¿Cómo describiría Warren Buffet el riesgo financiero?

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¿Cómo describiría Warren Buffet el riesgo financiero?

El riesgo financiero se describe generalmente como la volatilidad a la que se enfrentarían los inversores cuando invierten en acciones o en una cartera diversificada de acciones. Sin embargo, Warren Buffet describe el riesgo de las acciones como el riesgo que enfrenta un inversor cuando invierte en acciones y proporciona un rendimiento inferior a la tasa de inflación. Los ingresos después de impuestos generados por la inversión durante el período de inversión deben dar como resultado al menos el mismo nivel de poder adquisitivo que antes junto con una tasa de rendimiento razonable de las inversiones. Los inversores enfrentan este riesgo ya que existe poca o ninguna garantía de que su inversión resulte en un rendimiento que exceda la tasa de inflación. Aunque este riesgo no puede ser determinado por los inversores, un inversor debe tener en cuenta una serie de factores antes de invertir en acciones para determinar los flujos de efectivo en el futuro previsible. Un inversor debe tener en cuenta las perspectivas a largo plazo del negocio junto con la capacidad del negocio para gestionar los flujos de efectivo. La gestión de la empresa debe analizarse para garantizar que sean capaces de proporcionar rendimientos de la inversión. Además, un inversor también debe determinar los niveles de precios actuales, el nivel de impuestos y la tasa de inflación esperada para calcular los rendimientos que probablemente se generarán durante el período de inversión.

El riesgo que enfrenta un inversor surge como resultado de la inversión en acciones que no generan un buen rendimiento. Es probable que algunas acciones ofrezcan bajas cantidades de riesgo y una mayor estabilidad en términos de precio. Sin embargo, es probable que estas acciones ofrezcan bajas cantidades de rendimiento, lo que en realidad podría ser menor que la tasa de rendimiento que mantiene su poder adquisitivo. Un inversor también debe tener en cuenta el impuesto que se pagará sobre los rendimientos y el rendimiento general debe deducir los impuestos y aún así poder superar la tasa de inflación. Warren Buffet describe las acciones como una fuente importante de altas declaraciones después de impuestos que permiten al inversor mantener la paridad del poder adquisitivo.

Sin embargo, un inversor debe tener en cuenta que si bien los mercados de renta variable pueden ofrecer mayores rendimientos, también conllevan un alto riesgo. Esto significa que un inversor se enfrenta al riesgo de pérdida, así como a la probabilidad de obtener ganancias. Los colapsos del mercado de valores no son un fenómeno nuevo y los inversores deben sufrir a través de estos. Sin embargo, cualquier inversor que desee aumentar la riqueza real debe invertir en acciones que ofrezcan un mayor rendimiento. Esto también se puede determinar después de un análisis completo y un estudio en profundidad del mercado de valores.

El mercado de renta variable que Warren Buffet describe como rentable en realidad se enfrenta a una alta volatilidad a corto plazo. Por lo tanto, es probable que cualquier inversor se enfrente a un alto riesgo a corto plazo cuando se asocia con acciones. Este riesgo corresponde en gran medida a la volatilidad en los precios de las acciones. El riesgo a largo plazo asociado con las acciones es generalmente bastante bajo y esto se debe a que, a largo plazo, la inversión en acciones proporcionará rendimientos al inversor, ya que la tasa de rendimiento excederá el aumento de los precios. El riesgo que enfrenta un inversor en términos de bajos rendimientos que erosionan la riqueza real se reduce sustancialmente cuando se realiza una inversión en acciones que ofrecen un rendimiento a largo plazo. El objetivo básico de cualquier inversor es preservar la riqueza real y este es el único riesgo real que enfrenta un inversor en el mercado de valores.

La caída del mercado de valores ha provocado que muchos inversores lo piensen dos veces antes de invertir en acciones de riesgo. Sin embargo, el stock de riesgo va acompañado de una tasa de rendimiento más alta. Por lo tanto, un inversor debe considerar la estrategia de inversión antes de emprender una inversión. ¿Qué es más importante para el inversor? ¿Devoluciones mayores que la tasa de precios cada vez mayores? ¿O una estrategia de bajo riesgo que realmente erosiona el poder adquisitivo? Un análisis de la estrategia de inversión revelará el riesgo que un inversionista probablemente enfrentará durante el período de inversión.

Entonces, ¿cómo debería una persona reducir el riesgo asociado con las inversiones? A diferencia de la estrategia de inversión más popular de diversificación, Warren Buffet concluye que la diversificación en realidad podría dar lugar a menores retornos. La estrategia de inversión basada en la diversificación solo podría reducir el riesgo asociado con la inversión cuando se asocian riesgos significativos con una transacción individual. Cuando se llevan a cabo una serie de transacciones no relacionadas que conllevan cada riesgo, es probable que la pérdida de uno pueda cancelar las ganancias de otro, lo que al final del día podría resultar en altos beneficios.

Por el contrario, Warren Buffet declara que una estrategia de reducción del riesgo de diversificación solo debe llevarse a cabo cuando un inversor no conoce el riesgo asociado con un negocio. Un inversor que no tiene idea de las oportunidades económicas asociadas con el negocio y el mercado de valores puede llevar a cabo una estrategia de diversificación para reducir el riesgo. El impacto general sería ganancias que mantengan el poder adquisitivo del inversor.

Sin embargo, Warren Buffet no prefiere estas estrategias para la reducción de riesgos. Afirma que un inversor que tenga conocimiento del mercado de valores y la estrategia comercial debe invertir en acciones de las que tenga conocimiento. No es necesario invertir en empresas que ofrecen un bajo rendimiento simplemente debido a la diversificación. Es mejor invertir en la misma empresa que ofrece un mayor rendimiento. Si un inversor no persigue una estrategia de diversificación e invierte en acciones que proporcionan un rendimiento alto o adecuado, el inversor puede mitigar fácilmente el riesgo financiero que enfrenta una inversión normal. El alto rendimiento asociado con las acciones favoritas significa que el inversor podría generar fácilmente después de las declaraciones de impuestos que resultan en un aumento de la riqueza real en comparación con la riqueza nominal. El objetivo básico de cualquier inversor es generar altos rendimientos y esto se logra fácilmente invirtiendo en acciones de compañías que ofrecen altas perspectivas de futuro.

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