Cómo reequilibrar su cartera

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Cómo reequilibrar su cartera

Obtenga un ajuste financiero. Reequilibre su cartera al menos una vez al año.

¿Alguna vez escuchó la expresión: Los economistas han predicho 15 de las últimas 5 recesiones? & Quot; Eventualmente tendrán razón, pero ¿cuándo? Como inversor, ¿cuándo debería realmente escucharlos? La clave es que no tiene que hacerlo si reequilibra su cartera de vez en cuando.

Goldman Sachs ha sugerido que los inversores venderán $ 25 miles de millones de dólares en bonos, tomarán ese dinero y lo vertirán en acciones , en solo 3 días! Santo dinero en efectivo! Goldman dice que los inversores creen que pueden ganar más dinero en acciones que en bonos en el futuro …

¡Y hasta ahora, han tenido razón! La Fed y el Banco Central Europeo decidieron prestar a los bancos europeos algo de efectivo serio a tasas locamente bajas. Estos bancos europeos deben haber estado realmente en grave peligro, como al cerrar el negocio como lo hizo Lehman Brothers. Ahora que tienen más dinero, los inversores se sienten más cómodos comprando acciones y asumiendo algunos riesgos.

Creo que las acciones probablemente vencerán a los bonos durante los próximos 10 años. No estoy sugiriendo que te vayas de golpe (¿Cómo estuvo tu Día de Acción de Gracias?) Al vender todos tus bonos y comprar acciones. Debe evaluar su propia tolerancia individual al riesgo y sus propios objetivos. Lo más probable es que sea un viaje lleno de baches. Como dicen, si puedes no te quites el calor de la cocina. Entonces, ¿por qué las acciones podrían vencer a los bonos en el futuro? ¿Y por qué podría valer la pena reequilibrar su cartera?

Las tasas de interés de los bonos son muy bajas y cuando suben, los precios de los bonos bajarán. Las acciones pagan dividendos y hay algunos buenos rendimientos por ahí. Se le puede pagar mientras espera que las existencias suban. El público ha renunciado a las acciones, retirando dinero y yendo a efectivo. ¿Alguien más habla del mercado de valores en las fiestas? ¡Habla sobre un indicador contrario! La Reserva Federal está del lado del inversionista, animándolos a tomar dinero del efectivo y los certificados de depósito, pagando literalmente nada e invirtiendo en acciones. Entonces, ¿cómo exactamente reequilibra su cartera?

Primero, el reequilibrio es cuando devuelve su asignación actual a su asignación objetivo. Por ejemplo …

El 1 de enero, 2008, si invirtió $ 100 en el S & amp; P 500 y lo mantuvo hasta noviembre 25, 2011, tendría una friolera de $ 84. 60 !!! Oh cielos!

El 1 de enero 2008, si invirtió $ 100 en el índice Vanguard Total Bond Market y lo mantuvo hasta noviembre 25, 2011, tendría una friolera de $ 126. 29 !!!

Desalentador, ¿verdad? Entonces, supongamos que & # (****************; s) quiere reequilibrar su cartera y desea que su asignación objetivo sea 50% acciones y bonos. Ahora desea que su asignación actual vuelva a su asignación inicial 50 / 50.

Paso 1: Calcule el valor total de su cartera: $ 126. 29 + 84. 60 = $ 219. 89

Paso 2: Divida $ 219. 49 entre 2 para obtener su nueva asignación objetivo. $ 219. 89 / 2 = $ 105. 45

Paso 3: Tome $ 126. 29 – $ 105. 45 = $ 20. 84. Por lo tanto, necesita vender $ 20. 84 de bonos y comprar acciones.

Solo está tomando $ 20. 84 de bonos a volver a su asignación objetivo. ¡Estás comprando lo que ha bajado y vendiendo lo que ha subido! Todos pensarán que estás loco, incluidos tus amigos sabelotodo que piensan que saben todo sobre inversiones. Se necesita agallas. Esto es muy difícil de hacer en un mercado volátil, especialmente cuando las acciones bajan. ¿Por qué? Porque puede reequilibrar su cartera y comprar acciones y podrían bajar aún más. Eventualmente, durante un largo período de tiempo (como 25 años !!!), esto generalmente funciona.

Tenga en cuenta que antes de reequilibrar su cartera, debe establecer una asignación objetivo y comenzar en algún lugar.

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