Cómo ejecutar una estrategia de compra y retención en acciones

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Creo que comprar y mantener grandes empresas sigue siendo una estrategia prudente a largo plazo para un inversor minorista en el hogar. I me gustaría comenzar con una historia rápida.

Comencé a invertir en un fondo mutuo canadiense a principios 2008. Era un estudiante de negocios en ese momento, pero no sabía mucho acerca de la gestión de existencias o cartera. El único consejo que seguí en este momento fue de mi asesor financiero, que resulta ser mi padrastro; dijo algo como piensa a largo plazo y compra cuando el miedo es alto. Resulta que fue un buen consejero.

Cuando llegó septiembre 2008, comencé a poner todo el dinero que pude en el fondo mutuo, sin comprender realmente o darme cuenta de la gravedad de la situación. Continué esto durante el resto de 2008 y todo 2009. Al final 2008, recuerdo estar deprimido mucho y preguntarme si estaba haciendo lo correcto, sin embargo, me mantuve fiel a mi plan y mantuve una actitud optimista. A principios 2010, vendí la mayor parte del fondo mutuo para administrar mi propio dinero; Vendí por alrededor de un 20% de ganancia de capital. La moraleja de la historia es que incluso a través de la terrible crisis financiera, inconscientemente continué mi plan de ahorro a largo plazo, y todo terminó funcionando cuando el miedo disminuyó.

La historia destaca la importancia de una visión a largo plazo y la convicción necesaria para cumplir con su plan de inversión frente al miedo. Cuanto más éxito tengo como inversor, más me doy cuenta de que tener éxito en las acciones tiene menos que ver con gráficos y técnicas complejas, pero más con no asustarse de las posiciones cuando el miedo es alto y su cartera está baja. Estos son los principios fundamentales de una estrategia de compra y retención. Sin embargo, al administrar una cartera de acciones, hay muchos más factores a considerar. He he compilado una lista de consejos útiles que utilizo para encontrar empresas que puedo comprar y conservar para siempre.

1. Estabilidad relativa de ganancias: para comprar y mantener una acción, debe haber una consistencia y resistencia a las ganancias de la empresa. Una buena manera de medir esto es observar cómo les fue a los ingresos durante la crisis financiera y las recesiones pasadas. Una buena compañía de compra y retención debería haber hecho que sus ganancias se mantuvieran consistentes durante la recesión. Simplemente no puede no comprar una acción cíclica o un minero y esperar mantenerla para siempre.

2. Menor es a menudo mejor – Creo que las acciones pequeñas que siguen la regla de ganancias constantes son candidatos dignos para una inversión de compra y retención. Por lo general, estas acciones son compañías aburridas, que operan en industrias mundanas y son relativamente poco seguidas por los profesionales. Encontrar uno de estos, con un crecimiento constante de las ganancias, puede ser una oportunidad de inversión fantástica para comprar y mantener.

3. Los grandes límites también son divertidos: aunque prefiero compañías más pequeñas, también desea incluir algunas acciones de gran capitalización en su cartera de compra y retención. Puede comenzar mirando las empresas que han aumentado su dividendo durante 20 + años consecutivos. Esta es una medida confiable de la calidad de una acción y la resistencia de su poder de ganancias.

4. Marcas icónicas: por lo general, las marcas fabulosas ganan dinero entregando el puño en cualquier entorno y, por lo tanto, son acciones potencialmente excelentes para comprar y mantener. La mayoría de las marcas icónicas tienen un historial comprobado de rendimiento constante y se puede contar con ellas para recompensar al paciente inversor. Probablemente no saldrás del parque aquí, pero la consistencia de estas marcas merece su inclusión en una cartera de compra y retención.

Cualquier pregunta, envíeme un correo electrónico personalmente. I soy John, mi pasión en la vida es enseñar sobre ahorro, inversión y acciones. Me alegra responder preguntas o chatear. john@riseofamillionaire.com

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