Cazadores de dividendos – Mira en el extranjero!

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Si bien la inversión en acciones a largo plazo es siempre una idea prudente, los aumentos de los precios de las acciones no siempre se aseguran en los horizontes de inversión a corto plazo, ya que las fuerzas del mercado controlan las caídas y los aumentos de las acciones. ¡Incluso las empresas mejor administradas se zambullen cuando la confianza de los inversores se agrupa!

Para abordar estas incertidumbres, los inversores inteligentes saben que sus carteras de acciones deben contener acciones de primera clase, acciones de crecimiento y los llamados “héroes de la división”.

Independencia de dividendos

Sin embargo, afortunadamente para los inversores, las empresas individuales, no el sentimiento del mercado, controlan el destino de sus propios pagos de dividendos. Si las acciones de una compañía sólida caen en un amplio retroceso del mercado, es probable que aún pague dividendos si sus ganancias son sólidas.

Por lo tanto, los dividendos son los amigos de un inversor porque proporcionan ingresos que estimulan los rendimientos del mercado y una capa de diversificación frente al mercado en general.

Cuando los mercados se están recuperando, la mayoría de los inversores, a excepción de los moderados y bien asesorados, las acciones de dividendos Pooh-Pooh y se centran únicamente en las acciones de crecimiento. Cuando los mercados se vuelven amargos, los inversores serios vuelven a los pagadores de dividendos.

Además, los inversores sanos se diversifican y tienen una parte de sus activos en bonos o CD. Pero, ¿qué se debe hacer cuando las tasas de CD de 1 año no son superiores al 1,3% y la inflación se encuentra en su promedio histórico de entre el 2% y el 3%? Esto es cuando debe buscar acciones que pagan dividendos fuertes.

Además, los pagadores divididos pueden tener menos riesgo que los bonos porque los bonos pierden valor cuando las tasas de interés aumentan, pero los pagadores de dividendos bien pueden aumentar los pagos. Además, siempre tiene la opción de vender sus acciones y cambiar a bonos de mayor rendimiento cuando sea el momento adecuado.

Pero, una vez más, ¿qué se puede hacer si incluso las acciones estadounidenses de gran capitalización ofrecen en promedio un rendimiento de dividendos de solo el 2,2%, casi en línea con la inflación?

Dividendos extranjeros

¡La respuesta, amigo mío, es buscar dividendos en el extranjero! Debido a que las acciones extranjeras ofrecen rendimientos de dividendos significativamente más altos que sus contrapartes en los Estados Unidos, en parte porque muchas compañías extranjeras tienen un enfoque más tradicional: sus ganancias pertenecen a los accionistas y deben devolverse como pagos de dividendos en aumento.

Estos son algunos ejemplos de rendimientos de dividendos extranjeros: tienda israelí, Blue Square Israel 42.68%, empresa de gas argentina Transportadora de Gas del Sur 39.72%, CorpBanca de Chile 24%, Brazilian Telecom 10.1%, Finlandia Finlandia 9.49%, France Telecom 9.4% , y la lista continúa … empresas bien administradas, marcas nacionales, con alta transparencia y responsabilidad … sin operadores de sobrevuelo.

Qué saber

Si decides aventurarte en tierra dividida en el extranjero, debes saber esto:

Irregularidad de los dividendos : aunque las disputas extranjeras son más altas, son menos regulares en cuanto a tiempo y cantidad. Por ejemplo, los pagos de dividendos extranjeros pueden ocurrir solo una o dos veces al año. Por lo general, mientras que los dividendos en los Estados Unidos son una cantidad fija en dólares por acción, las disputas extranjeras no son una cantidad fija trimestral o anual, sino un porcentaje de las ganancias de la compañía: las empresas pagan lo que pueden pagar, no lo que Wall Street espera que … refrescante, ¿no es así? Y, por lo general, las compañías extranjeras se reparten a largo plazo.

Impuestos de dividendos : los impuestos sobre disputas extranjeras están en todo el mapa. Algunos países (Argentina, India, Hong Kong, Singapur, el Reino Unido y los Emiratos Árabes Unidos, por nombrar algunos) no gravan los dividendos. Algunos otros lo hacen: Suiza 35%, Australia 30%, Alemania 26.4% (los alemanes … ¡siempre con una precisión del primer decimal!), Italia 27%, Francia 25%, España 19%, Brasil 15% China 10%, para nombrar unos pocos.

Créditos fiscales : Afortunadamente, los EE. UU. Tienen tratados fiscales mutuos con muchos países extranjeros a los que las inversiones de los EE. UU. Acuden en masa, para invertir (¡algunos cabilderos se ganaron su sustento!) Esto permite a los inversionistas estadounidenses recibir un crédito por los impuestos pagados a los gobiernos extranjeros sobre los dividendos. Los créditos fiscales extranjeros pueden devolverse 1 año y transportarse 10 años. Por lo tanto, es mejor que retenga a los pagadores pagaderos en una cuenta de inversión sujeta a impuestos en lugar de a su cuenta IRA libre de impuestos o 401 (k). Pero va un paso más allá. Algunos países, como Alemania y Canadá, solo gravan con impuestos los dividendos mantenidos en cuentas de inversión de los Estados Unidos sujetos a impuestos, pero eximen de impuestos a los dividendos pagados en IRA y otras cuentas de pensiones calificadas. Así que hable con su asesor de inversiones o preparador de impuestos para asegurarse de obtener este crédito. Y vea si saltarse el IRA tiene sentido si va a ir al extranjero en busca de dividendos.

Riesgo de moneda : las empresas extranjeras pagan dividendos en sus monedas locales. Estos dividendos se convierten a dólares estadounidenses a los tipos de cambio vigentes. Las tasas de cambio de divisas podrían fluctuar significativamente, ya sea aumentando o erosionando los rendimientos de sus dividendos. Así que asegúrese de entender los factores históricos de cambio de moneda para los países en los que está invirtiendo.

Diferentes estándares de contabilidad : los inversionistas de EE. UU. Están acreditados para los informes GAAP, pero muchas compañías extranjeras siguen diferentes estándares de contabilidad que pueden impedirle comprender sus finanzas. Así que pise con precaución.

Donde mirar

ADR : para obtener disputas extranjeras, no es necesario ir demasiado lejos. De las 895 compañías extranjeras que cotizan en las bolsas estadounidenses (ADR), 345 pagan dividendos. Puede utilizar fácilmente una de las muchas herramientas de evaluación en línea para crear listas de pagadores de dividendos ADR y su historial de pagos. Un buen punto de partida para la selección de la cartera de dividendos podría ser el índice International Dividend Achievers, que enumera a las empresas extranjeras que cotizan en las exportaciones de los EE. UU. Que han aumentado los dividendos de manera constante durante al menos cinco años consecutivos.

Sin embargo, tarde o temprano las empresas de ADR se adaptan a los niveles de división local, y si bien pueden pagar dividendos ligeramente más altos que las compañías estadounidenses, puede obtener mucho más si solo invierte en el extranjero … es decir, en empresas que no cotizan en EE. UU.

ETF : Usted puede comprar pagadores de dividendos extranjeros cómodamente en su pijama con un ETF de enfoque dividido en el extranjero, como el Dow Jones STOXX European Select Dividend Fund, que produce un 5,9%, el Dow Jones International Select Dividend Index Fund, que rinde un 4,6%, el Wisdom Tree Europe Small Cap Dividend Fund, que rinde 4,2%, y así sucesivamente. (Estas no son recomendaciones de inversión específicas, sino simplemente ejemplos para mejorar su comprensión).

Alternativamente, puede buscar una ETF o las participaciones de los fondos mutuos (esta información es pública) y elegir las empresas que le gusten si tiene la experiencia necesaria para invertir en países extranjeros. El mundo en línea también está lleno de blogs y boletines. O bien, puede aprovechar su propia experiencia si ha pasado una cantidad de tiempo razonable en algún país extranjero.

Fondos mutuos : hay una serie de fondos mutuos bien administrados que se concentran en la compra de acciones extranjeras que pagan altos dividendos. Esta puede ser la mejor idea para aquellos de ustedes que no tienen el interés o el tiempo para investigar compañías individuales o ETF.

Resumen

Invertir en acciones de dividendos extranjeros puede aumentar sus rendimientos. Pero hay más variables e incógnitas cuando inviertes en el extranjero. Está bien tomar la salida fácil y saltar a ETFs de divisiones extranjeras o fondos mutuos después de consultar a su asesor de inversiones. No está bien hacer bricolaje a menos que haya investigado exhaustivamente y muy seguro de los riesgos que implica su inversión extranjera.

¡Le deseamos suerte en su viaje de compras de dividendos en el extranjero!

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