Cómo configurar su propia cartera de inversiones

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Cómo configurar su propia cartera de inversiones

Conoces tu objetivo de inversión; conoce su posición actual y conoce su perfil de riesgo de inversión. Pero la inversión sigue siendo un término vago. Entonces, ¿en qué deberías elegir poner tu dinero?

Primero, haga una lista de las opciones de inversión disponibles para usted. Por lo general, las opciones de inversión son acciones, bonos, materias primas, fondos mutuos u otros derivados.

Las acciones pertenecen a un grupo de inversión de mayor riesgo en comparación con los bonos del gobierno e incluso los productos básicos. Los fondos mutuos, derivados u otras oportunidades de inversión que pueda tener, tienen riesgos muy diferentes que corresponden a los términos y condiciones de cada producto de inversión.

Si no puede encontrar una inversión con un perfil de riesgo que le convenga, puede ser una buena opción para explorar la infinidad de variaciones de productos en fondos mutuos y derivados.

Clasifique cada grupo de opciones de inversión en diferentes niveles de riesgo y distribuya su cartera de inversiones en grupos separados para diversificar su riesgo. La cantidad que pones en cada grupo está determinada por tu objetivo y estrategia de inversión. Clasificarlos en grupos amplios lo ayuda a definir dónde debe ir su dinero y también lo mantiene en vehículos de inversión más o menos independientes. Esto le da a su plan maestro una estructura básica.

Dentro de cada grupo de opciones de inversión, puede clasificarlos en grupos de alto y bajo riesgo. Por ejemplo, las acciones de centavo forman el grupo de alto riesgo dentro de las acciones, mientras que las fichas azules contienen riesgos más bajos. Esto le permite ajustar su gestión de riesgos de su cartera de inversiones. Puede continuar clasificando cada subgrupo en grupos cada vez más pequeños siempre que sean significativos para usted.

Sin embargo, no intentes exagerar. La clasificación le ayuda a administrar las opciones, pero poder clasificar las opciones no significa necesariamente tener suficiente conocimiento sobre ellas. Puede ser que simplemente los esté clasificando en base a una comparación superficial. La clasificación excesiva tiende a dar a las personas una falsa sensación de seguridad porque sienten que han investigado lo suficiente, lo que les hace pasar por alto los riesgos involucrados.

Teniendo en cuenta los conceptos básicos de su plan maestro, ahora puede microgestión dentro de la cartera de cada grupo y subgrupos. De vez en cuando, aleje a los grupos principales y revise su cartera real con su plan. ¿Están sincronizados? Si no lo están, tendrá que mirar dónde se ha desviado.

Además de seguir su propio progreso, deberá reevaluar el nivel de riesgo que ha asignado a cada grupo. El riesgo asociado con cada grupo puede cambiar con el tiempo, sus propias necesidades y prioridad también cambiarán, por lo tanto, deberá actualizar sus planes de inversión. Cuanto más finamente se dividan los subgrupos, más frecuentemente tendrá que revisarlos.

Es importante establecer una estructura para su cartera de inversiones antes de intentar construirla. Anote su plan maestro en alguna parte para que siempre pueda consultarlo. Si bien no es necesario que siga su plan en la medida en que no exista flexibilidad, siempre debe atenerse a su plan.

Un plan bien pensado siempre gestionará el riesgo mejor que las decisiones tomadas por impulso.

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