Cómo invertir en el mercado de valores y vencer al 80% de todos los inversores

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En primer lugar, solo asignamos el 25% a las acciones de nuestra Cartera Permanente. La Cartera Permanente utiliza cuatro clases de activos diferentes e inicialmente limitamos nuestra exposición al 25% en cada clase de activos. Luego, reequilibramos toda la cartera cuando cualquier clase de activo alcanza un 35% o 15% de activación de rebalanceo. Las acciones son nuestra cobertura para la prosperidad, pero también tenemos coberturas para la inflación, deflación y recesión en nuestra Cartera Permanente. Las diferentes clases de activos que utilizamos son acciones, bonos en efectivo y oro, y estas clases de activos responden de manera diferente según lo que esté sucediendo en la economía. Por lo tanto, al utilizar una cartera permanente, siempre tendremos al menos una clase de activos que esté funcionando bien. La Cartera Permanente ha ganado más del 8% por año compuesto en los últimos 40 años con baja volatilidad.

Aquí están las especificaciones para invertir en acciones para nuestra cartera permanente:

  1. Evitamos las acciones individuales debido a sus riesgos y los costos comerciales involucrados. Las acciones de la compañía también son acciones individuales, por lo que también limitamos nuestra exposición al riesgo. También eliminamos la necesidad de realizar una investigación individual de la empresa y la selección de valores, lo que libera una gran cantidad de nuestro tiempo personal para hacer las cosas que disfrutamos. El Portafolio Permanente es verdaderamente bajo mantenimiento.
  2. También evitamos los fondos mutuos administrados activamente porque más del 80% de ellos ni siquiera pueden superar su índice de referencia como el S & P 500.
  3. Queremos utilizar un fondo de índice de mercado de valores total ponderado de capitalización de mercado con tarifas bajas. Dado que hay tantas compañías representadas en estos fondos, obtenemos una gran diversidad y un menor riesgo que las acciones de una sola compañía. Como en el fondo se están realizando pocas operaciones, también obtenemos una gran eficiencia fiscal.
  4. Cualquier dividendo recibido de nuestro fondo se asigna a nuestra asignación en efectivo, por lo que desactivamos cualquier plan de reinversión de disputas (DRIP). Esto es consistente con nuestra estrategia de cartera permanente de compra de activos de bajo y alta venta.

Si vive en los EE. UU., Es posible que desee explorar el uso de fondos cotizados en bolsa que tienen tarifas bajas. Algunos de estos fondos de intercambio se pueden comprar y vender sin comisiones en algunos de los corredores de descuento. He enumerado algunos fondos cotizados en bolsa aquí, pero hay otros disponibles de Schwab y Fidelity, por ejemplo. También hay fondos mutuos regulares del mercado de valores disponibles si lo prefiere. Si vive fuera de los EE. UU., También hay fondos totales del mercado de valores disponibles en su país.

Ejemplos de ETF de Estados Unidos:

  • Fondo de Vanguard Total Stock Market Index (VTI) con un índice de gastos de administración (MER) de solo 0.05%
  • iShares Russell 3000 Fund (IWV) con un MER de 0.20%

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