Cómo comprar un seguro en sus posiciones de acciones

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Cómo comprar un seguro en sus posiciones de acciones

Las preguntas de los miembros con frecuencia generan SAFE Insights y esta semana no es diferente. Con el mercado en máximos históricos, pero la economía subyacente sigue en cuestión, muchas personas se preguntan si pueden proteger sus posiciones que en muchos casos han restaurado su riqueza. La respuesta es sí, puede asegurar sus posiciones y no es tan difícil.

Los mercados libres han existido durante muchos siglos y durante esa historia expansiva, inversores, banqueros y amp; Los corredores han ideado un flujo infinito de posibilidades de inversión. Desde los primeros días bajo el árbol de Buttonwood (que un árbol en Nueva York donde comenzó el intercambio), los inversores que compraban acciones públicas buscaban formas de garantizar el precio futuro de sus acciones, incluso si el precio futuro caía . La gente agrícola ha estado haciendo esto durante mucho tiempo. Los agricultores pueden fijar los precios de sus cultivos mucho antes de cosecharlos y venderlos utilizando el mercado de futuros. Bueno, los inversores bursátiles pueden hacer lo mismo.

Pensemos en la naturaleza del seguro. Usted cubre los diversos riesgos de su vida comprando un contrato de seguro en el que paga una prima a alguien que le garantiza que en el futuro, si las cosas van en su contra, una inundación, un tornado, un terremoto, etc., esa aseguradora lo curará y restaurará su valor al nivel actual. En la mayoría de los casos, el vendedor del seguro (o el escritor) no tiene que pagar. Si compro un seguro contra terremotos y no hay terremoto, el asegurador mantiene mi prima; pero si ocurre un terremoto, el asegurador de mi seguro debe pagarme el valor que requiera el contrato. Prácticamente todos tenemos un seguro de un tipo u otro; automóvil, salud, discapacidad de la vida, etc., pero la mayoría de los inversores profesionales tienen seguro en sus acciones cuando las cosas parecen volátiles.

Así que vamos a traducir eso a acciones. Por ejemplo, tengo ABC Stock que actualmente tiene un precio de $ 50. 00 por acción. Estoy estoy bastante nervioso por ese precio porque hace poco que regresó de su bajo precio de $ 25. 00 y ahora que estoy estoy entero, no lo hago no quiero volver a perderlo. Pero, no quiero venderlo porque creo que puede ir más alto. Aquí es donde entra el seguro. Estados Unidos tiene los mercados más desarrollados y líquidos del mundo entero. Una de las muchas ventajas de esto es que nuestros mercados ofrecen seguros muy líquidos en forma de “put”. A poner es un contrato entre usted (el comprador) y el escritor (vendedor) de la venta. Desea que su precio de $ 50. 00 esté asegurado, pero cree que podría subir. En un mercado tan líquido como el nuestro, siempre hay opiniones diferentes, por lo que encontrará a una persona que piense que las acciones de $ 50. 00 pueden caer. Debido a que piensan que bajará, están dispuestos a arriesgarse a una caída de precios de $ 50. 00. Entonces le compra a esta persona un contrato de venta que dice que puede “poner” o vender sus acciones a esa persona por $ 50. 00 en algún momento en el futuro. Así que ahora puede descansar tranquilo sabiendo que ha comprado un seguro en esa acción; que si cae para decir $ 45. 00 todavía puede ponerlo a esta persona en $ 50. 00. Si la acción sube, usted mantiene sus ganancias porque aún es dueño de la acción. Bastante bien eh.

Sin embargo, hay una desventaja, si bien no existe absolutamente ningún riesgo de acciones por comprar una opción como esta, en cierto sentido sí existe un riesgo 100 de su prima. Es como un seguro de auto, si nunca tiene un accidente, se ha malgastado. La prima. Lo mismo aquí, si la acción no cae (# ; usted tiene '' desperdiciado '' El costo de la venta. Las compras se pueden comprar en varios segmentos de tiempo, hay contratos de tres, seis e incluso 12 meses o más largos. Lo que debe entender es que el costo de estas opciones tiene un precio razonable en términos generales porque hay muchas y muchas opciones de compradores & amp; vendedores y el mercado es relativamente eficiente. Así que no estás recibiendo un almuerzo gratis aquí, pero estás protegiendo tu valor.

Cuando te sientas cómodo comprando put, siempre existe el otro lado, la venta de llamadas. Vamos a escribir sobre cómo puede aumentar sus ingresos en otro momento.

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