Aquí hay una nueva idea de ventas con respecto a las IRA de estiramiento: cámbieles el nombre

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Aquí hay una nueva idea de ventas con respecto a las IRA de estiramiento: cámbieles el nombre

Numerosas opciones están disponibles cuando se usa una IRA en una situación de planificación patrimonial. A menudo, el proceso puede ser abrumador y difícil de entender. Me gusta usar términos simples para relacionarme con mis prospectos y parece tener sentido para la mayoría de las personas.

Lo llamo “GENERATION SKipping IRA”.

Cuando habla con un prospecto y hay varios activos (cartera de acciones, bienes raíces, algo así) incluyendo IRA está disponible, puede considerar esto. Los bienes inmuebles y la cartera de acciones pasarán a los herederos sin obligación de impuesto sobre la renta porque es un '' paso adelante '' en la base Esto significa que los niños pueden vender estos activos y no tienen ninguna obligación de impuesto sobre la renta basada en el valor del activo al momento de la muerte del padre.

¿Qué pasa con el IRA? Una IRA siempre es un evento imponible, ya sea que toque el dinero o sus beneficiarios. Pregúntele al cliente potencial si alguna vez ha oído hablar de una IRA de generación de saltos. ¡Te garantizo que nunca lo ha hecho porque lo inventé! Todavía es un gran gancho para abrir conversaciones con el cliente potencial.

Si desea dejar algo especial para que sus nietos paguen por su educación; Bríndeles toda una vida de seguridad, un legado vivo más allá de la tumba. Muéstrales esto y agrega más beneficios mientras piensas en ellos. En lugar de usar el término estiramiento, use el término “omisión de generación”. Proporciona una explicación más visual del beneficio. Este es un excelente uso de un término simple para explicar los beneficios que disfrutará su prospecto.

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