¿Cómo ayudan los asesores de inversión a sus clientes?

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Atrás han quedado los días en que las personas se contentaban con invertir en depósitos bancarios seguros y bonos del tesoro. Con un mayor interés en invertir en acciones bursátiles, ETF (Exchange Traded Funds), fondos mutuos y otros tipos de instrumentos de inversión financiera, un inversionista promedio se enfrenta a una gran cantidad de opciones. Las decisiones de inversión pueden ser confusas para un inversionista no sazonado. Un asesor de inversiones puede ayudar a una persona a tomar decisiones de inversión informadas. Al seguir adecuadamente las recomendaciones del asesor, una persona puede obtener rendimientos óptimos y una apreciación del capital sobre sus ahorros.

Los asesores de inversiones son empresas o personas que brindan asesoramiento sobre inversiones en financiamiento personal o institucional. El asesoramiento puede ser en la forma de elegir las mejores acciones para que un inversor se demore o se quede corto, implementando estrategias sobre cuándo ir de largo, corto o en espera, sugiriendo cómo diversificar la cartera existente, etc. Estos asesores también están bien equipados Dar recomendaciones sobre inversiones extranjeras.

Hay dos tipos de asesores de inversiones: registrados y no registrados. Los asesores de inversiones de EE. UU. Deben estar registrados en la Comisión de Valores y Bolsa (SEC). Incluso se pueden registrar con las autoridades reguladoras en los estados locales. Los asesores de inversión ofrecen servicios basados ​​en honorarios. Esta industria específica está estrictamente regulada y cubierta por las disposiciones de la legislación estadounidense.

Papel de los asesores de inversión

Inversiones en valores: los asesores deben otorgar un plan de inversión a los clientes antes de comerciar con valores. Un buen asesor informa al cliente sobre las mejores opciones disponibles para reunir en una cartera de acciones. Dependiendo de las condiciones del mercado prevalecientes, también se puede dar una sugerencia de mantener las acciones o salir de las acciones. Los servicios de consultoría de este tipo se ofrecen a inversores minoristas, individuos e incluso a entidades como las casas de fondos mutuos.

Poner en primer lugar los mejores intereses del cliente: los asesores de inversiones de EE. UU. Tienen una responsabilidad fiduciaria. Esto significa que están obligados a poner los intereses de sus clientes por encima de sus propios intereses y hacer absoluto que el cliente obtenga la sugerencia de inversión suprema. También significa que si se muestran casos de conflicto de intereses en el caso de asesores, el cliente puede emprender acciones legales contra el individuo o la empresa.

Salvaguardar los activos de los clientes y mantener registros: un asesor de inversiones también tiene en cuenta el mantenimiento de registros de todas las transacciones de los clientes. En tales casos, el cliente necesita adquirir un estado consolidado cada tres meses. Esta declaración muestra el estado de los activos, así como las transacciones que han tenido lugar con respecto a los valores del cliente.

Diversificación de la cartera: los asesores de inversiones diversificados pueden confirmar que los activos de un inversionista se expanden en diferentes sectores y en varios tipos de inversiones, como acciones, bonos e inversiones de elección. Un asesor de inversiones también puede servir para variar y mirar más allá de las inversiones locales y mirar a invertir en mercados de valores extranjeros o fondos mutuos. Esto significa que si hay un colapso en un sector o una clase de inversión, solo una parte de la cartera se ve afectada.

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