Beneficio de la recesión – The Creep and the Jerks

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Un mantra repetido entre aquellos de nosotros que compartimos una visión muy similar de los asuntos globales es que la economía va a colapsar, estamos entrando / hemos entrado en una recesión, y deberíamos estar tomando medidas para protegernos. ¿Estás de acuerdo? Más probable es que sí. Es solo una cuestión de cuándo.

Bueno, yo & # 39; normalmente soy optimista, pero yo & # 39; también soy realista. Y tengo & # 39; tengo noticias para ustedes: “Cuando” es ahora. La recesión ya está aquí y va a empeorar. Pero algunas personas simplemente tienen un problema para distinguir la diferencia entre los imbéciles y los imbéciles.

Los tirones son movimientos rápidos, como los accidentes de un día en los mercados. A pesar de la mala gestión de la economía por parte de los políticos, hay una cosa que los políticos están mejorando todo el tiempo, y eso es girar. Una de las formas en que mantienen la “ sheeple '' feliz es allanando a los idiotas de la economía, reemplazándolos con un escalofrío o un cambio gradual.

Entonces, aunque las estadísticas como el déficit de cuenta corriente de EE. UU. Son imposibles de cubrir a largo plazo, la manipulación de los mercados en el día a día, a través de actividades como imprimir más divisas, tasas de interés variables o simplemente comprar y vender divisas dependiendo de las condiciones del mercado, ciertamente puede tener un impacto a corto plazo que generalmente evita que las cosas se bloqueen de un día para otro. Puede costar millones, pero si puede imprimir dinero, eso no es un problema tan grande.

¿Qué quiero decir cuando digo que los gobiernos están mejorando para cubrir sus huellas? Bueno, si miramos hacia atrás a México en 1995, Brasil en 1999 y Argentina en 2001, vimos sacudidas donde las monedas nacionales perdieron su valor casi durante la noche. Pero el avance que hemos visto desde finales de los noventa, particularmente la caída del dólar estadounidense, pero también otras monedas que mantienen una apariencia externa de fortaleza como el Euro y la Libra, ha sido tan costoso para los norteamericanos y europeos como el Los idiotas eran para los latinoamericanos.

Uno podría preguntar sobre cuestiones éticas involucradas en la aerografía gubernamental de la economía, pero no es nada malo. Un poco de estabilidad es lo que necesitamos, ¿verdad?

Bueno, sí y no. La estabilidad es ciertamente buena en lo que va. Nadie puede realmente argumentar en contra de la idea de que una vez que te hayas metido en un lugar difícil, primero debes concentrarte en salir y luego resolver los problemas a largo plazo. El problema es que los políticos son incapaces de adoptar una visión a más largo plazo. Prefieren entrometerse ahora para asegurarse de que las cosas no se pongan demasiado mal antes de las próximas elecciones … luego dejen a su sucesor para solucionar el desastre más tarde.

Entonces, ¿cuál es el resultado de este cambio o cambio gradual en la economía? Bueno, simplemente es menos notable. Si te quitan un poco todos los días, te acostumbras. No es como si toman un gran bocado de una vez. Por lo tanto, es menos probable que las personas se quejen, entonces '' ellos '' volverse más codicioso y terminar tomando más y más.

Más peligroso, y este es el problema que quizás sea más relevante para ustedes, queridos lectores de Q, es el efecto psicológico. Desarrolla la complacencia. Nosotros mismos caemos en la misma trampa que los políticos. Tratamos de hacer las cosas bien a medida que nos arrastra el arrastramiento, y caemos en la rutina de pasar nuestro tiempo reparando nuestros propios pequeños problemas económicos con soluciones a corto plazo.

El riesgo es que nunca lleguemos a tomar las medidas necesarias para protegernos a nosotros mismos y a nuestros activos a largo plazo. Esto podría convertirse en un error muy costoso, ¡pero es un error que ni siquiera notarás! Todavía podría vivir una jubilación razonablemente cómoda en algunos años a partir de ahora, ya que no todo es pesimismo, ignorante que las acciones tomadas ahora en 2008 podrían haber llevado a un súper rica jubilación y un valioso legado para tus descendientes. ¿Ves a lo que me refiero?

Me gusta centrarme no solo en la fatalidad, sino en soluciones prácticas. Preservar la riqueza que ya ha acumulado es un primer paso, pero crecer también es importante. La protección de activos a corto plazo es de poca utilidad si no tiene una estrategia de creación de riqueza a largo plazo. Tal como lo he hecho durante los últimos diez años, en futuros artículos escribiré más sobre soluciones realistas y oportunas que pueden protegerlo de los pelos de punta.

Hay una cosa más sobre el asqueroso que olvidé mencionar. Significa que nunca es demasiado tarde para hacer algo al respecto, para proteger su futuro.

Después de un tirón, puede ser demasiado tarde. Puede decidir consolidar y conservar lo que tiene porque la única forma es ascendente (la experiencia de México, Brasil y Argentina muestra que ese fue el curso de acción correcto)

Pero el asco continuará. No se detendrá en el corto plazo. Entonces, al tomar medidas ahora, aún puede protegerse de la erosión futura de sus activos, y puede cambiar la situación para ser una situación contraria y obtener beneficios de la devaluación gradual de su moneda local.

Está muy bien hablar de lo que está mal, pero ¿qué soluciones propongo? Sugiero una cartera de inversiones equilibrada y diversificada. Por ejemplo:

o Metales preciosos como el oro y la plata: durante siglos, los súper ricos se han protegido contra los gobernantes caprichosos al mantener metales preciosos. La experiencia desde la Segunda Guerra Mundial muestra que el oro ha mantenido su valor. Ahora está alcanzando máximos históricos, pero sin duda irá más alto. Mientras tanto, la plata está por todas partes, pero tal vez tenga un potencial aún mayor si estudia cuidadosamente cómo y cuándo comprar. Lo mejor de todo es que nunca ha sido tan fácil, incluso para los moderadamente ricos, comerciar metales preciosos. Puedes hacerlo en línea sin salir de casa.

o Bienes inmuebles: Pase lo que pase, todos necesitamos un lugar para vivir. Tal vez por eso los bienes raíces siempre parecen recuperarse de alguna manera. Pase lo que pase, si tiene un hogar agradable en un entorno hermoso y seguro, no puede equivocarse demasiado. Si compra correctamente, es casi seguro que aumentará con el tiempo. La próxima década pertenece a las economías emergentes, por lo que creo que ahora es el momento de sacar provecho de las enormes ganancias inmobiliarias en papel en el mundo occidental (mientras que aún puede hacerlo, antes de que el arrastramiento erosione aún más su valor) y comprar en el inmueble adecuado en países emergentes de Asia, América Latina y Europa del Este. He estado volando alrededor del mundo buscando las mejores ofertas inmobiliarias, y mis colegas y yo escribiremos más sobre ellos en los próximos números. Por cierto, los bienes raíces en el extranjero tienen otras dos grandes ventajas: primero, no son declarables en las declaraciones de impuestos, a diferencia de las cuentas financieras en el extranjero. En segundo lugar, a menudo viene con la oportunidad de obtener una residencia o ciudadanía extranjera que, cuando se gestiona cuidadosamente, puede recortar legalmente la factura de impuestos de su hogar.

o Diversificación de divisas: comprar bienes inmuebles en un país extranjero ciertamente diversifica su base de divisas, pero existe una forma mucho más simple: cuentas bancarias. Los bancos estadounidenses están increíblemente vinculados al dólar, y solo unos pocos le permitirán mantener cuentas, por ejemplo, en euros. Los británicos y los europeos lo tienen un poco mejor, ya que pueden ingresar a un banco promedio de la calle y abrir una cuenta en cualquier moneda mundial importante. Aún así, eso está a tasas de interés miserables y con enormes comisiones de conversión de divisas. La diversificación de la moneda se realiza mucho mejor a través de bancos offshore especializados que conocen sus negocios y pueden ofrecer términos mucho mejores, incluidos bonos de moneda extranjera con pagos más altos, y servicios para inversores sofisticados, como préstamos Lombard, que le permiten ajustar sus rendimientos. El nivel de entrada para tales inversiones en divisas es sorprendentemente bajo: $ 10, 000 o menos. 2008 es el año en que veremos una apreciación de la moneda de Asia, particularmente el Yuan chino. Según The Economist, el banco central chino está gastando $ 4 mil millones por mes manteniendo su moneda artificialmente baja, ¡y están perdiendo la paciencia con esto! Parafraseando un viejo proverbio chino, “Vivimos en tiempos interesantes”. & # 39; veremos qué sucede …

o Recursos naturales: el petróleo es otro producto básico en su punto más alto. El precio del maíz se disparó cuando el gobierno de los Estados Unidos subsidió el biodiesel. Pero podemos, aunque con cierta dificultad, vivir sin petróleo. No podemos vivir sin otra mercancía esencial, el agua. Las compañías de agua, o incluso países con abundante agua (20% del mundo entero & # ; el agua dulce está en territorio brasileño) – son uno de mis recomendaciones para 2008 En 2007 la moneda brasileña se aprecia más del 8% frente al USD. Hoy Brasil parece un modelo de virtud fiscal, un marcado contraste con el de hace diez años. I & # 39; explicaré los aspectos básicos de la inversión en productos offshore y las inversiones en mercados emergentes de bajo riesgo, en futuros artículos.

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