Compuestos negativos: cómo superar el lado oscuro de la inversión

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La composición se aplica no solo a las finanzas e inversiones, sino a otras áreas de la vida.

Por ejemplo, si se embarca en un régimen de musculación, no verá ningún cambio físico inmediato, pero el “efecto compuesto” del entrenamiento con pesas a largo plazo dará como resultado algunos cambios graves en su salud y masa muscular.

¿Qué hay de tu negocio? Si ofrece a sus clientes un gran servicio durante muchos meses o años, el efecto compuesto de su marketing boca a boca generará un flujo de ingresos consistente y más rentable.

La composición también puede actuar en tu contra.

  1. En lugar de entrenamiento con pesas, ¿qué crees que pasaría con tu físico si limitaras tus actividades diarias a las patatas fritas y las telenovelas? Tal vez no haya un resultado visible a corto plazo, pero a largo plazo una mala salud, un muffin y un colesterol alto, ¡sin duda!
  2. Y su negocio: el servicio consistente de mierda se compondrá en ganancias cada vez más bajas y quiebra inevitable.

Las partes buenas y malas de la composición se aplican a muchas áreas de la vida, y eso incluye el dinero.

Recuerde: en finanzas, el interés compuesto es el interés que trabaja para usted, es decir, el interés en las ganancias por intereses.

Pero esto es cierto sólo bajo una condición. El beneficio de la capitalización solo se obtiene si sus inversiones generan rendimientos positivos casi todos los años a largo plazo.

  • Una alerta de inversión de $ 1000 El interés del 10% aumentará a $ 6727 después de 20 años, pero solo si el 10% se aplica todos los años. Durante los buenos tiempos, es bastante fácil aprovechar el poder de la composición positiva. Sólo déjate llevar.

¿Qué pasa con los malos tiempos o períodos que ofrecen rendimientos negativos? ¿Todavía se beneficia de la composición positiva – absolutamente no!

  • Una inversión de $ 1000 que pierde el 50% de su valor tendrá que trabajar el doble de la fuerza (es decir, crecer un 100%) solo para volver a su valor original. Una inversión que pierda el 50% en el primer año y el 20% en el segundo año tendrá que crecer un 150% en el tercer año para recuperar su valor inicial.

La realidad:

  1. La composición negativa perjudicará su balance final.
  2. Los mercados de valores están llenos de movimientos de precios negativos impredecibles, por lo que luchará para lograr la libertad de ingresos con el enfoque convencional de compra y retención.
  3. Los expertos financieros destacarán sus rendimientos anuales “superiores” para que sus productos se destaquen, lo que desafortunadamente es altamente engañoso. El vendedor no escapa a la publicidad de los efectos de la composición positiva, pero cuando se trata de la composición negativa, “no es un pío”.

¿Cómo evitan los creadores de riqueza la composición negativa?

  • Debe convertirse en un administrador activo de su negocio o inversiones. Se acabaron los días en los que puede elegir una unidad de fideicomiso o fondo mutuo y sentarse y relajarse en su camino hacia la libertad financiera.
  • Como inversionista del mercado de valores, deberá aprovechar los ciclos económicos buenos y malos. Esto implica identificar las tendencias del mercado e implementar técnicas especializadas de gestión de riesgos. No es el trabajo más fácil, especialmente cuando la gran mayoría de los administradores de fondos profesionales son incapaces de ganarle constantemente al mercado.
  • La mejor manera de lograr ingresos / libertad financiera es explotar las necesidades de las personas en lugar de los mercados financieros. Esto implica construir un negocio de ingresos pasivos donde el objetivo es generar flujos de ingresos pasivos en torno a las necesidades básicas utilizando sistemas que hacen el trabajo por usted. La propiedad y el marketing de información son dos ejemplos principales.

La lección clave:

Las necesidades humanas básicas son mucho más predecibles que los mercados financieros, lo que significa que puede evitar fácilmente la composición negativa.

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