Consejos para invertir con éxito en fondos mutuos

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Consejos para invertir con éxito en fondos mutuos

La mayoría de las personas hoy optan por invertir en fondos mutuos. De hecho, ahora se consideran un elemento esencial de una cartera bien equilibrada. Sin embargo, es mejor tener un conocimiento profundo de qué son, cómo funcionan y cómo invertir en ellos para aprovechar esta opción de inversión. Son muy adecuados para aquellos que no quieren involucrarse con las operaciones diarias del mercado.

Las cosas básicas que debe saber antes de invertir
Primero, debe saber qué es un fondo mutuo antes de invertir en él. Un fondo mutuo se devuelve a una compañía que posee diferentes instrumentos de inversión como acciones, bonos, valores, certificados de depósitos, etc. Un fondo puede tener cualquier cantidad de tales inversiones. De hecho, al elegir uno, debe asegurarse de que tenga varias opciones.

¿Por qué muchas personas se sienten atraídas hacia ellos? Con los fondos mutuos no tendrá que estudiar constantemente el mercado para buscar las acciones y los bonos que debería comprar o vender. En cambio, paga una tarifa a la compañía de fondos que lleva la inversión por usted.

Antes de invertir, necesitas hacer bien tu investigación. Hay un montón de empresas de fondos mutuos de buena reputación. Debería estudiar revistas y sitios web financieros antes de hacer una lista de algunos de ellos. Averigüe qué fondos se han estado desempeñando consistentemente bien.

Puede solicitar un prospecto para averiguar qué tan bien se ha desempeñado la compañía a corto y largo plazo. Compara el rendimiento de cada año con el índice de referencia. Si el rendimiento se desvía del índice ampliamente cada año, probablemente sea mejor no considerar a esa compañía. Busque consistencia en lugar de picos repentinos al elegir sus fondos mutuos.

Otro punto importante a tener en cuenta al elegir su inversión preferida es el objetivo de su inversión. Dependiendo de si está ahorrando para su jubilación, un fondo universitario o unas vacaciones, puede elegir fondos con distintos niveles de agresividad. Cualquiera que sea el objetivo, decida qué proporción de su cartera debe consistir en fondos mutuos y apéguese a ella.

Siempre debe hablar con el administrador del fondo en cuestión antes de hacer un compromiso firme. Una vez que haya tomado su decisión, debe completar todos los formularios correctamente. La gran ventaja de los fondos mutuos es que una vez que haya invertido su tiempo y esfuerzo para buscar en la empresa, tendrá que dedicarle poco tiempo. El fondo administrará sus inversiones y disfrutará de un beneficio saludable.

Haga su debida diligencia antes de invertir
Cuando haya decidido invertir, examine cuidadosamente el desempeño de la empresa. Quizás sus éxitos se lograron bajo un régimen de gestión diferente que ahora ha cambiado. Es mejor no cambiar sus acciones con demasiada frecuencia porque cada vez que lo hace, se genera una devolución sujeta a impuestos. Finalmente, elija un fondo sin carga para sus propósitos. No olvide conservar una copia de todos sus documentos relacionados con fondos mutuos porque los va a necesitar para fines fiscales.

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