Cómo crear una estrategia de inversión

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Cómo crear una estrategia de inversión

Invertir requiere una estrategia o una serie de estrategias. Una estrategia es como una hoja de ruta que lo guía desde su hogar hasta su próximo lugar de vacaciones; sin uno podría perderse o perder su tiempo y dinero.

Hay principios que se deben seguir para configurar sus carteras de inversión, y los he analizado anteriormente:

• Carteras: qué tipo y cuántas
• Diversificación: por qué, tipos y cómo.
• Reglas – cuándo y cómo comprar y vender

Propongo que cada cartera tenga aproximadamente ocho posiciones de inversión de acciones o fondos mutuos o ETF. El principio clave aquí puede parecer contrario, pero es crítico para el desempeño general de su cartera, de cada una de sus minorías. Este principio es:

Cada posición de inversión

se deriva de una estrategia individual, y lo más probable es que la estrategia sea exclusiva de esa inversión. En otras palabras, un zapato no se ajusta a todas sus estrategias, a todos sus grupos de posibles inversiones.

Déjame darte algunos ejemplos. De las ocho inversiones, una se basa en un grupo de ETF extranjeros y la otra se basa en un grupo de fondos mutuos Select de Fidelity. Cada grupo resultará en una opción de inversión y cada grupo tendrá una estrategia diferente para determinar esa inversión. La razón por la que cada grupo tendrá un conjunto diferente de reglas de estrategia es porque los símbolos de cada grupo son únicos y se mueven de manera diferente. Sí, puede usar las mismas reglas de compra / venta para cada estrategia, pero no se acercará ni siquiera a maximizar su beneficio potencial.

Este ejemplo se centrará en el análisis técnico utilizando la fuerza relativa con las reglas de compra y venta. El método para decidir qué comprar puede ser el mismo para cada grupo, por ejemplo:

• alfa
• Alfa con desviación estándar
• Momento de fuerza relativa
• Regreso

Sin embargo, las estrategias para los diferentes grupos pueden diferir en cuántos días o semanas de trading se analizan para recomendar nuevas compras.

Del mismo modo, puede encontrar que tener un tiempo de espera preferido para una posición puede variar de una semana a tres meses. Lo mismo se aplicará a qué tipo de paradas puede establecer para evitar pérdidas. Hay una serie de otras reglas de venta variables que puede establecer en una estrategia que afectarán el rendimiento general de la estrategia.

En la mayoría de los casos, las distintas reglas, cuando se personalizan para cada grupo particular de símbolos de ticker, darán como resultado el mejor rendimiento potencial para ese grupo. Cuando he probado tales reglas de compra y venta, no recuerdo haber tenido nunca dos conjuntos de reglas idénticas que se orientaran en el mejor desempeño para cada grupo. Debido a que algunos programas de software le permitirán realizar pruebas retroactivas, puede encontrar las reglas que mejor se ajusten a sus objetivos para brindarle el mejor rendimiento posible de sus inversiones.

Lo que esto significa es que solo porque una acción esté subiendo no significa que sea la mejor acción para poseer de su grupo de acciones. Puede haber otra acción que esté subiendo más rápido. A lo largo de esa línea, un fondo mutuo que está sosteniendo puede estar subiendo muy lentamente y no puede activar ninguna regla de venta porque su crecimiento lento puede ser un crecimiento y los otros fondos de su grupo pueden estar disminuyendo o mostrando movimientos ascendentes / descendentes erráticos. El esfuerzo individual de prueba y la personalización de sus reglas de compra / venta (parámetros) verán todo esto y lo ayudarán a desarrollar la mejor estrategia para cada uno de sus grupos de inversión particulares.

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