Cómo Rollover una cuenta 401 (K)

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Una de las cosas más inteligentes que puede hacer es la transferencia 401 (k) a IRA. Pero primero debes registrarte en el plan 401k de la compañía. Cuando abandona su empresa y nuestro trabajo, tiene que pagar impuestos al retirar su dinero 401k. Y para evitar pagar impuestos, debe transferir el plan a IRA. Sin embargo, rodar no es tan fácil. Debe seguir ciertos pasos para tener éxito en su reinversión.

Aquí están los pasos sobre cómo hacer una transferencia 401 (k)

1.) Elija un banco, una compañía de fondos mutuos o una firma de corretaje para realizar su reinversión 401 (k). La institución que usted elija autorizará la reinversión dará un formulario al abrir una cuenta de ellos. Debes completar ese formulario. Todas las instituciones financieras están cumpliendo con la Ley Patriota de los Estados Unidos. Esta ley verifica su identidad a través de su dirección, dirección, fecha de nacimiento y otra información esencial. La institución financiera debe ser confiable y conocida por su reputación.

2.) Lea en voz alta la literatura del plan 401k. Al leer esto, determinará si su plan cobrará una tarifa si venderá sus fondos o si lo transferirá a una cuenta saliente. Comprender las reglas de su plan 401k es mejor antes de realizar los siguientes pasos. Si el plan cobra una cierta tarifa por la transferencia, debe verificar con su custodio IRA si pagarán la tarifa o no.

3.) Ahora puede hacer su transferencia de 401 k a una IRA en una empresa u otras instituciones financieras. Antes de que ocurra este traspaso, la institución y el 401k deben poder aceptar y permitir el traspaso. Hay fondos de corretaje que solo aceptan efectivo. Es mejor si su plan de contacto 401k y su custodio IRA saben si se permite o no la transferencia. Si no lo permiten, debe liquidar sus fondos mutuos.

4.) Dentro de los 60 días, el cheque de 401k debe ser depositado en su cuenta de las instituciones financieras elegidas. Póngase en contacto con su custodio IRA y asegúrese de que los fondos hayan llegado o no. Debe asegurarse de que el dinero se haya transferido porque hay casos raros en los que los fondos se enviaron a ubicaciones incorrectas o cuentas incorrectas. Y no quieres eso.

Hay advertencias que deben tomarse en serio. Recuerde leer la literatura de su plan para asegurarse de si se incurrirá en cargos o no. A través de eso, usted puede prepararse para cualquier cargo.

Una vez que haya realizado su transferencia 401 (k), ahora puede respirar y sentirse aliviado. En lugar de pagar impuestos por el cobro de sus fondos 401 (k), decidió transferirlos a su fondo IRA. El fondo que usted reinvirtió crecerá sin que usted pague impuestos y continuará hasta su jubilación. Y a medida que los fondos crezcan y su jubilación se acerque, seguramente tendrá un mejor futuro después de su jubilación. Y con el rollover, has hecho una gran inversión.

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