Cómo detectar y evitar un esquema Ponzi

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Cómo detectar y evitar un esquema Ponzi

Todos quieren enriquecerse rápidamente, y aquellos que operan esquemas ponzi aprovechan este rasgo humano. Con este tipo de esquema, un estafador toma el dinero de las personas prometiéndoles que obtendrán un buen rendimiento de su dinero. Sin embargo, en lugar de invertir realmente el dinero, el estafador simplemente se lo guarda. Cuando los inversionistas quieren que les devuelvan su dinero, el intrigante les paga con dinero de nuevos inversionistas hasta que el fraude se deshaga.

Hay muchos esquemas ponzi intentados por los estafadores. Algunos son casi honestos al decirle que es un esquema ponzi (algunos programas de donación de efectivo y otros esquemas piramidales pueden encajar en esta categoría). Otros le dirán que están invirtiendo su dinero en algo cuando en realidad solo es un fraude.

Aquí hay algunas señales de que la “inversión” que la persona le está ofreciendo puede ser un fraude:

1. La persona está extremadamente entusiasmada con su “oportunidad de inversión”, pero le faltan detalles sobre la inversión real. Es posible que le digan que es confidencial o un sistema secreto. Estas son todas las banderas rojas. Si la oportunidad es tan grande, debe explicar por qué es rentable.

2. La inversión promete rendimientos extremadamente altos. A menudo prometen rendimientos de 50-100% dentro de un año. Esto es casi imposible (especialmente para garantizar) y es una clara bandera roja de una estafa.

3. La persona está apuntando a cualquier inversionista, aunque puede actuar como si fueras “especial”. Si fuiste seleccionado a mano, deberían decirte por qué te contactaron en contraste con alguien más.

4. La persona le muestra ejemplos de clientes pasados ​​que han tenido éxito. Esto no significa nada. Los clientes podrían haber pagado a actores, o podrían haber tenido inversionistas anteriores simplemente pagados con dinero de inversionistas posteriores. Cualquier inversión debería funcionar porque la inversión es buena, no porque personas aleatorias afirman que han ganado dinero por alguna razón secreta.

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