Averiguar su estilo de inversión

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Averiguar su estilo de inversión

Conocer y comprender su tolerancia al riesgo es parte de descubrir su estilo de inversión. Hay otros factores a considerar aparte de su perfil de riesgo y estos son su edad y el marco de tiempo de su inversión.

El tipo de inversión que haga dependerá de sus objetivos y su necesidad de ingresos o crecimiento. También depende de su comprensión de los asuntos de dinero y del tiempo que puede dedicar a su estrategia de inversión. Existen diferentes preguntas que lo ayudarán a identificar su tolerancia personal al riesgo.

Lo he visto escrito en línea que ahorrar para la jubilación en sus veinte años significa asumir un estilo de inversión conservador o moderado, pero no estoy de acuerdo con esto. Si tiene 20 años y está ahorrando para su jubilación, tendrá alrededor de 45 años para invertir y, en mi opinión, puede asumir un mayor riesgo ya que tiene un período más largo para recuperar las pérdidas. También es más probable que esté invirtiendo por goteo, lo que puede ser beneficioso con el concepto de costo promedio en dólares: un joven de 20 años puede ser más que un inversor conservador. Después de todo, un inversor conservador desea mantener su inversión inicial intacta: si se invierten $ 5000, ellos quieren asegurarse de que recuperen eso.

De la misma manera, he visto artículos que sugieren ahorrar para una casa en un año o dos y adoptar un enfoque agresivo para invertir. Para mí, esto es una locura, ya que los mercados de acciones a corto plazo son muy volátiles y podría perder su depósito cuando más lo necesite. En mi opinión, este sería un estilo especulativo de inversión.

Un inversor agresivo está dispuesto a asumir riesgos que otros no estarían dispuestos a tomar e invertir sumas de dinero más grandes en estrategias más riesgosas con la esperanza de lograr mayores rendimientos. Un inversionista agresivo a menudo tendrá la mayoría de sus inversiones en el mercado de acciones.

Para aquellos que se acercan a la jubilación, es más probable que su estilo cambie de un inversor agresivo, equilibrado o moderado a uno más conservador, o incluso defensivo. Este es un momento en la vida en el que querrá comenzar a ahorrar su dinero para los próximos años y sus fondos para cubrir sus gastos de subsistencia. Esto no significa invertir completamente en inversiones que generan ingresos porque todos necesitan un componente de crecimiento para garantizar que sus fondos se mantengan al día con la inflación.

Si no está seguro de averiguar su estilo de inversión y los lugares en los que debería invertir, valdría la pena hablar con un planificador financiero.

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