Aumente la confianza de sus clientes para invertir después del mercado bajista de 2008

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Invertir en 2009 se encuentra en el próximo número de Adviser to Adviser

Los clientes quieren saber si tiene un plan para protegerlos de futuras caídas del mercado en el futuro, otro plan además & quot; esperemos & # 39; esperemos otros 10 años para que los mercados vuelvan & quot ;.

¿Cómo puede desarrollar un plan de recuperación y restaurar la confianza de las personas?
¿Cómo puede evaluar el riesgo de manera prospectiva en lugar de una base histórica?
¿Cómo reduce el arrastre interno de la cartera y aumenta los retornos?
¿Cómo se protegerá contra futuras caídas del mercado?

Primero, para gestionar el riesgo, debe evaluar el riesgo. Haga que todos sus clientes completen un cuestionario de evaluación de riesgos. El agente de bolsa debe proporcionar el cuestionario y guardarlo en el archivo de cumplimiento del cliente. Haga que las parejas completen evaluaciones de riesgo por separado.

A continuación, debe asegurarse de que el riesgo en la cartera del cliente coincida con su tolerancia. Mi opinión es que la historia pasada es un mal predictor de resultados futuros.

Existen numerosos programas de software disponibles en la actualidad que pueden evaluar el riesgo de inversión de manera prospectiva. Muchos de ellos usan un estilo de análisis de riesgo de Monte Carlo. Si aún no ha utilizado este tipo de software, le sugiero que lo pruebe. Los estudios que he leído han demostrado que lo mejor que se puede esperar que haga en el futuro es una relación riesgo a recompensa de uno a uno.

En otras palabras, si los rendimientos futuros proyectados de una cartera son de aproximadamente 10%, la desviación estándar proyectada también debería ser de 10. Hay varios tipos de software financiero disponibles que pueden hacer este tipo de análisis. Investigue en Internet o consulte blogs para planificadores financieros.

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