Cómo ahorrar impuestos y hacer que su dinero trabaje para usted

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Cómo ahorrar impuestos y hacer que su dinero trabaje para usted

La mayoría de los inversores minoristas han recibido con agrado el presupuesto 2012. La planificación fiscal en India se ha convertido en un negocio muy lucrativo y los planificadores financieros certificados tienen una gran demanda en las ciudades metropolitanas. Sin embargo, la mayoría de las personas prefieren planificar sus inversiones y hacer planes de impuestos por su cuenta. La disponibilidad de una multitud de opciones deja al contribuyente con una variedad de opciones para ayudarlo a ahorrar impuestos y obtener un retorno ordenado de sus inversiones. El cambio en las losas de impuestos ha asegurado que los contribuyentes ahora tengan más fondos para invertir. Este es un impulso percibido para la industria de servicios financieros que ha estado buscando que el gobierno los ayude a superar el impacto que han tenido de la desaceleración de la manufactura y el efecto debilitante de la inflación y el aumento de los precios.

Seguros:

Las pólizas de seguros han sido durante mucho tiempo una parte primordial de la planificación fiscal y la inversión en India. Las pólizas de dotación y los planes vinculados a la unidad (ULIP) son los métodos más populares de uso de pólizas de seguro para ahorrar impuestos, ya que las inversiones están libres de impuestos hasta ciertos límites prescritos y el interés ofrecido por ciertos esquemas los convierte en una opción atractiva y confiable. A diferencia de los fondos mutuos, algunos productos de seguros tienen un patrón de inversión de muy bajo riesgo que aísla a los inversores de los riesgos del mercado.

Los planes de inversión

son planes que permiten al inversor invertir haciendo inversiones periódicas fijas. Estos planes funcionan como fondos mutuos y aseguran que las personas no requieran enormes sumas de dinero para invertir y obtener ganancias del auge económico de la India. Por una suma tan baja como Rs 500 por mes, podría comprar un Plan de inversión sistemática (SIP). Algunas instituciones financieras ofrecen un plan graduado donde su suscripción SIP aumenta gradualmente con el tiempo. El umbral para todos estos esquemas puede ser de mediano a largo plazo y los rendimientos ofrecidos están a la par o incluso mejor que los depósitos bancarios.

FD:

siempre han sido una opción segura para los inversionistas, pero la propuesta de gravar impuestos sobre los intereses ganados en un FD al vencimiento ha dejado a los contribuyentes enojados. Sin embargo, el reciente aumento en la tasa de interés de FDS por el RBI ha asegurado que en un escenario de 3-5 años sean una muy buena opción para invertir.

Certificados de ahorro nacionales:

la reducción en su plazo de 6 años a 5 años ha asegurado que más personas opten por esta forma de ahorro. El gobierno también tiene planes para introducir un “super NSC” que tiene un plazo de 10 años. La tasa de interés actual del 8,6 por ciento la convierte en una inversión atractiva, especialmente porque el monto al vencimiento no está sujeto a impuestos.

Bonos de infraestructura:

en un intento por ayudar al sector de infraestructura, que es crítico para el crecimiento de la India, a tener un acceso más fácil a los fondos, el gobierno ha mejorado la exención fiscal otorgada a las inversiones en bonos de infraestructura. El gobierno ha duplicado la cantidad que los fondos de infraestructura pueden aumentar a Rs 60,000 millones de rupias.

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