Atrapado en un fideicomiso

0
19
Atrapado en un fideicomiso

Cuando tiene activos importantes que desea proteger y transmitir a la próxima generación, un fideicomiso suele ser una herramienta utilizada para lograr este objetivo. Colocar activos en un fideicomiso puede ayudar a reducir los impuestos al patrimonio, evitar la sucesión, proporcionar la administración de los activos si el otorgante o el beneficiario se deshabilita y puede ayudar a mantener los activos en la familia durante muchas generaciones. Los fideicomisos también pueden proteger a los beneficiarios tanto de sí mismos (es decir, una persona joven que tiene demasiado dinero en sus manos, todo a la vez) como de sus acreedores, ex cónyuges, etc. Los abogados de patrimonio pueden adaptar los documentos del fideicomiso para lograr la mayoría o la totalidad de sus objetivos personales sobre cómo desea que sus activos particulares se manejen tanto ahora como en el futuro, y también pueden incluir lenguaje en el documento de confianza para permitir una cantidad razonable de flexibilidad. Tener cierta flexibilidad es importante para ayudar a maximizar tanto su disfrute personal de estos activos durante la vida como también sus beneficiarios previstos uso de los fondos.

Bifurcación de fideicomisos

Un ejemplo de flexibilidad que ha recibido una mayor cantidad de atención en los últimos años es la bifurcación de fideicomisos Esto esencialmente permite que la administración del fideicomiso (es decir, hacer pagos a los beneficiarios, recaudar ingresos del fideicomiso, presentar la declaración de impuestos fiduciarios y la contabilidad general del fideicomiso) sea manejada por un grupo de profesionales, mientras que la gestión de la inversión (implementación, monitoreo y ajuste de La combinación adecuada de acciones, bonos, alternativas y efectivo) es manejada por otro grupo de profesionales, a menudo en una firma de administración de inversiones separada. El administrador de inversiones a menudo puede servir como el punto de contacto local para la familia y coordinarse con el administrador administrativo en nombre de la familia. A menudo, desarrollarán la estrategia de riqueza multigeneracional para la familia, que puede ayudar a garantizar que la estrategia de inversión se coordine con el plan patrimonial, la estrategia de gestión de riesgos y la familia necesidades de flujo de caja.

Un documento de fideicomiso flexible

Tener activos de fideicomiso administrados e invertidos por la misma compañía puede parecer conveniente, pero no garantiza una mejora o servicio urgente. La compañía que puede ser la mejor en la administración de fideicomisos puede no tener la plataforma de inversión o el grupo de profesionales de inversión más competitivos para supervisar las necesidades de crecimiento e ingresos de la cartera para sus beneficiarios. Con todo el cambio y la consolidación en la industria de servicios financieros en los últimos años, para algunos se ha hecho evidente que el grupo encargado de administrar y / o invertir la confianza de una familia puede no serlo. sea ​​la solución correcta para mañana o incluso para la próxima generación. La gente cambia, la empresa cambia / se fusiona y los procesos y procedimientos administrativos y de inversión se transforman con el tiempo. Tenga en cuenta que lo que es correcto para hoy puede no ser la mejor solución para los próximos 10, 20 o incluso 50 años. Como tal, con un documento de fideicomiso más flexible, los beneficiarios pueden tener la libertad de contratar y despedir gerentes de inversión, remover a un administrador y designar un sucesor, y evitar quedar atrapados en su fideicomiso.

Comprender sus opciones de confianza

Para determinar si una relación de confianza bifurcada sería beneficiosa para su familia la situación, considere si es importante tener los activos del fideicomiso coordinados con los suyos o los de su beneficiario y la estrategia de riqueza es importante, si su familia prefiere tener relaciones con diferentes grupos de tuits, ubicación geográfica de los beneficiarios y sus asesores, etc. Si una estructura bifurcada es algo de lo que podría beneficiarse, trabaje con su abogado de bienes para incluir cierto idioma en su documento de fideicomiso para permitir la separación de estas responsabilidades, lo que incluye seleccionar un estado del fideicomiso estaría ubicado en que reconoce la estructura bifurcada. Incluso si tiene un Fideicomiso establecido hoy, hable con su abogado para determinar cómo trataría su fideicomiso a esta división, si es posible, y si se pueden realizar cambios en el documento del Fideicomiso. para abordar esta disposición. Si no está satisfecho con su proveedor de confianza, no necesariamente significa que esté atrapado en esa relación. Revise el documento del Fideicomiso con su abogado y comprenda sus opciones para seleccionar los grupos de profesionales financieros que trabajarán en su mejor interés y tendrán la experiencia, el nivel de servicio y la eficiencia que usted merece.

Implementar y financiar un Fideicomiso puede requerir tiempo, esfuerzo e inversión financiera, lo que podría tener muchos resultados positivos tanto para esta generación como para la próxima. Como tal, una planificación cuidadosa y una visión de futuro pueden mejorar su experiencia y el control de su beneficiario y el de su beneficiario, en lugar de sentirse atascado y sucumbir a las decisiones de alguien más 39; por tu dinero

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here