Cómo invertir en productos básicos con un ETF de productos básicos

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Cómo invertir en productos básicos con un ETF de productos básicos

Si investiga los rendimientos de activos únicos como acciones, bonos y bienes raíces, descubrirá que generalmente no están altamente correlacionados con los productos básicos. Por lo tanto, al agregar productos a su cartera, usted está diversificándolo y disminuyendo la probabilidad de que el valor de todas sus tenencias disminuya simultáneamente. Esta es una gran noticia cuando las acciones son volátiles y están disminuyendo. También tiene mucho sentido: los productos representan otra “cesta”. y se diversifica al no poner “todos sus huevos en la misma canasta”. Si usted es un gurú de las inversiones, como Warren Buffett, entonces no necesita preocuparse por esto. Para todos los demás, la diversificación es simplemente un requisito. Debido al hecho de que no todos los activos zig y zag al unísono, protege su cartera de caídas inevitables del mercado.

Solía ​​ser un desafío participar en el mercado de productos básicos. Necesitaba ser un individuo de alto patrimonio neto (debido a la gran cantidad mínima de inversión necesaria para establecer una cuenta), o tenía que estar familiarizado y cómodo con el comercio de futuros de productos básicos. Esto ya no es necesario. Cualquier inversor minorista ahora puede asignar parte de su cartera a productos comprando un ETF de productos. Estos valores negociados en bolsa pueden negociarse en una bolsa de valores y están disponibles a través de cuentas de corretaje regulares. Operan dentro del día, y se compran y venden de la misma manera que las acciones.

Ahora hay más de cien ETF de materias primas diferentes, entonces, ¿cómo decide cuál comprar? Para la mayoría de los inversores tiene más sentido comprar un amplio fondo de índice de materias primas. Un índice de materias primas ampliamente seguido es el índice de materias primas S & amp; P Goldman Sachs (GSCI), que rastrea 24 diferentes contratos de futuros de materias primas. Con esta única inversión, puede realizar un seguimiento del precio de todos los productos físicos más comunes en el mundo.

Cuando se poseen como una cesta diversificada, los productos básicos a menudo tienen una volatilidad más baja que otras clases de activos de riesgo, como las acciones. Por ejemplo, durante la crisis financiera global de hace solo unos años, las acciones fueron más del doble de volátiles que el índice de materias primas S & amp; P GSCI. Un ETF de productos básicos es una forma no apalancada de beneficiarse del aumento de los precios de los productos básicos. Esto es muy diferente de la negociación de contratos de futuros de productos básicos, lo que implica mucho apalancamiento: un cambio moderado en el precio del producto básico subyacente puede anular su cuenta. Esto hace que los ETF de materias primas sean mucho más adecuados para un inversor típico.

Aparte de los inversores individuales, ¿quién más invierte en productos básicos? Los fondos de cobertura son muy activos en este mercado, al igual que las pensiones y las aseguradoras. Incluso participaciones universitarias participan. Por ejemplo, ¿sabía que la dotación de la Universidad de Yale exige que más del veinte por ciento de sus inversiones se asignen a productos básicos? Y Yale no es una excepción, muchas otras instituciones universitarias invierten en productos o activos reales similares, como los bosques madereros.

Hay algo que decir para “seguir el dinero inteligente”. No hay ninguna razón por la cual un inversor normal no deba tener una asignación a los productos básicos. Complementan muy bien las acciones y bonos que forman las piedras angulares de la mayoría de las carteras de inversión. No me sorprendería si en una o dos décadas más, las inversiones en productos básicos son tan normales como las de bonos y acciones.

Aunque los ETF de materias primas se han vuelto populares en los últimos años, algunos expertos en inversión aún desaconsejan invertir en este mercado. La crítica común es que los productos básicos no proporcionan la propiedad de algo que tiene un valor inherente, a diferencia de una acción, que representa la propiedad real de una empresa potencialmente en crecimiento. El conocido autor de inversiones y administrador de cartera William Bernstein ha comparado la inversión en productos básicos con “recoger monedas de cinco centavos frente a una apisonadora de vapor”. En sus palabras, “el riesgo de ser aplastado es enorme”. Otro conocido escritor y asesor, Rick Ferri, también los critica, diciendo que en su lugar debes apegarte a acciones y bonos probados y verdaderos.

En resumen, puede valer la pena agregar un ETF de materias primas a sus inversiones, si aún no lo ha hecho. Pero no se limite a tomar mi palabra. ¡Haz tu propia tarea antes de hacer cualquier inversión!

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