Comprar los mejores fondos mutuos y gestionarlos bien

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En octubre de 2010, los mercados de valores indios estaban en su punto máximo y Nifty estaba en 6233. Tenía tres opciones: (i) ganancias contables, (ii) mantener o (iii) eliminar riesgos de la cartera.

Decidí ser demasiado cauteloso (es decir, ganancias de libros) o demasiado agresivo (es decir, esperar). Tomé el camino medio, es decir, eliminé el riesgo de la cartera cambiando de fondos de alto PE a fondos de bajo fondo (por supuesto, otros parámetros, como el rendimiento pasado, el administrador del fondo, las características de la cartera, el fondo de inversión, los parámetros de riesgo, etc. que cumplen los niveles deseados ).

A continuación se presenta la experiencia después de 2 años en octubre de 2012. En términos absolutos, el Nifty cayó un 8,95% a 5676.

Oportunidades DSPBR [-13.34%] para Birla Dividend Yield Plus [-4.79%]

Ganancia 8.55% (ganancia en Nifty 4.16%)

HDFC Equity [-8.21%] a Birla Dividend Yield Plus [-4.79%]

Ganancia del 3,42% (ganancia del Nifty 4,16%)

Crecimiento de la dependencia [-11.49%] al descubrimiento prudencial ICICI [2.17%]

Ganancia 13,66% (ganancia sobre Nifty 11,12%)

ICICI Prudential Top 200 [-8.93%] a ICICI Prudential Discovery [2.17%]

Ganancia 11.10% (ganancia sobre Nifty 11.12%)

HDFC Equity [-8.21%] a Tata Equity PE [8.74%]

Pérdida 0.53% (ganancia en Nifty 0.21%)

Franklin India Bluechip [-3.53%] a Tata Equity PE [8.74%]

Pérdida 5.21% (ganancia en Nifty 0.21%)

(Los higos están en base absoluta; no anualizados)

Como se puede observar, aunque el Nifty cayó casi un 9%, estaba mejor en todos los fondos con respecto al desempeño general del mercado, es decir, el Nifty. Incluso con los cambios a fondos de PE bajos, estaba mucho mejor que si hubiera permanecido en los antiguos fondos de PE altos.

Por supuesto, si hubiera reservado las ganancias e invertido las ganancias en depósitos fijos bancarios, habría obtenido rendimientos positivos de al menos 6-7% después de impuestos. Pero es muy fácil ser sabio en la retrospectiva. Si tenemos que ganar dinero en equidad, tenemos que seguir invirtiendo, nunca podemos predecir cómo se desarrollará el futuro.

Alternativamente, si los mercados hubieran subido, tal vez los fondos anteriores hubieran funcionado mejor. Pero eso de nuevo es “si”. En lugar de vivir en el mundo UNCERTAIN de “ifs” y “predictions”, tiene más sentido seguir los principios de inversión probados en el tiempo. Eso te hará ganar dinero, más seguro y con menos ansiedades diarias.

En primer lugar, elegir los mejores fondos NO significa elegir los “mejores” artistas, sino más bien los “consistentes”. El rendimiento superior cambia a menudo, pero la consistencia es más estable.

En segundo lugar, y tenga en cuenta la diferencia de “minoría”, NO debe centrarse en los fondos que proporcionarán los rendimientos “máximos”, sino en los que “le ayudarán a cumplir sus metas y deseos financieros”. Recuerda que no estás en un concurso donde los ganadores serán recompensados. Más bien, estás compitiendo contigo mismo para alcanzar tantos objetivos personales como sea posible. Tu motivación debe ser alcanzar ‘tus’ hitos; No hacer más devoluciones que tu vecino o colega.

En tercer lugar, como hemos visto anteriormente, permanecer invertido no significa invertir y olvidar. Tenemos que controlar la cartera. Pero tenga cuidado: este monitoreo NO DEBE realizarse diariamente. Revisar y reestructurar una vez cada 3 meses será más que suficiente (excepto que hay un evento excepcional en el ínterin).

Reestructuración implica

a) Cambio de bajo desempeño a mejores fondos

b) Reequilibrar la exposición del fondo

c) Reequilibrar la exposición por categorías

d) Reducir el riesgo de la cartera cambiando de fondos de alto PE a fondos de bajo PE

e) Reducción del riesgo al cambiar de fondos de capital medio / pequeño y temáticos a fondos de gran capitalización

Conclusión: elija los fondos que mejor se adapten para realizar SUS sueños financieros y CUIDAR inteligentemente su cartera.

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