Cómo garantizar el éxito de la práctica de su asesor

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Cómo garantizar el éxito de la práctica de su asesor

“¿Me diría, por favor, qué camino debo seguir desde aquí?” preguntó Alice.
Eso depende en gran medida de a dónde quieres llegar dijo el gato.
-Lewis Carroll

Ejecute su práctica de planificación financiera independiente como un negocio

El dinero siempre es una preocupación importante para la mayoría de las personas. Los ricos y acomodados necesitan constantemente encontrar maneras de administrar sus riquezas y construir sobre ellos, mientras que aquellos que no son tan afortunados buscan continuamente formas de cambiar su fortuna. Es por esta simple razón que siempre será un negocio lucrativo proporcionar asesoramiento financiero.

Y las circunstancias actuales no podrían ser mejores para personas como usted que desean hacer crecer su negocio haciendo crecer clientes más rentables. La recesión económica mundial ha hecho que muchas personas se preocupen por sus finanzas más que nunca. La caída de los precios de los valores que marcó la primera parte del milenio y el pesimismo resultante que hizo que la situación cayera en espiral causó consecuencias en el mercado que facilitaron una gran demanda de asesoramiento de un experto financiero.

Sí, los clientes están asustados y se quejan. No es fácil calmarlos. A veces se convierte en un concurso. ¿Los calmarás o también te asustarán? Por supuesto que tú ganas. Don t usted? Se agradecido por sus emociones. Es por eso que te necesitan.

Además, los 77 millones de baby boomers están llegando a la edad de jubilación pero están ahorrando solo un tercio de lo que necesitan para una jubilación cómoda y feliz. Ciertamente necesitarán ayuda para administrar los pocos ahorros que tienen y tal vez darle un impulso. Solía ​​ser que los servicios de asesoramiento financiero eran solo para aquellos que tenían pequeñas fortunas que cuidar. En estos días, la clase media ahora también requiere un asesoramiento financiero sólido, especialmente a través de eventos que cambian la vida, como el matrimonio, el divorcio, la muerte en la familia o, bueno, la jubilación.

La parte comercial de ser un asesor financiero independiente
Trabajar como asesor financiero para una gran empresa financiera es diferente de ser su propio jefe. Hay una gran diferencia entre levantarse por la mañana para dirigirse a una oficina, donde siempre está alguien más reglas que sigue todos y cada uno de los días, y que en realidad es el jefe de su propia empresa financiera. Está el lado comercial de esto. Su experiencia en el campo de las finanzas es la piedra angular de su negocio de asesoramiento financiero, pero no es suficiente. No puedes simplemente confiar en eso solo para superarlo.

A. Creación de un plan de negocios

Una empresa sin un plan está destinada a terminar en llamas. Este importante documento es su mejor garantía de que su empresa tendrá éxito. No tiene que ser grandioso. Ciertamente, puede anotarlo en un cuaderno antes de encontrar el tiempo para convertirlo en algo más apropiado para, por ejemplo, futuros inversores. Por el momento, un plan escrito a mano que contenga la siguiente información importante será suficiente:

• Los objetivos de su empresa
• El estado de la industria financiera
• Su mercado objetivo
• El punto de venta único de su empresa
• Un plan de marketing
• Sus estrategias para lograr sus objetivos
• Costos
• Un calendario realista

B. Elección de un modelo de negocio

Su especialización y quizás incluso sus rasgos de personalidad determinarán qué tipo de modelo de negocio seguir. Algunos asesores financieros son los mejores para ayudar a sus clientes con la planificación de la jubilación, la financiación universitaria o la planificación del patrimonio. Otros, como los que tradicionalmente se llaman corredores de bolsa, ejecutivos de cuentas y representantes registrados, compran, venden y administran para sus clientes productos financieros como acciones, bonos, fondos mutuos y seguros.

Hay dos formas típicas en que los asesores financieros cobran por estos servicios. Un enfoque basado en comisiones demuestra ser más rentable para muchos asesores financieros. Sin embargo, muchos clientes buscan a propósito a profesionales que están basados ​​en honorarios porque sienten que están recibiendo mejores consejos de alguien que no tiene ningún interés personal en cuánto gastarán sus clientes en inversiones.

C. Presupuestos para su empresa

Los gastos de su empresa son similares a los costos tradicionales necesarios para iniciar cualquier negocio: alquiler, servicios públicos, mobiliario, marketing y tecnología. Si tiene un nuevo corredor de bolsa, es posible que también deba pagar un depósito serio.

D. Riesgos y obligaciones

Al igual que con todos los otros negocios nuevos, siempre habrá riesgos involucrados, incluido el riesgo de no generar suficientes ingresos y el riesgo de generar juicio erróneo. La naturaleza de la asesoría financiera requiere que adquiera un seguro de indemnización para protegerse en caso de error de juicio y seguro de errores y omisiones contra demandas por negligencia. Sé que ya pasas una cantidad extraordinaria de tiempo manteniéndote al día con todos los estándares regulatorios en la industria financiera.

E. Habilidades y capacitación

Realmente no hay requisitos académicos para ser un asesor financiero, pero hay preferencias. Un asesor exitoso debe tener al menos un título universitario, particularmente uno en un campo relacionado, como finanzas, negocios, contabilidad, economía o matemáticas. Los cursos en impuestos, inversiones, gestión de riesgos y planificación patrimonial también son útiles. La Asociación de Planificación Financiera informa que 88% de todos los asesores financieros comenzaron sus carreras en los campos antes mencionados antes de pasar a la asesoría financiera.

Los asesores financieros también tienen que aprobar los exámenes de licencia administrados por la Autoridad de Regulación de la Industria Financiera (FINRA). Si usted es un asesor experimentado que solía trabajar para otra empresa, esto puede no ser un problema, pero si usted es nuevo en el negocio, tienes que asegurar la bendición de una empresa patrocinadora para que puedas tomar los exámenes.

F. Crear un plan de marketing efectivo

Ser un planificador financiero extremadamente hábil para proporcionar un servicio al cliente excepcional es la base de su marketing, pero no es suficiente. Simplemente no puede tropezar tratando de encontrar tantos clientes como sea posible y vendiéndoles la mayor cantidad de productos posible. Rara vez es esto altamente rentable.

Asesor financiero Plan de marketing

• Indique su resultado deseado: exactamente cuántos clientes, cuántos activos bajo administración en seis meses , etc.
• Comprenda su mercado objetivo: cuáles son sus prospectos ideales, qué quieren, qué compran, dónde encontrarlos, etc.
• Diferencie su práctica: cómo es diferente mi práctica , cuáles son mis puntos fuertes, cómo me destaco, cuál es mi propuesta de venta única
• Elija sus tácticas de marketing: hablar en público, llamadas en frío, boletines, redes, etc.

Ejecute su practique como un negocio y asegure su propio éxito financiero al igual que asegura el éxito financiero de sus clientes.

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