¿Cómo puedo encontrar los mejores fondos mutuos?

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¿Cómo puedo encontrar los mejores fondos mutuos?

Como dice el viejo refrán, “ juzgas a un caballo por su trayectoria ''. y eso es probablemente cierto en la mayoría de los casos. Sin embargo, no es necesariamente cierto cuando se evalúa el desempeño de los fondos mutuos. Usar el rendimiento pasado para determinar el rendimiento futuro de un fondo es muy parecido a mirar hacia atrás para mirar hacia adelante. No es exactamente una medida efectiva.

Hay varias compañías que evalúan los fondos mutuos y les asignan calificaciones con base en criterios específicos. Muy a menudo, esos criterios consisten en ver el rendimiento pasado del fondo durante un período de cinco o diez años. Sin embargo, este método no ha demostrado ser efectivo para determinar cómo funcionará un fondo en el futuro. Entonces, antes de pulir la bola de cristal y llamar a la línea directa psíquica, ¿qué debe hacer el inversionista concienzudo?

Morningstar es una de las primeras compañías que surge cuando la gente comienza a hablar sobre calificaciones de fondos mutuos. Como la compañía de calificación de fondos más popular, Morningstar utiliza un sistema de estrellas para calificar fondos, con cinco estrellas con mejores resultados y una estrella con bajo rendimiento. Sin embargo, el quid del sistema de calificaciones de Morningstar está en el rendimiento pasado y ese sistema puede ser algo defectuoso.

Otra fuente de calificación de fondos es Lipper Leader Fund Ratings. Lipper utiliza cinco criterios para clasificar los fondos mutuos: rendimiento total, rendimiento constante, preservación, eficiencia fiscal y gastos. Sí tienen en cuenta el rendimiento pasado, pero el sistema parece estar más centrado en fórmulas analíticas que en el rendimiento pasado. Curiosamente, los inversores deben registrarse con Lipper para acceder a las clasificaciones de los fondos, mientras que Reuters utiliza las clasificaciones de Lipper, pero permite el acceso inmediato a la información.

Las publicaciones periódicas comerciales como Business Week a menudo publican sus clasificaciones de fondos mutuos, a menudo de forma anual. Business Week, por ejemplo, publica el Mutual Fund Scorecard anualmente en su revista, pero se puede acceder en línea en su sitio web. En el sitio web, el Scorecard se actualiza mensualmente.

Hay muchas revistas para negocios e inversiones que publican selecciones de acciones y calificaciones de fondos mutuos. Algunos publican la información anualmente, mientras que otros lo hacen mensualmente. Un inversor exigente podrá descifrar la información y tomar una decisión informada basada en la información de estas publicaciones, así como de otras fuentes.

La lista de selección de una fuente de Schwab & utiliza “criterios rigurosos”. establecer una lista que se publica trimestralmente y describe su versión de los fondos mutuos de alto rango. Si bien el nombre Schwab es bien conocido y confiable en la comunidad empresarial y de inversión, el descargo de responsabilidad que precede a las calificaciones parece ser más largo que la explicación de cómo los expertos establecieron las calificaciones. Sin embargo, tienen una tabla fácil de entender que presenta toda la información sobre cada fondo. Incluso te dibujan imágenes para mostrar tu nivel de riesgo en cada fondo.

La conclusión aquí es que si desea utilizar las calificaciones como un método para seleccionar los fondos mutuos en los que desea invertir, sería aconsejable evaluar varias fuentes diferentes con diferentes métodos de clasificación y ver qué Los fondos de inversión suben constantemente a la cima. El uso de una sola fuente de calificación puede no ser un método completamente efectivo si desea invertir sabiamente.

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