Brokers Vs Advisors – ¿Por qué no hay películas sobre los asesores de inversión?

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Brokers Vs Advisors – ¿Por qué no hay películas sobre los asesores de inversión?

La semana pasada, alguien me preguntó si conocía alguna película que contara con asesores de inversión. Después de pensarlo mucho tiempo, no pude encontrar nada. Seguro que hay muchas películas sobre corredores como Wall Street , Wolf of Wall Street , Boiler Room , Pursuit of Happyness o Trading Places . Pero no podía pensar en uno que representara a un asesor de inversiones.

Después de tener esta realización, rápidamente me di cuenta de por qué este era el caso. Una película sobre corredores es emocionante y divertida. Pasé unos 9 años trabajando en corredores de bolsa. Si bien nunca experimenté los excesos que hicieron esas películas geniales, entendí la mentalidad de las personas que trabajaban allí. Los corredores ganan dinero en comisiones, por lo que hay un gran incentivo para vender productos para ganar dinero. Esto puede hacer que las personas hagan cosas que normalmente no podrían hacer.

No puedo imaginarme cómo sería una película sobre un asesor de inversiones o cómo podrían incluso obtener más de 10 personas en los asientos. Sin, por supuesto, el asesor era un agente secreto o extranjero de Marte. Entonces tal vez podrías tener 30 personas en los asientos.

La conclusión es que ser un administrador de patrimonio no es emocionante. Claro que puede ser una profesión interesante, intelectualmente estimulante y satisfactoria, no es una buena película. La razón es que la gestión de la riqueza se trata de la planificación financiera, la gestión de inversiones, la gestión de riesgos y el trabajo con personas. Antes de continuar, es importante discutir la diferencia entre ser un intermediario y ser un asesor.

¿Qué es un corredor o representante registrado?

Un representante registrado es una persona que trabaja en un agente de bolsa que ha aprobado los requisitos de licencia para la prueba de la serie 7. Este título, representante registrado, le permite a la persona vender productos de inversión y ganar una comisión por esa venta. Estos productos de inversión pueden ser acciones, fondos mutuos, bonos, anualidades variables, fondos de cobertura de futuros administrados y más.

El representante registrado, o agente como también se les llama, tiene que proporcionar inversiones “calificadas” a sus clientes. Sin embargo, no están obligados a hacer un seguimiento con el cliente después de la venta. Muchos de los corredores también brindan otros servicios a sus clientes, pero su licencia no lo exige.

¿Qué es un Asesor de Inversiones?

Un Asesor de inversiones o un Asesor de inversiones es una persona que ha superado las pruebas de la serie 65 o 66 y ha cumplido con los requisitos de los reguladores estatales o de la SEC. Esta persona no puede ganar recibos de inversiones. Solo pueden ganar una tarifa, pagada directamente de los clientes. Es por eso que a menudo se les conoce como asesores de pago solamente.

Los asesores de inversiones no reciben compensación de nadie más que de los clientes. Como no hay incentivo para vender ciertos productos, la relación de asesoría con el cliente tiende a ser más holística. Esto incluye administración de inversiones, planificación financiera, administración de riesgos u otros servicios relacionados. Debido a que los asesores de pago solamente no reciben contratos pagados por los productos que venden, a menudo cobran por un plan financiero.

Asesores de inversión también se consideran un fiduciario. Este es un alto nivel de atención que se requiere para cada cliente. El estándar de atención abarca toda la relación con el cliente desde la compra, tenencia y venta de las inversiones. Esta es una diferencia significativa entre corredores y asesores.

La próxima vez que navegue por la selección de películas en busca de películas relacionadas con el campo financiero, considere las que he enumerado anteriormente. Son películas bien hechas sobre la industria con algunas licencias poéticas y los mejores actores para hacer las cosas interesantes. Ya sea que la película sea sobre el uso de información privilegiada, las estafas por el uso de drogas o la forma en que la gente pasa de la nada a la grandeza, elija la película como una idea del mundo de los asesores de inversión. Si quieres eso, puedes estar buscando por un tiempo.

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