás considerando sea capaz de proporcionar información completa sobre cómo selecciona y administra los inversiones. Analizar este proceso con un experto financiero puede darte una mejor comprensión de tu situación.
- ¿Es confiable? El seguro de la información es una de las principales preocupaciones de los usuarios. Antes de tomar una decisión, verifica la seguridad ofrecida por el Robo-Advisor de tu preferencia.
- ¿Es rentable? El objetivo final de la inversión es obtener un mayor retorno. Verifica qué tan rentables son los productos que ofrece el Robo-Advisor. Compara los porcentajes de rentabilidad proporcionado por otros productos similares para conocer cuál es el más adecuado para ti.
- ¿Es práctico? El Robo-Advisor debe tener una interfaz práctica para que puedas acceder a todos tus recursos financieros. La exactitud y la profundidad de la información deben ser importantes factores a considerar.
Seguir estas claves te ayudará a decidir cuál es el Robo-Advisor que mejor se adapta a tus necesidades. Una elección equivocada puede significar una considerable reducción de tus ganancias. Saber lo que hay que buscar te permitirá tomar la mejor decisión para que tus inversiones sean eficientes y rentables.
5. Consideraciones importantes para tomar en cuenta antes de usar un Robo-Advisor
¿Qué evaluar al seleccionar un Robo-Advisor?
Cada Robo-Advisor se diferencia entre sí con base en los siguientes factores:
- Costos: hay Robo-Advisors que cobran una tarifa de inversión y otros los que cobran una tarifa a base de patrimonio. También se deben tener en cuenta los gastos en los fondos que se seleccionen.
- Experiencia de usuario (UX): ¿Es sencillo el proceso de registro y uso del Robo-Advisor? Investigar la profundidad y variedad de análisis y herramientas para gerenciar las inversiones ofrecidos.
- Informes y seguridad: hay Robo-Advisors que ofrecen informes detallados acerca de la inversión y del desempeño de los portafolios de tus inversiones. Además, es verificar que manejen estrictas medidas de seguridad para tu información personal y financiera.
Es recomendable que completes una prueba de estilo de inversión antes de manejar tu dinero a través de un Robo-Advisor. Aunque generalmente ofrecen recomendaciones personalizadas sobre inversiones, también es importante entender tus objetivos, riesgo y horizonte de inversión.
No olvides leer información adicional acerca de los Robo-Advisor que consideres, para asegurarte de que los tu criterios de selección estén siendo cumplidos. Así, podrás programar tu dinero para que genere los resultados deseados.
6. Haz tus propias investigaciones antes de usar un Robo-Advisor
No hay dudas de que los Robo-Advisors son una gran solución para aquellas personas sin conocimientos financieros o con poco tiempo para intermediar sus inversiones, y han ganado terreno en los últimos años. Sin embargo, como inversor debe recordar que su dinero está en juego, por lo que es importante que haga su propia investigación para obtener la seguridad de que ha elegido el Robo-Advisor correcto. El Robo-Advisor ofrecerá mucha información sobre opciones de inversión, pero también hay otros elementos para tener en cuenta:
- Cuánto cuesta la suscripción y cómo se cobra la tarifa. Libérese de sorpresas desagradables con el tiempo y posibles cambios de precios asegurándose de conocer la tarifa por los servicios que recibe.
- Cuáles son los productos subyacentes. ¿Qué se oculta detrás de su inversión? Estudie los productos subyacentes para analizar su nivel de riesgo. Desde acciones de compañías minoritarias hasta futuros de divisas, asegúrese de obtener información suficiente para tomar una decisión responsable.
- El perfil de riesgo. Consulte los los planes propuestos por el Robo-Advisor y sus alternativas. Dígale al Robo-Advisor qué pérdida puede tolerar como inversor y cuánto tiempo está dispuesto a esperar para obtener los resultados esperados.
Nunca invierta con un Robo-Advisor sin evaluarlo primero. Hacer su propia investigación le ayudará a evaluar el tipo de servicio que ofrecen, así como sus términos y condiciones. Si bien los Robo-Advisors pueden ofrecerle una aplicación inmediata para administrar sus inversiones, no descuide la importancia de hacer sus propias investigaciones. Esta tarea, no le tomará mucho tiempo, pero le ahorrará mucho dolor de cabeza a futuro.
7. ¿Listo para empezar a usar un Robo-Advisor?
¡Perfecto! Ahora que conoces el concepto general detrás de los Robo-Advisors, ¡puedes empezar a usar uno! Te mostraremos los pasos para configurar tu Robo-Advisor y para que puedas empezar a invertir.
- Elige un Robo-Advisor Encontrarás diferentes aplicaciones de Robo-Advisor en el mercado, por lo que es importante escoger una que sea adecuada para tus objetivos e inversiones.
- Configura la plataforma Una vez escogida la plataforma, configura los parámetros según tus necesidades. Está paso usualmente te llevará alrededor de 10-15 minutos.
Luego de que tu plataforma esté lista, recibirás un resumen con toda la información básica. Esto incluye información sobre la cantidad de inversiones que harás, así como también el riesgo que correrás en cada una de ellas. Es importante leer toda la documentación para asegurarte de que comprendes completamente el contenido. Esto te dará una idea clara de lo que hace el servicio y lo que te ofrece.
En resumen, los robo-advisors ofrecen una manera sencilla de invertir, sin embargo, es necesario estudiar primero los pros y los contras, la estrategia de inversión y los productos y servicios ofrecidos antes de tomar una decisión informada. Al hacerlo, puedes asegurar una inversión exitosa.