Apartamentos: las 9 principales riquezas que crean razones para invertir

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Apartamentos: las 9 principales riquezas que crean razones para invertir

La razón principal por la que las personas invierten es para mantenerse a sí mismas y a su familia en el futuro cuando sea el momento de retirarse de una carrera larga y distinguida. Cuando llegue el futuro, es de esperar que tengamos suficiente capital acumulado para estar seguros financieramente durante el tiempo que necesitemos. Sin embargo, la vida puede interponerse. No invertimos lo suficiente, o estamos demasiado ocupados para hacer que la inversión sea una prioridad y ponerla en piloto automático en un CD, mercado monetario fondo, o un vehículo IRA. Luego, cuando nos acercamos a esa fecha de jubilación, comenzamos a preguntarnos si vamos a sobrevivir a nuestro dinero. Nos damos cuenta de que la atención médica sigue siendo cada vez más cara. Incluso podemos ver que el mercado de valores no entregó los rendimientos esperados proyectados hace muchos años.

Las personas más ricas en los Estados Unidos invierten en bienes raíces. Muchos de ellos hicieron fortuna en el sector inmobiliario. Con ese pensamiento en mente, revisemos las 9 razones principales por las cuales invertir en Apartamentos (propiedades multifamiliares) puede ayudarlo a lograr el estilo de vida que desea, ayudarlo a crear riqueza generacional y brindar su caridad favorita.

# 1 Flujo de caja – Cheques de caja

Propiedades multifamiliares generar ingresos suficientes, cada mes, para cubrir el costo de las operaciones (por ejemplo, administración, servicios públicos y mantenimiento), mejoras de capital (por ejemplo, reemplazo de equipos) y financiamiento (hipoteca). El resto va a los inversores bolsillos

# 2 Apreciación turboalimentado

Valores multifamiliares se basan en el ingreso neto que producen. Aumentar la ganancia que la propiedad genera cada año aumenta significativamente el valor de la propiedad. Este es el mejor vehículo en multifamiliares para lograr un crecimiento significativo en su inversión. Incluso con propiedades principalmente estabilizadas, la optimización de la gestión puede generar grandes ganancias mientras se disfruta del flujo de efectivo desde el primer día. Veamos un ejemplo 200 propiedad de la unidad. En un complejo de unidades 200 con una tasa de capitalización del 8%, la administración aumenta con éxito las rentas mensuales en $ 25 por unidad. El valor de la propiedad aumentará en $ 750 K. ¿Como sucedió esto?

200 unidades x $ 25 x 12 meses / 8% Tasa de capitalización

Lo que obtenemos es $ 60, 000 en alquileres aumentados (efectivo) por año, pero cuando se divide por el valor aproximado (tasa de capitalización) del 8%, el valor de la propiedad aumenta en $ 750, 000. Lo mismo se aplica cuando los gastos también se reducen a través de una gestión eficaz. ¡GUAU! No puedes no hacer eso en casas unifamiliares.

Cuanto más angustiada sea una propiedad, mayor será el descuento en el valor en la compra, pero también mayor será el riesgo y la posible rentabilidad significativa.

# 3 Mayores retornos

La combinación de Cash Flow y La apreciación puede proporcionar rendimientos que van desde 2x hasta 10 x de los rendimientos de hoy s instrumentos de ahorro. Con el promedio de Money Market, CD y cuentas de ahorro que ganan menos del 2% anual, es fácil ver el valor de invertir en apartamentos. Si bien el rendimiento exacto dependerá de la propiedad, los rendimientos anualizados de dos dígitos son comunes.

# 4 Diversificación y estabilidad

Los apartamentos proporcionan al Inversor un medios más estables para lograr sus objetivos de inversión en comparación con el mercado de valores y otros tipos de bienes inmuebles. Los valores de los apartamentos se derivan del ingreso operativo neto (NOI) que genera, no de la especulación. La mayoría de las personas creen que están siendo prudentes invirtiendo en el mercado de valores y que invertir en un fondo de acciones es suficiente para diversificar su cartera. Una cartera diversificada real debe contener bienes inmuebles que generen ingresos. Ajustado por inflación, desde 1/1 / 2000 hasta 12 / 31 / 2020, que incluye la Gran Recesión de 2008, un Inversor en el mercado de valores ganó 75 centavos por cada $ 1 invertido. La mayor parte de esa ganancia estaba en 2020 solo. Sin embargo, su rendimiento promedio fue de solo 4. 74% y su rendimiento de crecimiento anual compuesto (CAGR) fue de 3. 15%. Esto ha terminado 18 años. El 4% anual logrará sus objetivos o requisitos de inversión.

# 5 Protección contra la inflación

Uno de los mejores mecanismos para Evitar los impactos de la inflación es poseer activos reales. El valor de estos activos aumentará con la inflación, por lo que estará protegido por los impactos de la inflación. El efectivo real, por otro lado, disminuirá en valor por la inflación, ya que cada dólar podrá comprar menos en el futuro de lo que puede hoy. Además, los períodos de inflación también ejercen una presión al alza sobre los salarios, lo que permite un aumento continuo de los alquileres. En un momento en que la Reserva Federal está imprimiendo miles de millones de dólares de la nada, poseer propiedades multifamiliares es una gran cobertura contra la inflación.

# 6 Beneficios fiscales

Las propiedades de los apartamentos pueden tomar ventaja de la depreciación en el edificio y el equipo para ayudar a compensar los ingresos. Esto esencialmente compensa algunos o todos sus impuestos sobre la renta del flujo de caja de la propiedad. Dependiendo de su situación fiscal personal, este beneficio aumentará aún más el rendimiento de su inversión.

# 7 Gestión profesional y métricas

Gestión de activos y propiedad los equipos de administración supervisan la propiedad para los inversores de capital privado, utilizando métricas de ventas, costos y ganancias, lo que hace que los apartamentos sean verdaderamente pasivos inversión de ingresos, con profesionales que manejan operaciones. La gran mayoría de las inversiones unifamiliares requieren una mayor participación y enfoque del Inversor.

# 8 Poder de apalancamiento

Los inversores de capital privado proporcionan capital para el pago inicial de la propiedad (generalmente entre 20% – 30% del precio de compra), mientras que la empresa de adquisición / gestión de activos utiliza ese depósito como apalancamiento para obtener un préstamo para completar la compra. Estos préstamos también suelen ser sin recurso, lo que significa que la persona que firma el préstamo bancario no garantiza personalmente el préstamo. El riesgo nace de la propiedad y su NOI. El Inversor se da cuenta de todas las ventajas proporcionadas en este artículo utilizando el poder de apalancamiento.

# 9 Economías de escala

Los complejos multifamiliares tienen enormes economías de escala de su lado.

  • Las vacantes afectan el flujo de caja menos debido a la gran cantidad de unidades
  • El marketing y la logística son más eficientes
  • La reparación y el mantenimiento son más rentables, 200 unidades en 1 propiedad es más fácil de administrar que 200 diferentes casas
  • Los empleados dedicados son más fáciles de administrar que los contratistas
  • Las actualizaciones pueden llevarse a cabo con menos impacto en los ingresos

Quizás la mejor ventaja de todas es la tranquilidad de saber acerca de su futuro. Sabiendo que su cartera está menos sujeta a cambios bruscos de valor y que su capital invertido está realmente vinculado a activos reales y tangibles de ladrillo y mortero que proporcionan ingresos. Invertir en apartamentos puede proporcionarle estos beneficios si está dispuesto.

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