Cinco beneficios de los asesores de inversión independientes

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¿Qué es un RIA?

Un asesor de inversiones registrado (RIA) es una empresa de asesoramiento profesional que ofrece asesoramiento financiero personalizado a sus clientes.

  • Los RIA independientes trabajan con carteras complejas y abordan necesidades únicas que requieren un nivel personalizado de estrategia de gestión de inversión y consulta.
  • Muchas RIA son propiedad de los asesores individuales que las dirigen.
  • Los RIA brindan asesoramiento y servicios por una tarifa basada en un porcentaje del cliente s activos.
  • Las empresas RIA están registradas en la Comisión de Bolsa y Valores o los reguladores estatales de valores, están sujetas a la Ley de Asesores de Inversión de 1940, y tienen el deber fiduciario de actuar en el mejor interés de sus clientes.

¿Por qué una RIA independiente podría ser una buena opción para un inversor?

  • Las RIA independientes generalmente tienen afiliaciones con una variedad de empresas que ayudan con la planificación fiscal, la planificación patrimonial y más. Estas afiliaciones les permiten ayudar a sus clientes con todas sus necesidades financieras.
  • RIA y ; la compensación está directamente relacionada con el crecimiento de sus clientes activos, que pueden beneficiar tanto al asesor como al cliente y eliminar cualquier conflicto de intereses.
  • Una RIA puede crear carteras utilizando acciones individuales, bonos, fondos mutuos y amp; ETFs. Pueden cubrir el espectro hasta lo que entra en sus clientes carteras para agilizar la asignación de activos y reducir los costos generales.

¡Y ahora por los cinco beneficios!

1. Reciba consejos basados ​​en lo que mejor para usted

Ya sea & # (**************************; es su planificación de jubilación, situación fiscal, planificación patrimonial o activos en varios lugares , es fundamentalmente importante que su asesor realmente lo entienda, sus metas y su situación. Los asesores de inversión registrados independientes (RIA) están en condiciones de hacerlo y se enorgullecen de una fuerte interacción personal con sus clientes y dedicación a sus necesidades. Su independencia es clave para ofrecer asesoramiento de inversión imparcial.

2. Comprenda exactamente lo que está pagando

Los RIA independientes cobran una tarifa basada en un porcentaje del total de activos administrados. Esta estructura de tarifas tiene muchas ventajas. Es sencillo, transparente y fácil de entender, lo que ayuda a evitar sorpresas. 1940; También le da a su asesor un incentivo para hacer crecer sus activos: cuando tiene éxito, su asesor tiene éxito.

3. Asesoramiento para sus necesidades complejas

Los RIA independientes brindan servicios que abordan una variedad de necesidades de inversión complejas que a menudo surgen cuando acumula riqueza, como ayudarlo con la venta de un negocio, situaciones fiscales complicadas, fideicomisos y problemas intergeneracionales. También pueden ayudarlo a prepararse para objetivos futuros, incluidos fondos para la universidad, gestión de deudas y planificación de la jubilación. Deben ser su punto de contacto para cada problema financiero que pueda surgir.

4. No habrá se le venderá un Producto

Un RIA independiente no se paga por comisión. Esto significa que no impulsarán fondos mutuos cargados, REITS no públicos, toda la vida, anualidades variables u otros productos difíciles de entender (que históricamente tienen altas tasas de comisión para los corredores que los venden). Esto significa que está recibiendo asesoramiento objetivo sin ningún conflicto de intereses.

5. Disfrute de un tipo diferente de relación

El objetivo de un RIA es ayudar a encontrar soluciones que estén estrechamente alineadas con las necesidades y objetivos del cliente, y muchos RIA independientes disfrutan de una relación profunda y personal. con sus clientes a través de una interacción regular y continua.

Biografía:

Phillip Christenson es analista financiero colegiado (CFA) y propietario de un Compañía de planificación financiera independiente de pago en Plymouth, MN. También tiene un blog que se enfoca en temas de Finanzas personales e inversión. El sitio web de su empresa 39 se puede encontrar en http://phillipjamesfinancial.com .

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