Cómo proteger su dinero de una caída del dólar estadounidens

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Cómo proteger su dinero de una caída del dólar estadounidens

Si la Reserva Federal tiene su camino, los EE. UU. Experimentarán una rápida inflación en los próximos meses / años. La Fed cree que es más fácil controlar la inflación que intentar controlar las consecuencias de la deflación. Las tasas de interés históricamente bajas, la flexibilización cuantitativa 1 y 2, y el compromiso firme de mantener bajas las tasas de interés durante un período prolongado son todo combustible para la inflación y una consecuente degradación del dólar estadounidense. Si bien un dólar estadounidense débil ayuda a administrar el creciente déficit comercial de Estados Unidos y beneficia a los exportadores estadounidenses, encarece los bienes extranjeros. Aunque la inflación se percibe como negativa, los inversionistas deben saber que la inflación moderada es realmente saludable para la economía. La alternativa es la deflación: los precios bajan y los consumidores postergan la compra de bienes anticipando precios más bajos. Japón experimentó un devastador ataque de deflación en los años noventa.

Asi que,

1. Incluir productos básicos en su cartera de inversiones.

La mayoría de la gente piensa que las mercancías son solo oro y petróleo; de hecho, los productos abarcan dos categorías amplias: dura y blanda. Los productos duros son aquellos que se extraen e incluyen oro, plata, platino, etc .; mientras que los productos básicos blandos son aquellos que crecen e incluyen trigo, azúcar, café, etc. Los productos básicos son buenas coberturas contra la inflación porque sus precios no se mueven en conjunto con el mercado (baja correlación) y porque los productos básicos son artículos consumidos; a medida que aumenta el costo general de la vida – la inflación, también lo hace el precio de los productos básicos blandos. Los productos básicos son más volátiles que las acciones tradicionales y tienen un mayor rendimiento esperado, pero su baja correlación con otros activos los convierte en un excelente diversificador en una cartera general.

2. Invertir en renta fija extranjera nominada (bonos).

Los ingresos fijos se han utilizado durante mucho tiempo para minimizar el riesgo de la cartera, especialmente cuando las acciones disminuyen drásticamente en valor. Los inversionistas que tuvieron una parte de sus inversiones en bonos del Tesoro de los Estados Unidos durante la Gran Recesión vieron disminuir su riqueza menos que aquellos que estaban invertidos en capital. Sin embargo, con los rendimientos del Tesoro de EE. UU. En mínimos históricos y el riesgo de que la inflación erosione el ingreso fijo, los inversionistas habrían tenido un buen servicio en el extranjero, especialmente en los mercados emergentes, para oportunidades de ingreso fijo. Al invertir en deuda externa designada, los inversionistas no solo pueden beneficiarse de un cupón más alto, sino que también pueden beneficiarse de un debilitamiento del dólar estadounidense. Si el dólar estadounidense disminuye, el interés ganado en la moneda extranjera al dólar estadounidense a una tasa más favorable.

3. Invertir en valores de protección de la inflación del Tesoro (TIPS) emitidos por el Tesoro de los Estados Unidos.

Los TIPS ofrecen protección contra la inflación porque sus pagos de intereses están indexados a la inflación, según lo mide el Índice de Precios al Consumidor, y pagan más intereses cuando aumenta la inflación y menos cuando hay deflación. Los TIPS se pueden comprar directamente a través de Treasury Direct o a través de fondos mutuos y Exchange Traded Funds. Si bien los TIPS protegen a los inversionistas de la inflación, los inversionistas no deben asignar su cartera de renta fija con derecho a TIPS porque, si la inflación es benigna, los TIPS en realidad tendrán un desempeño inferior al de las inversiones de renta fija tradicionales. Este movimiento incongruente en el precio es en realidad lo que hace que TIPS sea una adición atractiva a cualquier cartera.

Hay muchas más formas de protegerse contra la caída del dólar estadounidense, como la compra de divisas extranjeras, la negociación de contratos de futuros de divisas y la apertura de una cuenta bancaria designada en el extranjero. Sin embargo, si bien sigue siendo efectiva, estas tácticas son mucho más riesgosas y costosas. Si la Fed tiene éxito, las estrategias mencionadas anteriormente ayudarán a proteger una cartera de la inflación.

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