Conceptos básicos de fondos mutuos

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Conceptos básicos de fondos mutuos

Acerca de las inversiones
¿Cómo solicito inversiones en un fondo?

¿Dónde consigo las solicitudes?

¿Qué es un plan de inversión sistemática?

¿Cómo solicito un Plan de Inversión Sistemática?

¿Cómo hago una compra adicional?

¿Hay algún límite de monto mínimo para compras posteriores en el mismo esquema?

¿Cómo transfiero dinero entre varios esquemas? ¿Prevalecen las cargas?

¿Existe un límite para transferir dinero de un esquema a otro?

¿Qué es un período de bloqueo?

Acerca de la recompra (reembolsos)
¿Cuándo y cómo puedo canjear mis inversiones?
¿Qué es un plan de retiro sistemático? ¿Prevalecen las cargas?
¿No he recibido los ingresos de mi canje? ¿Qué tengo que hacer?

Acerca de los dividendos

¿Cómo obtengo dividendos?

¿Qué es la reinversión de dividendos? ¿Prevalecen las cargas?

¿No he recibido mi dividendo? ¿Qué tengo que hacer?

General

¿Cómo se aplican los menores?

¿Cómo presentar una solicitud en virtud del Poder notarial (POA)?

¿Qué es Nominación y cómo funciona?

¿Cómo solicito el servicio PIN?

¿Puedo obtener un préstamo contra mis unidades de fondos? Cual es el proceso

¿Qué hacen los NRI para inversiones y reembolsos?

Tengo varias cuentas en un fondo. ¿Puedo consolidarme?

¿Cómo se transfieren los fondos en caso de muerte de los titulares de la Unidad?

Fondos de inversión en general
¿Qué es un fondo de inversión?

Mutual Fund es otro vehículo de ahorro o inversión, similar, pero diferente de los depósitos bancarios, acciones, etc., es una entidad en la que las personas / instituciones agrupan pequeñas cantidades de dinero en grandes cantidades para la inversión y lograr regresa con un riesgo mínimo, que de otra manera no es posible por un hombre común.
Tipos de fondos mutuos?

Básicamente cerrado o abierto. Además con cargas y sin cargas. Nuevamente, en función del objetivo de inversión, se puede clasificar en: –

1) Fondos de crecimiento

2) Fondos de ingresos

3) Fondos equilibrados

4) Fondos del mercado monetario

5) Fondos de ahorro fiscal

6) Fondos especializados y

7) Fondos de retorno asegurado etc …

¿Qué es NAV?

El valor liquidativo es la corriente del fondo mutuo al cierre de cualquier día hábil.
¿Qué es el NAV aplicable?

Para fines de compra, canje y amp; cambia, el valor liquidativo aplicable es el valor liquidativo por unidad al cierre del día laborable en el que se acepta y recibe una solicitud completa en todos los aspectos antes de la hora límite para el esquema particular. De lo contrario, el NAV aplicable sería el del siguiente día hábil.
¿Qué es una carga y sus tipos?

Es un cargo pagado por el Inversor al Fondo Mutuo.

Hay 3 tipos,

1) Carga de entrada: se paga cuando se realiza una inversión en un esquema

2) Carga de salida: esto se paga cuando se realiza un canje de un esquema y

3) CDSC (Cargo de venta diferido contingente): este es un cargo de salida pagadero por el Inversor por un esquema sin carga.

¿Cuál es la diferencia entre el esquema del fondo y el plan?

Un esquema de fondo es el fondo en sí mismo y se basa en los objetivos de inversión. Puede tener varios planes relacionados con el crecimiento o la distribución de dividendos.
¿Qué son los precios a plazo e históricos?

El precio a plazo es el precio alcanzado después de las horas de cierre de un día hábil, del cual el Inversor no tiene conocimiento. El precio histórico es un precio que un Inversor conoce antes de realizar transacciones, generalmente transacciones permitidas sobre la base del NAV del día anterior.

Acerca del estado de cuenta
¿Qué es un estado de cuenta?

Es una declaración que resume todas las transacciones y otros detalles como el saldo unitario, el valor de las unidades, etc. del Inversor. También registra todos sus atributos de registro y registra los cambios allí y cuando ocurren. Es una prueba concluyente de sus inversiones y muestra la situación financiera en una fecha determinada.
¿Cómo obtengo un estado de cuenta duplicado?

Se puede obtener un estado de cuenta de las siguientes fuentes: –

Solicitar cualquiera de los CENTROS DE SERVICIO CAMS

Escritura / correo electrónico / teléfono al dorso oficina en CAMS, Chennai o sus CENTROS DE SERVICIO

Solicitud a través del sitio web de CAMS en Información de la cuenta –

El servicio de robot de correo electrónico envía el estado de cuenta al ID de correo electrónico registrado de inmediato

Solicitud a través del sitio web de CAMS en Consulta / Quejas –

El estado de cuenta de correo electrónico / físico se enviaría al Inversor a su dirección registrada

He cambiado mi residencia. ¿Qué tengo que hacer?

Debe informar al CENTRO DE SERVICIO CAMS más cercano / AMC en cuestión por escrito, debidamente firmado, para que el cambio quede registrado en la base de datos. Alternativamente, puede enviar una solicitud en el sitio web de CAMS para registrar el cambio iniciando sesión en la Información de la cuenta con una referencia PIN en la sección Inversores. Se enviará un acuse de recibo que refleje el cambio.
Tengo una nueva cuenta bancaria. ¿Qué tengo que hacer?

Debe informar al CENTRO DE SERVICIO CAMS más cercano / AMC en cuestión por escrito, debidamente firmado, para que el cambio quede registrado en la base de datos. Alternativamente, puede enviar una solicitud en el sitio web de CAMS para registrar el cambio iniciando sesión en la Información de la cuenta con una referencia PIN en la sección Inversores. Se enviará un acuse de recibo que refleje el cambio.

Acerca de las inversiones
¿Cómo solicito inversiones en un fondo?

Al presentar una solicitud al Fondo Mutuo. Lo mismo se puede enviar a los CENTROS DE SERVICIO CAMS / Fondo correspondiente.
¿Dónde consigo las aplicaciones?

Las solicitudes pueden obtenerse en los CENTROS DE SERVICIO CAMS / oficinas o sucursales del Fondo. Alternativamente, se pueden descargar desde el sitio web de CAMSONLINE, donde las aplicaciones específicas del Fondo (para algunos fondos) también están disponibles aparte de las genéricas.
¿Qué es un plan de inversión sistemática?

Al igual que un depósito recurrente en un banco, este esquema permite a un inversor invertir periódicamente durante un período de tiempo. Cualquiera puede hacer uso de este servicio sujeto a los términos y condiciones contenidos en el formulario de solicitud / Documento de oferta. Es una forma conveniente de “invertir mientras gana” y ofrece al inversor la oportunidad de ingresar al mercado regularmente, promediando así el costo de adquisición de las Unidades.
¿Cómo solicito un plan de inversión sistemática?

Una solicitud puede hacerse a través de una carta o con una solicitud regular. Esto debe enviarse a un CENTRO DE SERVICIO CAMS / AMC interesado junto con el no. de cheques por la duración del plan. Asegúrese de que los cheques se emitan localmente o según los términos del Documento de oferta
¿Cómo hago una compra adicional?

Al enviar una solicitud junto con un cheque pagadero localmente / DD en un Centro de Servicio CAMS / oficina de AMC correspondiente.
¿Existe algún límite de monto mínimo para compras posteriores en el mismo esquema?

Sí, los límites de la cantidad mínima son aplicables para compras adicionales para esquemas y se mencionarán en el Documento de Oferta.
¿Cómo transfiero dinero entre varios esquemas? ¿Prevalecen las cargas?

El dinero se puede transferir entre esquemas haciendo un cambio de unidades de un esquema a otro. Un esquema de origen es uno desde el que desea cambiar y un esquema de destino es uno donde desea cambiar. Un cambio se puede realizar mediante la solicitud a través del comprobante de transacción disponible en el estado de cuenta o mediante una carta de solicitud, debidamente firmada. Sí, los conmutadores están sujetos a cargas dependiendo de los detalles del esquema
¿Existe un límite para transferir dinero de un esquema a otro?

Sí, el esquema de destino debe tener el monto mínimo de suscripción como se especifica en el Documento de Oferta.
¿Qué es un período de bloqueo?

Este es un período predefinido durante el cual las inversiones no pueden canjearse. Esto podría deberse a una implicación legal (anteriormente 54 EA & amp; 54 EB o ELSS secciones de la Ley del Impuesto sobre la Renta) o debido a una restricción impuesta por el AMC (esto podría ser por un corto período de digamos, 7 / 10 días dependiendo del AMC). Esta breve restricción es para garantizar que las Unidades no se canjeen antes de cobrar el cheque de Inversión.

Acerca de la recompra (reembolsos)
¿Cuándo y cómo puedo canjear mis inversiones?

Las inversiones se pueden canjear después de la expiración del período de bloqueo, si corresponde, ya sea enviando una solicitud física a cualquiera de los CAMS SERVICE CENTER / AMC en cuestión o solicitando la misma a través de la línea servicios disponibles en la sección Inversores en el sitio web de CAMS.
¿Qué es un plan de retiro sistemático? ¿Prevalecen las cargas?

Este plan permite a los titulares de la Unidad retirar sumas fijas de sus Cuentas de la Unidad a intervalos periódicos. Cualquier titular de la Unidad puede hacer uso de esta instalación sujeta a los términos y condiciones contenidos en el formulario de solicitud / Documento de oferta, para incluir cargas de salida si corresponde.
¿No he recibido los ingresos de mi canje? ¿Qué tengo que hacer?

Puede escribir / enviar un correo electrónico a cualquiera de los CENTROS DE SERVICIO CAMS o al AMC correspondiente para abordar el mismo para seguir el curso de acción.

Acerca de los dividendos
¿Cómo obtengo dividendos?

Los dividendos se pagarían con cheques, emitidos a nombre del único titular / primer titular (según lo determinado por la cuenta y enviado por correo a la última dirección registrada en los libros). El nombre del banco y la cuenta no. como se especifica en los registros, también se mencionará en el cheque. El cheque se pagará a la par en todas las ciudades designadas por el Fondo. En el caso de otras ciudades, se le pagará mediante un Borrador de demanda después de deducir los cargos por giro de demanda (si corresponde y dependiendo del AMC en cuestión).
¿Qué es la reinversión de dividendos? ¿Prevalecen las cargas?

La creación de Unidades en lugar de los importes adeudados como dividendos, se denomina reinversión de dividendos. No hay salida de dinero aquí. Normalmente, las cargas no son aplicables. Sin embargo, los términos están claramente especificados en el Documento de Oferta.
¿No he recibido mi dividendo? ¿Qué tengo que hacer?

Puede escribir / enviar un correo electrónico a cualquiera de los CENTROS DE SERVICIO CAMS o al AMC correspondiente para abordar el mismo para seguir el curso de acción.

General

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