Cómo aumentar la eficiencia de su cartera de inversiones para superar

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Cómo aumentar la eficiencia de su cartera de inversiones para superar

¿Sus inversiones se ejecutan en todos los cilindros? ¿Como puedes estar seguro?

Carteras de alta eficiencia: todos los activos producen, ya sea una apreciación positiva del capital, intereses o ambos.

Los fondos mutuos, ETF o SMA tienen una característica debilitante, con la cantidad de dinero depositada en cada uno de estos productos agrupados, es imposible para la eficiencia. Prueba sorpresa: cuando se considera un grupo de diez acciones, es mejor hacer que la mayoría de ellas obtenga una tasa de rendimiento sustancial, mientras que algunas pierden proporcionalmente o que cada acción tenga una tasa de rendimiento cero o nominal. Históricamente hablando, agrupar acciones en un producto como un fondo mutuo daría como resultado 6 posiciones con rendimientos positivos, 1 relativamente plano mientras que el resto caería en territorio negativo.

Por ejemplo, la Cartera 1 en el lado positivo tenía 3 acciones que obtuvieron 15%, dos en 10% otra en 5 % Para finalizar la cartera, cada acción tenía 0%, -5%, – 10% y luego – 15%. Estoy seguro de que si prestaron atención a las acciones de su fondo mutuo, estarían muy contentos de ver ese tipo de rendimientos y, lamentablemente, muchos de ustedes lo hacen. Ahora, el Portafolio 2, nuestro modelo de alta eficiencia, tendría retornos que arrojaron retornos de dos acciones que tuvieron un rendimiento 10%, 8 acciones al 5% y la última a cero. No es muy emocionante, entonces, ¿cuál es la diferencia? Lo creas o no, la Cartera 1 tiene una tasa de rendimiento promedio del 4%, mientras que la Cartera 2 cuenta con un 5,5%. Puede que no parezca mucho, pero en un horizonte temporal de un año 10, ese aumento compuesto del 1.5% generaría un 13. 3% de rendimiento adicional.

Cuentas de jubilación, 401 los planes k son conocidos por producir retornos adecuados, esencialmente porque son muy ineficientes. No es de extrañar por qué cada vez más empleadores están permitiendo “retiros en servicio”. para empleados que desean administrar sus propias inversiones sin incurrir en todos los costos integrados y los retornos mediocres del plan de contribución de jubilación de su empleador. También existe una tendencia creciente para que las empresas más pequeñas administren “arquitectura abierta”. planes de jubilación donde el control de la inversión depende completamente del participante.

La eficiencia se ha vuelto muy frecuente en los últimos años, desde aumentar el consumo de combustible en un automóvil hasta créditos fiscales para instalar las ventanas y el horno correctos. Las corporaciones y las familias están buscando formas de ser más ágiles para trabajar de manera más productiva. Todos estamos en busca de formas en las que podamos sacar mucho provecho con un poco. Entonces, ¿por qué la forma en que administramos nuestros activos no ha seguido su ejemplo? La facilidad de uso, la conveniencia y la simplificación son beneficios que ofrecen los administradores de dinero que crean la euforia de invertir en productos empaquetados para cortar galletas. Como inversores, ¿a dónde vamos desde aquí?

Veamos cómo se debe armar una colección de acciones. Sabemos que se necesita un nivel de riesgo para producir ganancias. Cuánto riesgo versus cuánta recompensa es una medida de retraso importante utilizada para cuantificar esta relación adversa. Ha habido muchos administradores de dinero que le dirían que la cantidad de acciones para reducir el riesgo debe ser grande. Estoy estoy seguro de que ha escuchado que los fondos mutuos son más seguros que las existencias individuales. Bueno, ese no es el caso. Lo demostramos con nuestra comparación de cartera. Sin embargo, podemos demostrar matemáticamente que el número real de existencias individuales necesarias para poner en línea la relación riesgo / rendimiento es 13. Simplemente dicho, más posiciones de acciones que eso no disminuye la cantidad de riesgo. A través de nuestros muchos años de pruebas de estrés de nuestros datos, reunimos 5 + 1 Portafolios de Alta Eficiencia, compuestos por 10 posiciones en cada cartera. Lo que los hace únicos entre sí es la cantidad de veces que se reequilibran en un año. Tenemos más de 25 filtros en un modelo cuantitativo basado en computadora que ha demostrado producir con éxito algunas de las mejores tasas de rendimiento colectivo en el mercado.

Puede usar lo siguiente para crear su cartera de acciones o racionalizar las tenencias actuales que tenga, ya sean fondos mutuos y ETF en su plan de jubilación o una pequeña cuenta autodirigida que tenga en una cuenta en línea . La creación de su cartera debe pasar por 4 '' fases ''. El primero, donde casi todos van a recoger acciones, bonos o productos básicos, son las mediciones cuantitativas. Estos son datos financieros de la empresa y el historial comercial de las acciones. La relación precio / ganancias, las ganancias por acción o los meses finales 12 son solo algunos de los datos comunes utilizados para elegir acciones. Para crear una cartera altamente eficiente, no es solo lo que va a medir, sino cómo va a utilizar la medición en escenarios hipotéticos y la jerarquía de importancia dentro de los datos. Incluso las fases tienen un nivel diferente de importancia en la selección final de su cartera de acciones.

Nuestra segunda fase es la medición cualitativa. Este tipo de datos puede parecer algo subjetivo, pero ciertos eventos pueden cuantificarse si se realizan correctamente. Además, estos datos deben tener un flujo y reflujo a la clasificación de la industria donde los mismos datos pueden tener una relación directa, o no tener una relación o estar en algún punto intermedio. Esta fase tiene más influencia en la selección de acciones donde la cartera se reequilibra aproximadamente cada 6 meses en comparación trimestral y anualmente. Es mejor si crea una lista de eventos cualitativos y luego le da a cada posición un punto de datos numéricos para elegir o descartar las opciones de acciones.

La tercera fase es el análisis técnico. Este tipo de datos se usa con mayor frecuencia en términos de reequilibrio más cortos. Las acciones elegidas tienen fundamentos sólidos que conducen a la apreciación impulsada por el precio y el comprador. Tenemos cuidado de no elegir “qué” está de moda sino más bien una buena compañía con fluctuaciones en el precio de las acciones que son favorables durante al menos el trimestre o los dos trimestres. Punto esencial, hay una razón por la cual esta es la tercera fase. No dirige los procesos de toma de decisiones sobre qué acciones elegir, pero ciertamente aumenta la eficiencia de asegurarse de que todas las posiciones de renta variable tengan la oportunidad de apreciarse.

La fase final es la Matriz de evaluación de riesgos de fluidos. Esta es una herramienta patentada de evaluación de riesgos que lleva 20 años en su fabricación utilizada exclusivamente en el back-end de cada modelo de computadora. El puntaje de riesgo de activos tiene varios parámetros cualitativos y técnicos que crean una alta eficiencia dentro de nuestras carteras modelo. Creamos una serie de algoritmos que producen un puntaje de evaluación de riesgo de fluidos de la inversión donde su puntaje de riesgo personal se inserta con el puntaje de riesgo del activo produce un puntaje combinado perfecto para usar al finalizar las decisiones de inversión. Esta matriz mide 10 Dinámica del precio del activo, riesgo v. Recompensa, pendiente de evaluación del riesgo y otros fundamentos cuantitativos.

Creemos que esta disciplina de cuatro fases ayuda a elegir la cartera de acciones correcta, pero también ayudará a aumentar la eficiencia de sus inversiones actuales en sus 401 ks, IRA o cuentas de corretaje. Y si usted pregunta, “¿Qué pasa con los bonos?” Creamos una matriz de evaluación de riesgos de fluidos específica para bonos. Esta secuencia de algoritmos podría ser tan importante como nuestra Matriz de equidad para evaluar la cantidad de riesgo inconsciente. Para tener una cartera de alta eficiencia, cada asignación debe ejecutarse en todos los cilindros y todos esos cilindros deben ejecutarse en sincronización. Al crear una estrategia disciplinada de salida y entrada de elegir sus inversiones, se realizará exactamente como usted predice que lo harán.

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