Banca: la cura de Aquiles de muchas estructuras offshore

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Banca: la cura de Aquiles de muchas estructuras offshore

Solía ​​haber un momento en que usted podía formar un Belice o BVI IBC abrir una cuenta bancaria suiza y correr hacia la gloria de la evasión de impuestos. Esos días han terminado. Hubo un momento en que establecer su estrategia de protección de impuestos o activos fue el factor crítico en el diseño de su estructura offshore. Esos días han terminado. El problema con cualquiera de estas soluciones es cada vez más bancario. No importa cuán anónimas sean sus corporaciones o qué leyes protegen el conocimiento de los accionistas en Vanuatu o Liberia, donde los bancos requieren una divulgación completa y pasan esa información a los gobiernos (nos estamos mudando) rápidamente hacia la era del intercambio automático de información). No importa si puede abrir una cuenta bancaria de forma remota si no puede transferir los fondos (una posibilidad cada vez más probable con pequeños bancos offshore).

Hablo con personas todos los días que preguntan acerca de una corporación en Seychelles o Belice o Mauricio y quieren saber si tienen una buena configuración. Honestamente, si estás haciendo esa pregunta, ¡la respuesta es probablemente un NO rotundo!

Dejando a un lado la sustancia, esa es otra conversación para otra publicación, la banca se ha convertido rápidamente en el diferenciador más crítico y la pregunta que debe hacerle a cada experto que establezca estructuras. Cualquiera puede formar compañías para usted y, por lo general, formarlos en la mayoría de los lugares del mundo fácilmente, sí, puede haber matices de compañías de Kuwait que los hacen útiles para los residentes de una jurisdicción particular debido a los términos de sus tratados fiscales y nadie puede abrirlos fácilmente No es barato, pero es un pequeño problema en comparación con su banca. La banca es lo que determina la facilidad con la que puede operar. La banca es lo que determina en un sentido muy real si su dinero está seguro. Una corporación es solo una hoja de papel, una entrada en un registro, se puede extraer o mover y no significa nada. Pero su cuenta bancaria retiene su riqueza muy real si falla, podría perderlo todo. Si se congela, su capacidad para generar ganancias u operar incluso en vivo puede verse muy disminuida.

¿Cuál es el problema?

La mayoría de los abogados, contadores y otros expertos que han pasado años especializándose en estructuras offshore han prestado atención a las leyes mucho más que a las operaciones, no son emprendedores y no lo hacen 39; t tiene que enfrentar las amenazas y desafíos muy reales que acompañan a la banca deficiente en la actualidad. Peor aún, no tienen relaciones profundas en instituciones importantes que permitan que su dinero fluya con facilidad, esto simplemente no es su mundo. Si encuentra a alguien cuya experiencia es la banca internacional que tiene relaciones profundas con bancos masivos de gran reputación, mantenga a esa persona cerca, valen su peso en oro.

Considere una conversación típica con un abogado internacional de protección de activos. “¿Qué estructura me recomiendan?” “Las islas Cook confían en Nevis LLC”. Ahora pregúnteles dónde configurar la banca, cuánto harán para configurar la banca por usted y verifique si el banco es lo suficientemente significativo como para realizar sus propias transferencias o si necesita pasar por intermediarios, si es capaz de resistir la tormenta de ser atrapado ayudando a clientes a lavar dinero. Si bien no queremos que nuestros bancos laven dinero para clientes, definitivamente no queremos que nuestras cuentas se vean afectadas cuando alguien más lo está.

Cada vez más, las estructuras como la descrita anteriormente no son prácticas, todavía no son completamente prácticas, pero cada vez son más porque muchos bancos ganaron & # 39; t toque una LLC de Nevis o un fideicomiso de las Islas Cook. Muchos quieren tratar solo con entidades en “ jurisdicciones reguladoras equivalentes '' o solo tratará con un puñado específico de jurisdicciones offshore como Hong Kong o EAU.

Es por eso que entender la banca internacional es tan crítico hoy en día. En el clima moderno, Estados Unidos está literalmente obligando a los bancos a cerrar sus negocios atacando su conexión con el sistema monetario estadounidense. Las empresas están literalmente cerradas debido a dificultades para enviar y recibir cables a los lugares que necesitan debido a razones de reputación u otras. Esta no es la situación en la que quieres estar.

¿Cuál es la lección?

Al diseñar una estructura offshore, asegúrese de considerar la banca desde el principio. Trabaje hacia atrás desde qué bancos funcionarán bien para usted hasta qué opciones permitirán en términos de corporaciones y jurisdicciones. Procesamiento de pagos de trabajo allí. Luego, use esto como su plataforma para determinar cómo & # 39; descubrirá la protección de impuestos y activos. Cualquier otra cosa simplemente no es práctica y si no es práctica, si no puede usarla funcionalmente, nada de lo demás importa sin importar cómo bien pensado.

La banca es cada vez más el eje central de todo el sistema.

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