Capacitación en gestión de patrimonio para ayudar a mejorar su carrera

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Muchos de nosotros soñamos con ganar la lotería. Incluso tenemos planes específicos sobre qué hacer con la gran cantidad de dinero que hipotéticamente ganamos. ¿Pero sabías que la mayoría de las personas que realmente ganan la lotería terminan en bancarrota? Sí, según las estadísticas, más de la mitad de las personas que ganan la lotería terminan siendo más pobres que antes de ganar esa gran cantidad de dinero. Hay varias razones para esto, pero principalmente se debe a que carecen de conocimientos financieros para tomar decisiones operativas e informativas que no solo maximicen su riqueza sino que la hagan crecer.

La educación financiera se define como el conocimiento y la capacidad de comprender las finanzas. Sin embargo, debido a la capacitación que recibimos durante la escuela y el empleo, la educación financiera es un concepto desconocido para nosotros. En cambio, como consecuencia directa de la era industrial, fuimos entrenados para convertirnos en empleados expertos; para convertirse en activos invaluables en las empresas que ayudamos a construir, pero nunca lo suficientemente independientes y confiables como para correr riesgos e invertir en el desarrollo de nuestra propia riqueza.

Así de relevante e importante es la capacitación en gestión patrimonial. No todos podemos tener la gran suerte de ganar la lotería, pero todos tenemos una cosa en común: la oportunidad. Tenemos la oportunidad de crear nuestra propia riqueza al aprender a administrar lo que ya tenemos. La gestión patrimonial hace exactamente eso: nos proporcionará un análisis exhaustivo y discursivo sobre el cual podemos crear nuestro propio plan financiero. Esto incluiría inversiones, gestión y medición de riesgos, planes a corto plazo y objetivos a largo plazo, planificación fiscal y patrimonial y mucho más.

Claro, estas pueden sonar como palabras grandes e intimidantes, pero eso solo se debe a que no son palabras a las que estamos acostumbrados. Normalmente no lo escucharíamos en las conversaciones cotidianas. No esperamos conocer a alguien por primera vez y que nos pregunten, “¿Qué haces para la planificación fiscal?” de la misma manera que nosotros, “Entonces, ¿a qué te dedicas?” No hay t una sección en nuestro currículum para Wealth Management pero hay uno para “Empleo”. Esto volvería a la tradición y nuestra formación educativa y social. Estábamos tan entrenados para probar, estudiar, trabajar duro, rasgos admirables pero no los que necesariamente nos traerían nuestra codiciada libertad financiera.

En la capacitación de Gestión de patrimonio, no solo se le enseñan las habilidades técnicas para desarrollar y administrar su patrimonio, sino la actitud, eficiencia y estrategia correctas. Estos son especialmente importantes en estos tiempos siempre cambiantes cuando la economía y las finanzas son decrépitas.

Si todavía no está convencido de la idea, pregúntele a la persona más rica que conozca si está capacitada o no en administración de patrimonio. Si lo dicen, no están preguntando si le están pagando a alguien para que administre su riqueza por ellos, o al menos “ayuda”. Todos sabemos que a los ricos les gusta seguir siendo ricos. ¿Cómo crees que lo hacen?

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