Calificaciones de fondos mutuos: ¿pueden ser confiables?

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Las calificaciones de los fondos mutuos se les asignan según la historia de las actuaciones anteriores. Al investigar las compañías en las que desea invertir y registrar las calificaciones de los fondos mutuos, ciertamente puede ver cómo se desarrollan las tendencias en cuanto al potencial de ganancias y pérdidas en estos fondos.

Los fondos generalmente son elegidos por aquellos que desean reducir el riesgo. La diversidad de fondos mutuos permite invertir en más de una fuente. Una combinación de bonos, valores del mercado monetario o acciones forman un fondo para reducir el riesgo de poner todo en un solo lugar. Se clasifican para ayudar al inversor a elegir qué fondos son adecuados para ellos. Cada compañía tiene sus propios estándares para determinar la calificación de un fondo.

La mayoría de las calificaciones de fondos están determinadas por el desempeño pasado de la compañía que hace que los fondos mutuos estén disponibles. El rendimiento de los fondos de inversión se realiza comúnmente durante un período de cinco a diez años para que surja un patrón desarrollado en cuanto al rendimiento. Ser como el pasado es a veces una indicación de lo que depara el futuro, es lógico pensar que debería indicar un rendimiento futuro. Este no es el caso por completo, ya que se sabe que, a menos que pueda ver el futuro, no sabrá con certeza qué le depara el futuro.

Por ejemplo, Morningstar otorga de una a cinco estrellas como calificaciones. El puntaje que la compañía obtiene primero del riesgo del fondo es en qué se basa el sistema. El rendimiento del fondo durante los cinco años anteriores se elimina de la calificación original. La confiabilidad de este sistema no es muy buena ya que el rendimiento se basa en números pasados ​​y no puede predecir con precisión las ganancias o pérdidas futuras de estos fondos.

Lipper Inc clasifica sus fondos en función del rendimiento anterior. Cuanto peor es el rendimiento, mayor es la calificación para indicar un mayor riesgo, menor es la calificación, mejor ha sido el rendimiento. El rendimiento total, la preservación, la consistencia del rendimiento, su eficiencia fiscal y el gasto se tienen en cuenta para determinar los riesgos reales del fondo. Este método debería ser más preciso para determinar el riesgo real y el factor de beneficio involucrado en el fondo mutuo.

Estas son solo dos de varias compañías que proporcionan calificaciones de estos fondos. Investíquelos y tómese el tiempo para evaluar el rendimiento pasado antes de acudir a una de estas empresas para obtener asesoramiento sobre inversiones.

Cuando confía en las calificaciones de fondos para proporcionar la información de inversión necesaria, debe asegurarse de mirar más de un sistema de calificaciones. Desea seguir a la compañía de calificación que tiene el historial más exitoso de predecir el potencial futuro de los fondos mutuos.

Las calificaciones de fondos mutuos, aunque a veces pueden ser precisas, no son algo en lo que basar sus inversiones futuras solo. Si confía solo en estos, puede quedar ciego para elegir sus inversiones.

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