Comercio estructurado y su aplicabilidad en carteras minoristas diversificadas

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Comercio estructurado y su aplicabilidad en carteras minoristas diversificadas

Las innovaciones tecnológicas en el mundo financiero, así como un aumento en la clase de inversionistas cambiaron el mundo de la inversión bastante minorista. Los comercios estructurados no pueden agregarse a publicaciones minoristas e institucionales. En el mundo de nuestros días, se ha vuelto cada vez más importante que los profesionales del mercado puedan suministrar productos financieros híbridos y complejos que se adapten a las necesidades específicas de los inversores que están lejos de ser instrumentos financieros galvanizados disponibles en los mercados. En un intento por definir qué son las operaciones estructuradas, echemos un vistazo a algunas definiciones; La Regla 434 de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) (relacionada con ciertas entregas de prospectos) define los valores estructurados como “valores cuyas características de flujo de efectivo dependen de una o más disposiciones o que tienen opciones a plazo o opciones o valores integrados donde la inversión de un inversor y la del emisor Las obligaciones de pago están supeditadas a cambios en el valor de los activos subyacentes, índices, tasas de interés o flujos de efectivo. “La Bolsa de Valores del Pacífico define los productos estructurados como” productos derivados de y / o basados ​​en un solo valor. o valores, una canasta de acciones, un índice, un producto, emisión de deuda y / o una moneda extranjera, entre otras cosas “e incluyen” índices y notas vinculadas a la renta variable, notas a plazo y unidades que generalmente consisten en un contrato para comprar acciones y o títulos de deuda en un momento específico “.

Sopesar los pros y los contras de los oficios estructurados

La popularidad de los productos estructurados comenzó en Europa y se extendió a las Américas (EE. UU.), Y ahora se ofrecen como productos registrados en la SEC, lo que significa que todos los inversores minoristas pueden acceder a ellos de la misma manera que lo hacen las acciones de los fondos cotizados en bolsa (ETF) , bonos y fondos mutuos. Una de las atracciones fundamentales de los productos estructurados para cualquier inversor minorista es su flexibilidad de personalización de varias suposiciones en un solo instrumento. Un riesgo muy común asociado con los productos estructurados es la ausencia de liquidez debido a la creciente tasa de personalización en la naturaleza de la inversión.

La liquidez se puede mejorar en algunos productos estructurados a medida que se muestran en forma de notas negociadas en bolsa (ETN). Barclays Bank fue el primero en introducir este producto.

Otro riesgo asociado con los productos estructurados es la calidad crediticia del emisor. Si bien los flujos de efectivo se obtienen de fuentes diferentes, se dice que los productos son legalmente los pasivos de la institución financiera emisora.

El uso de operaciones estructuradas puede ser una alternativa vital a la inversión directa, como una herramienta para la utilización de la tendencia actual del mercado y también como parte de la asignación de activos que ayuda a reducir la exposición al riesgo.

Por último, es importante tener en cuenta la transparencia de los precios, ya que vemos un estándar no uniforme al momento de establecer los precios.

Comercio estructurado: la ventaja de Pearson de Londres

Las operaciones estructuradas se han mantenido durante mucho tiempo fuera de la representación significativa en las carteras tradicionales de inversión minorista a través de la complejidad de los valores derivados. Los inversores minoristas en London Pearson ahora pueden acceder a los muchos beneficios de los derivados asociados con productos estructurados. Se ha vuelto aún más importante con las enormes pérdidas asociadas con la crisis crediticia, que las operaciones se controlan y administran mejor desde su nacimiento en el mercado para cerrar con la técnica de administración de riesgos más segura. En London Pearson nos aseguramos de que, sin importar su institución o la complejidad de sus operaciones, le brindaremos las mejores soluciones para manejar operaciones estructuradas.

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